2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》模拟试题(2021-07-29)

发布时间：2021-07-29

2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、监管机构对商业银行的现场检查重点不包括（）。【单选题】

A.管理水平和内部控制

B.市场风险敏感度

C.盈利能力

D.业务人员的专业能力

正确答案:D

答案解析:中国银监会现场检查的重点内容包括：业务经营的合法合规性、风险状况和资本充足性、资产质量、流动性、盈利能力、管理水平和内部控制、市场风险敏感度。选项D：“业务人员的专业能力”不属于监管机构对商业银行的现场检查重点。

2、银行通过建立打分卡，对第二支柱下各实质性风险的风险程度和风险管理质量进行评估，评估的方面包括（  ）。【多选题】

A.治理

B.政策

C.流程

D.内部控制

E.合规管理

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确。银行通过建立打分卡，对第二支柱下各实质性风险的风险程度和风险管理质量（包括治理、政策、流程和内部控制等方面）进行评估，并在评估的基础上得出总体资本要求。

3、交叉性金融产品是指银行、证券、保险、基金、信托、私募股权、资产管理公司等（）金融机构组合各自金融产品，形成的具有交叉属性及合作性质的金融业务。【单选题】

A.两类以上

B.三类

C.三类以上

D.四类以上

正确答案:A

答案解析:选项A正确：交叉性金融产品是指银行、证券、保险、基金、信托、私募股权、资产管理公司等两类以上金融机构组合各自金融产品，形成的具有交叉属性及合作性质的金融业务。

4、（  ）是流动性风险管理必不可少的环节。【单选题】

A.设定限额

B.建立限额体系

C.调整限额

D.建立限额管控流程

正确答案:A

答案解析:选项A正确。设定限额是流动性风险管理必不可少的环节。

5、2013年11月，金融稳定理事会公布了《有效风险偏好框架制定原则》，其主要内容包括（）。【多选题】

A.风险限额

B.风险偏好框架

C.风险偏好声明关键因素

D.内部管理角色

E.职责

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:2013年11月，金融稳定理事会公布了《有效风险偏好框架制定原则》，意在加强对系统重要性金融机构的监管，主要内容包括风险偏好框架、风险偏好声明关键因素；风险限额；内部管理角色和职责四个主要部分（选项ABCDE正确）。

6、我国银监会于（）颁布了我国商业银行实施巴塞尔协议Ⅱ和巴塞尔协议Ⅲ的资本监管办法，即《商业银行资本管理办法（试行）》。【单选题】

A.2007年

B.2010年

C.2012年

D.2011年

正确答案:C

答案解析:选项C正确。银监会于2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》中关于信息披露的要求,则侧重与商业银行资本计量和管理相关信息的披露。

7、内部审计确认服务是指对组织的一些方面提供独立的评估和客观检查证据的活动，其中不包括（  ）。【单选题】

A.风险管理

B.控制

C.治理过程

D.内部控制

正确答案:D

答案解析:选项D正确。内部审计通过提供多种方式的服务为组织增加价值，IIA最新的内部审计定义将内部审计工作集中于确认和咨询服务两方面。确认服务是指对组织的风险管理、控制和治理过程提供独立的评估和客观检查证据的活动。

8、在信息披露不充分的条件下，为了达到有效银行监管的目的，监管当局必须强化信息披露监控机制，不包括（）。【单选题】

A.日常监督机制

B.监管当局责任

C.惩罚机制

D.奖励机制

正确答案:D

答案解析:在信息披露不充分的条件下，为了达到有效银行监管的目的，监管当局必须强化信息披露监控机制，包括：日常监督机制、监管当局责任、惩罚机制。选项D：“奖励机制”不属于信息披露的监控机制。

9、因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚的是（）。【单选题】

A.法律成本

B.资产损失

C.监管罚没

D.账面减值

正确答案:C

答案解析:选项C正确。监管罚没是指因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚。 

10、中长期结构性分析的指标包括（　）。【多选题】

A.存贷比

B.期限错配分析

C.流动性比例

D.净稳定资金比例

E.其他中长期结构性指标

正确答案:A、B、D、E

答案解析:选项ABDE正确。中长期结构性分析的指标包括存贷比、期限错配分析、净稳定资金比例和其他中长期结构性指标。流动性比例属于短期流动性风险计量。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

商业银行按照区域对公司信贷客户市场进行细分，主要考虑的因素有( )。

A．所在地区的市场密度

B．交通便利程度

C．整体教育水平

D．经济发达程度

E．文化风俗

正确答案：ABCD
解析：商业银行按照区域对公司信贷客户市场进行细分，主要考虑客户所在地区的市场密度、交通便利程度、整体教育水平以及经济发达程度等方面的差异，并将整体市场划分成不同的小市场。

行为人出售、运输假币后又使用的，以( )处罚。

A．出售假币罪

B．运输假币罪

C．伪造货币罪

D．购买假币罪

E．使用假币罪

正确答案：ABE
ABE【解析）行为人出售、运输假币后又使用的，以出售、运输假币罪和使用假币罪数罪并罚。出售假币罪、运输假币罪、使用假币罪都属于危害货币管理罪。所以，本题的正确答案为A、B、E。

在金融市场的交易机制中，最重要的机制是（ ）。

A．利率机制

B．汇率机制

C．价格机制

D．政策机制

正确答案：C

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