2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2020-10-25)

发布时间：2020-10-25

2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、投资黄金条块安全性差。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:投资黄金条块因规格大小而有不同的门槛，但有保存不便和移动不易的缺点，放在家中，安全性差。

2、商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训。【单选题】

A.30

B.25

C.20

D.10

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意。《商业银行理财产品销售管理办法》第五十五条 商业银行应当向销售人员提供每年不少于20小时的培训，确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度，熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。培训记录应当详细记载培训要求、方式、时间及考核结果等，未达到培训要求的销售人员应当暂停从事理财产品销售活动。

3、对于《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》印发之前已投资的达不到要求的非标准化债权资产，商业银行应比照自营贷款，于2013年底前完成风险加权资产计量和资本计提。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》二、商业银行应实现每个理财产品与所投资资产（标的物）的对应，做到每个产品单独管理、建账和核算。单独管理指对每个理财产品进行独立的投资管理；单独建账指为每个理财产品建立投资明细账，确保投资资产逐项清晰明确；单独核算指对每个理财产品单独进行会计账务处理，确保每个理财产品都有资产负债表、利润表、现金流量表等财务报表。对于本通知印发之前已投资的达不到上述要求的非标准化债权资产，商业银行应比照自营贷款，按照《商业银行资本管理办法（试行）》要求，于2013年底前完成风险加权资产计量和资本计提。

4、根据《商业银行理财产品销售管理办法》，银行个人理财从业人员在从事理财产品销售活动时，应当遵循（ ）原则。【多选题】

A.勤勉尽职

B.诚实守信

C.公平对待客户

D.专业胜任

E.客户至上

正确答案:A、B、C、D

答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第五十一条规定，销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循以下原则：（1）勤勉尽职原则（选项A正确）；（2）诚实守信原则（选项B正确）；（3）公平对待客户原则（选项C正确）；（4）专业胜任原则（选项D正确）。选项E：客户至上不是销售人员从事理财产品销售活动应当遵循的原则。

5、下列基金中，基金规模不固定的是( )。【单选题】

A.封闭式基金

B.契约型基金

C.开放式基金

D.公司型基金

正确答案:C

答案解析:选项C：在开放式基金的运作方式下，投资者既可以通过基金销售机构购买基金使基金资产和规模由此相应增加，也可以将所持有的基金份额卖出并收回现金使得基金资产和规模相应的减少，但有最低规模要求；选项A：封闭式基金是相对于开放式基金而言的，是指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金；选项B：契约型基金一般由基金管理公司(委托人)、基金保管机构(受托人)和投资者(受益人)三方通过信托投资契约而建立选项D：公司型基金是发型股份来募集基金，购买股份的投资者即为公司股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。

6、下列选项中，关于当事人订立合同的形式说法错误的是（）。【单选题】

A.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式

B.当事人订立合同，仅有书面形式、口头形式两种

C.法律、行政法规规定采用书面形式的，应当采用书面形式

D.当事人约定采用书面形式的，应当采用书面形式

正确答案:B

答案解析:（1）当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式（选项A说法正确，选项B说法错误）；（2）法律、行政法规规定采用书面形式的，应当采用书面形式（选项C说法正确）；（3）当事人约定采用书面形式的，应当采用书面形式（选项D说法正确）。

7、沪港通股票范围包括（）。【多选题】

A.上证50指数成分股

B.上证180指数成分股

C.上证380指数成分股

D.A+H股上市公司的上交所上市A股

E.A+H股上市公司的H股

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：沪港通股票范围包括上证180指数成分股、上证380指数成分股以及A+H股上市公司的上交所上市A股，其中以人民币以外货币报价的沪股暂不纳入。港股通股票范围为恒生综合大型股指数成分股、恒生综合中型股指数成分股，以及A+H股上市公司的H股，其中以港币以外货币报价的港股暂不纳入。

8、下列（）不属于家庭资产负债表中流动资产项目。【单选题】

A.现金

B.货币型基金

C.汽车

D.活期存款

正确答案:C

答案解析:选项C：汽车属于家庭资产负债表中的固定资产项目；选项A：现金属于家庭资产负债表中的流动资产项目；选项B：货币型基金属于家庭资产负债表中的流动资产项目；选项D：活期存款属于家庭资产负债表中的流动资产项目。

9、我国QDII基金在我国( )设立，从事( )投资。【单选题】

A.境内，境内

B.境内，境外

C.境外，境内

D.境外，境外

正确答案:B

答案解析:QDII即合格境内机构投资者，它是在一国境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。我国QDII基金在我国境内设立，从事境外投资（选项B正确）。

10、开放式基金的交易价格主要由( )决定。【单选题】

A.基金总资产

B.供求关系

C.基金净资产

D.基金负债

正确答案:C

答案解析:开放式基金的交易价格主要取决于基金净资产份额（选项C正确）；封闭式基金的交易价格主要取决于二级市场供求关系。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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