2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》模拟试题(2020-06-11)

发布时间：2020-06-11

---

2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、业务连续性计划应当是一个全面的计划，与商业银行经营的规模和复杂性相适应，强调操作风险识别、（）、恢复以及持续计划。【单选题】

A.处置

B.规避

C.消除

D.缓释

正确答案:D

答案解析:业务连续性计划应当是一个全面的计划，与商业银行经营的规模和复杂性相适应，强调操作风险识别、缓释、恢复以及持续计划（选项D正确）。

2、加强市场层面的交叉性风险管理的措施有（）。【多选题】

A.建立跨市场交叉性风险识别、预警和报告体系

B.建立跨市场交叉性风险监控平台

C.建立跨市场交叉性金融产品（业务）准入和限额管理体系

D.建立以客户为中心的统一视图

E.加强客户与交易对手准入管理

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：加强市场层面的交叉性风险管理：（1）建立跨市场交叉性风险识别、预警和报告体系；（2）建立跨市场交叉性风险监控平台；（3）建立跨市场交叉性金融产品（业务）准入和限额管理体系。加强客户与交易对手层面的交叉性风险管理：（1）建立以客户为中心的统一视图；（2）加强客户与交易对手准入管理；（3）实行客户与交易对手的交叉性风险限额管理。

3、某银行因为信息技术系统建设存在缺陷导致无法正常办理业务，该操作风险的类别属于（　 ）。【单选题】

A.外部欺诈事件

B.信息科技系统事件

C.内部欺诈事件

D.执行、交割和流程管理事件

正确答案:B

答案解析:选项B：信息科技系统事件：因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理或系统速度异常所导致的损失事件；选项A：外部欺诈事件：第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件；选项C：内部欺诈事件：故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件；选项D：执行、交割和流程管理事件：因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。

4、以下（ ）属于风险外部报告的内容。【多选题】

A.提供监管数据

B.反映管理情况

C.提出风险管理的措施建议

D.评价整体风险状况

E.总结专项风险工作

正确答案:A、B、C

答案解析:从报告的使用者来看，风险报告可分为内部报告和外部报告两种类型。内部报告通常包括：评价整体风险状况，识别当期风险特征，分析重点风险因素，总结专项风险工作，配合内部审计检查。外部报告的内容相对固定，主要包括：提供监管数据，反映管理情况，提出风险管理的措施建议等（选项ABC正确）。

5、如果某种外汇的敞口头寸为负值，则说明机构在该币种上处于多头。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:如果某种外汇的敞口头寸为正值，则说明机构在该币种上处于多头；如果某种外汇的敞口头寸为负值，则说明机构在该币种上处于空头。

6、银监会于2007年制定的《商业银行信息披露办法》着重对银行整体经营状况的信息披露进行要求。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:银监会于2007年颁布的《商业银行信息披露办法》，要求银行披露其经营状况的主要信息，包括财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理情况、年度重大事项等。

7、操作风险损失事件中，理财业务规模快速增长，但客户投诉/法律诉讼超比例增加的风险类别是（）。【单选题】

A.人员因素

B.信用因素

C.内部流程

D.系统缺陷

正确答案:C

答案解析:选项C正确：操作风险损失事件中，理财业务规模快速增长，但客户投诉/法律诉讼超比例增加的风险类别是内部流程。

8、以下( )属于个人信贷业务操作风险控制措施。【多选题】

A.在建立责任制的同时配之以奖励制度，将客户经理的贷款发放质量与其收入挂钩

B.实行个人信贷业务集约化管理，提升管理层次，实现审贷部门分离

C.优化产品结构，改进操作流程，重点发展以质押和抵押为担保方式的个人贷款，审慎发展个人信用贷款和自然人保证担保贷款

D.加强规范化管理，理顺个人贷款前台和后台部门之间的关系，完善业务转授权制度，加强法律审查，实行档案集中管理，加快个人信贷电子化建设

E.切实做好个人信贷贷前调查、贷时审查、贷后检查各个环节的规范操作，防范信贷业务操作风险

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项A 说法正确：在建立责任制的同时配之以奖励制度，将客户经理的贷款发放质量与其收入挂钩；选项B 说法正确：实行个人信贷业务集约化管理，提升管理层次，实现审贷部门分离；选项C 说法正确：优化产品结构，改进操作流程，重点发展以质押和抵押为担保方式的个人贷款，审慎发展个人信用贷款和自然人保证担保贷款；选项D 说法正确：加强规范化管理，理顺个人贷款前台和后台部门之间的关系，完善业务转授权制度，加强法律审查，实行档案集中管理，加快个人信贷电子化建设；选项E 说法正确：切实做好个人信贷贷前调查、贷时审查、贷后检查各个环节的规范操作，防范信贷业务操作风险。

9、下列可能给商业银行带来声誉风险的有（　 　）。【多选题】

A.关于银行高比例不良资产的媒体报道

B.银行对长期合作且信用良好的贷款客户大幅削减信贷额度

C.银行呆账收回率大幅减小

D.银行工作人员服务态度恶劣

E.银行不能按时完成客户的兑现要求

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。选项A：关于银行高比例不良资产的媒体报道会威胁商业银行的声誉，引起声誉风险；选项B：银行对长期合作且信用良好的贷款客户大幅削减信贷额度会威胁商业银行的声誉，引起声誉风险；选项C：银行呆账收回率大幅减小会威胁商业银行的声誉，引起声誉风险；选项D：银行工作人员服务态度恶劣会威胁商业银行的声誉，引起声誉风险；选项E：银行不能按时完成客户的兑现要求会威胁商业银行的声誉，引起声誉风险。

10、《商业银行公司治理指引》中强调，（  ）应当按照董事会要求，及时、准确、完整地向董事会报告有关本行经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等情况。【单选题】

A.高级管理层

B.董事会

C.监事会

D.风险管理部门

正确答案:A

答案解析:商业银行风险治理的组织架构包括董事会及其风险管理委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门。选项A正确。《商业银行公司治理指引》中强调，高级管理人员应当按照董事会要求，及时、准确、完整地向董事会报告有关本行经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等情况。

---

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

---

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。