2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》模拟试题(2021-11-11)
发布时间:2021-11-11
2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、第二支柱作为对第一支柱的补充,主要为实现的目标是()。【多选题】
A.赋予监管部门监督检查权
B.增加监管套利的可能性
C.保证银行拥有充足的资本,以抵御面临的风险
D.鼓励银行运用更好的风险管理技术,改进和提高风险管理水平
E.制定保持资本水平的战略
正确答案:C、D
答案解析:选项CD正确:第二支柱作为对第一支柱的补充,主要为实现两个目标,一是保证银行拥有充足的资本,以抵御面临的风险;二是鼓励银行运用更好的风险管理技术,改进和提高风险管理水平。
2、压力测试的核心目的是()。【多选题】
A.降低风险发生的可能性
B.杜绝风险发生的可能性
C.缓释风险发生后造成的损失
D.风险发生后去的损失补偿
E.减小风险发生后造成的损失
正确答案:A、C
答案解析:压力测试的核心目的是在准确反映风险状态的前提下,促使决策者采取针对性的防御措施,或降低风险发生的可能性,或缓释风险发生后造成的损失(选项AC正确)。
3、在证券交易所资产支持证券存续期,相应的信用风险管理措施包括()。【多选题】
A.监测与分类
B.排查与预警
C.化解与处置
D.跟踪与反馈
E.报告
正确答案:A、B、C、E
答案解析:选项ABCE正确:在证券交易所资产支持证券存续期,相应的信用风险管理措施包括监测与分类、排查与预警、化解与处置、报告等等。
4、流动性风险限额的管理流程包括( )。【多选题】
A.限额设立
B.限额调整
C.限额监测
D.限额管理
E.超限额管理
正确答案:A、B、C、E
答案解析:流动性风险限额的管理流程包括四个内容:限额设立、限额调整、限额监测和超限额管理(选项ABCE正确)。
5、标准法分别计算利率风险和股票风险、银行整体的汇率风险和商品风险加以单独计算期权风险后,将这些风险类别计算获得的资本要求简单相加。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:标准法分别计算利率风险和股票风险、银行整体的汇率风险和商品风险加以单独计算期权风险后,将这些风险类别计算获得的资本要求简单相加。
6、对于全行的操作风险全面管理报告,应由操作风险牵头管理部门组织相关部室编写,定期分析报告期内操作风险的基本状况、采取的主要举措、存在的风险隐患和应关注的管理问题,并提出工作建议,报告应提交()。【单选题】
A.高管层
B.高管层和董事会
C.董事会
D.操作风险牵头管理部门
正确答案:B
答案解析:对于全行的操作风险全面管理报告,应由操作风险牵头管理部门组织相关部室编写,定期分析报告期内操作风险的基本状况、采取的主要举措、存在的风险隐患和应关注的管理问题,并提出工作建议,报告应提交高管层和董事会(选项B正确)。
7、商业银行应在建立良好的公司治理的基础上进行信息科技治理,形成( )的信息科技治理组织结构。【多选题】
A.分工合理
B.相互制衡
C.权责分离
D.职责明确
E.报告关系清晰
正确答案:A、B、D、E
答案解析:商业银行应在建立良好的公司治理的基础上进行信息科技治理,形成分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的信息科技治理组织结构(选项ABDE正确)。
8、根据《商业银行资本管理办法(试行)》,系统重要性银行附加资本要求为()。【单选题】
A.1%
B.5%
C.10%
D.0
正确答案:A
答案解析:根据《商业银行资本管理办法(试行)》,系统重要性银行附加资本要求为1%(选项A正确)。
9、下列哪项不是声誉风险管理体系应当重点强调的内容?( )【单选题】
A.有明确记载的声誉风险管理政策和流程
B.深入理解不同利益持有者对自身的期望值
C.建立强大的、动态的风险管理系统,有能力提供风险事件的早期预警
D.实现银行利润的最大化,无需考虑社会责任感
正确答案:D
答案解析:有效的声誉风险管理体系应当重点强调以下内容:(1)明确商业银行的战略愿景和价值理念;(2)有明确记载的声誉风险管理政策和流程;(3)深入理解不同利益持有者对自身的期望值;(4)培养开放、互信、互助的机构文化;(5)建立强大的、动态的风险管理系统,有能力提供风险事件的早期预警;(6)努力建设学习型组织,有能力在出现问题时及时纠正;(7)建立公平的奖惩机制,支持发展目标和股东价值的实现;(8)利用自身的价值理念、道德规范影响合作伙伴、供应商和客户;(9)建立公开、诚恳的内外部交流机制,尽量满足不同利益持有者的要求;(10)有明确记载的危机处理/决策流程。选项D:“实现银行利润的最大化,无需考虑社会责任感”说法不正确。
10、常见的外包工作不包括()。【单选题】
A.技术外包
B.程序外包
C.业务营销外包
D.渠道扩展外包
正确答案:D
答案解析:常见的外包工作有以下几类:(1)技术外包,如呼叫中心、计算机中心、网络中心、IT策划中心等处理。(2)程序外包,如消费信贷业务有关客户身份及亲笔签名的核对、信用卡客户资料的输入与装封等。(3)业务营销外包,如汽车贷款业务的推销、住房贷款推销、银行卡营销等。(4)专业性服务外包,如法律事务、不动产评估、安全保卫等。(5)后勤性事务外包,如贸易金融服务的后勤处理作业、凭证保存等。选项D:渠道扩展外包属于混淆选项。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
中国银行业协会的最高权力机构为( )。
A.理事会
B.会员大会
C.常务理事会
D.秘书会
根据《巴塞尔新资本协议》,在信用风险评级标准法下,商业银行不得通过信用衍生工具( )进行信用风险缓释.
B【解析】根据《巴塞尔新资本协议》,在信用风险评级标准法下,允许商业银行通过信用衍生工具进行信用风险缓释。
确定沟通目标就要回答以下哪些问题?( )
A.要建立长期合作关系还是建立短期合作关系?
B.要从哪方面进行合作?
C.要用什么方式合作?
D.要从什么时间开始合作?
E.要在什么地点开始合作?
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