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2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》历年真题(2021-09-04)

2021-09-04

不属于债券投资风险的有（）:A.市场风险：C.价格风险。C.出资方式只能是货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利，选项C说法错误:D.农商行以及期货公司等具有基金从业资格的人员不少于20人。国有银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、证券公司以及保险公司等具有基金从业资格的人员不少于30人（选项A符合规定。城商行、农商行以及期货公司等具有基金从业资格的人员不少于20人（选项BD符合规定）:... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》历年真题(2021-09-04)

2021-09-04

（1）经营状况严重恶化（选项A正确）。以逃避债务（选项B正确）。（3）丧失商业信誉（选项C正确）:（4）有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形（选项E正确）:B.理想退休后生活设计:退休规划的关键内容和注意事项之一就是根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划;... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》历年真题(2021-09-04)

2021-09-04

2、融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于（）【单选题】，选项B符合题意，上述融资类银信理财合作业务包括但不限于信托贷款、受让信贷或票据资产、附加回购或回购选择权的投资、股票质押融资等类资产证券化业务:3、个人独资企业投资人在申请企业设立登记时明确以其家庭共有财产作为个人出资的:应当依法以家庭共有财产对企业债务承担无限责任（选项A正确），（选项A正确）；... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》历年真题(2021-09-04)

2021-09-04

不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务。选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务。帮助客户选择和确定相应的金融产品和服务。是指自然人、法人和其他组织依照本法在中国境内设立的普通合伙企业和有限合伙企业（选项A说法正确）。普通合伙企业由普通合伙人组成（选项B说法正确），有限合伙企业由普通合伙人和有限合伙人组成（选项C说法正确）;... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人贷款（初级）》

2021-09-04

A.质押贷款 B.抵押贷款 C.抵押授信贷款 D.信用贷款，C.银行对个人信用贷款的借款人一般有严格的规定，向银行申请取得一定金额的人民币贷款。并按期归还贷款本息的个人贷款业务，5().质押的贷款在贷款期限内如遇利率调整;6.关于个人质押贷款的操作流程，A.主要包括贷款的受理和调查、审查和审批、签约和发放、贷后与档案管理，贷款最高限额应不超过质押权利凭证面额的()。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》历年真题(2021-09-04)

2021-09-04

保险公司每一会计年度向保单持有人实际分配盈余的比例不低于当年可分配盈余的70%（选项A正确），4、综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上:按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》历年真题(2021-09-04)

2021-09-04

D.B指的是产品的利益，FABE法则是由美国奥克拉荷大学企业管理博士、台湾中兴大学商学院院长郭昆漠总结的(选项A说法正确)，是指销售人员运用产品的特征F(Feature)和优势A(Advantage)作为支持，把产品的利益B(Benefit)和潜在顾客的需求联系起来(选项BCD说法正确)。E(Evidence)来说服顾客(选项E说法正确)，需要统一调整与客户签订的收费标准和收费方式时。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》历年真题(2021-09-04)

2021-09-04

2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试分为单选题、多选题和判断题。A.短期政府债券:C.商业票据，E.货币市场共同基金，货币市场上的工具常常作为机构和企业的流动性二级准备;可转让大额定期存单属于货币市场工具;5年后能取到的总额为( :应当通知客户(选项C正确)，A.在业务权限上可由分支机构自行决定;确保客户信息的有效管理和客户资金安全;D.建立清晰的报告路线;... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》历年真题(2021-09-04)

2021-09-04

D.电子式储蓄国债需要投资者开立个人国债托管账户，4、商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。A.理财计划的销售情况:B.理财计划的投资情况，C.理财计划的风险监测与控制情况：D.理财计划的收益分配情况，E.理财业务的综合收益情况。商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告，应全面反映本年度个人理财业务的发展情况。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》历年真题(2021-09-04)

2021-09-04

由一些指定的银行、外汇经纪人和客户共同参与组成的外汇交易场所。也没有相应的市场经营管理组织:结合型(选项AE正确)，其主要设计理念为产品到期投资者可以消费实物资产。3、理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性与产品有关的重要事实:A.在未提供客观证据的情况下。B.虚假记载、误导性称述或者重大遗漏;C.违规承诺收益或者承担损失：E.其他易使客户忽视风险的情形：... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》历年真题(2021-09-04)

2021-09-04

商业银行应当建立包括理财产品风险评级、客户风险承受能力评估、销售活动风险评估等在内的科学严密的风险管理体系和内部控制制度。对内外部风险进行识别、评估和管理:E.信托利益分配、损益计算遵循实绩原则。D.资本项目个人外汇业务：E.经常项目个人外汇业务;个人外汇业务按照交易主体区分境内与境外个人外汇业务(选项AB正确):按照交易性质区分经常项目和资本项目个人外汇业务:B.其他与社会工作角色相关的收入。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》历年真题(2021-09-04)

2021-09-04

求复利终值期数的问题。C.债券互换:金融互换包括利率互换和货币互换两种类型(选项DE正确):以基期的算术或加权平均股票价格为100(选项C正确)，商业银行应对理财计划的资金成本与收益进行独立测算:采用科学合理的测算方式预测理财投资组合的收益率:商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划。C.提高核心资产管理能力，打造专属产品品牌(选项ACD正确)A.项目的投资期限A.定性信息... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》历年真题(2021-09-04)

2021-09-04

2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试分为单选题、多选题和判断题。(1)建筑物和其他土地附着物(选项A可以抵押)，(5)正在建造的建筑物、船舶、航空器(选项C可以抵押)，A.不动产物权的设立、变更、转让和消灭，B.当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭动产物权的合同，物权自法律行为生效时发生效力;D.动产物权转让时，但法律另有规定的除外(选项A说法正确)。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》历年真题(2021-09-04)

2021-09-04

A.本金的现值为1000元，C.以10%的利率借款100000元投资于某个寿命为10年的设备，选项C计算正确:选项D计算正确:选项E计算正确，选项A计算错误。选项B计算错误，3、银行应于2014年7月底前向银监会及其派出机构报告已有理财业务开展情况以及事业部制改革的规划和时间进度。... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》历年真题(2021-09-04)

2021-09-04

1、基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据。决定了客户的目标、期望是否合理、以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，A.违约责任的承担形式包括违约金责任；C.我国《合同法》规定违约责任的一般构成要件是违约。D.违约责任的承担形式有强制履行:对另一方当事人所应承担的继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等民事责任（选项C说法正确）。选项B说法错误:... 阅读原文
2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》历年真题(2021-08-29)

2021-08-29

C.综合理财服务。D.理财计划服务，E.资产管理服务。按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务，投资者超过200人的集合资产管理计划将被定性为公募基金。纳入新《基金法》调整（选项A正确）:3、商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销售进行（）统计分析:... 阅读原文
2019年银行从业资格考试《个人理财（初级）》历年真题(2019-11-13)

2019-11-13

【单选题】A.股票型基金B.混合型基金C.债券型基金D.货币市场型基金正确答案。银行代理理财产品销售基本原则（3）避免利益冲突原则:避免银行与产品委托人以及银行与客户的利益冲突（选项E正确）。【多选题】A.资金信托B.动产信托C.不动产信托D.个人信托E.法人信托正确答案。【多选题】A.明确自身定位B.树立专业形象C.关心客户需求D.关注自身礼仪E.关注自身的工作状态正确答案。... 阅读原文
2019年银行从业资格考试《个人理财（初级）》历年真题(2019-11-12)

2019-11-12

【单选题】A.财务规划服务B.资产管理服务C.理财顾问服务D.综合理财服务正确答案:是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十七条商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时。... 阅读原文
2019年银行从业资格考试《个人理财（初级）》历年真题(2019-11-12)

2019-11-12

【多选题】A.短期政府债券B.股票C.商业票据D.可转让的大额定期存单E.货币市场共同基金正确答案:一般是指专门融通短期资金和交易期限在一年以内（包括一年）的有价证券市场。《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十四条商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户产生的影响，确定不同投资产品或理财计划的销售起点。其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益理财计划的起点金额。... 阅读原文
2019年银行从业资格考试《个人理财（初级）》历年真题(2019-11-11)

2019-11-11

本题考查普通年金终值计算公式的运用。指银行在其渠道代理其他企业、机构组织的、不构成商业银行表内资产负债业务、给商业银行带来非利息收入的业务（选项A正确），投资者超过200人的集合资产管理计划将被定性为公募基金，纳入新《基金法》调整（选项A正确），【单选题】A.股票B.债券C.现金D.正确答案。该阶段建议在保持流动性前提下配置高收益类金融资产。... 阅读原文

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