2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》章节练习(2021-12-27)

发布时间:2021-12-27


2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十三章 银行监管与市场约束5道练习题,附答案解析,供您备考练习。


1、《商业银行资本管理办法(试行)》全面引入了巴塞尔协议Ⅲ确立的资本监管最新要求,资本监管要求的最低资本要求不包括()。【单选题】

A.储备资本充足率

B.核心一级资本充足率

C.一级资本充足率

D.资本充足率

正确答案:A

答案解析:《商业银行资本管理办法(试行)》全面引入了巴塞尔协议Ⅲ确立的资本监管最新要求,资本监管要求的最低资本要求包括:核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率。选项A:“储备资本充足率”属于混淆选项。

2、效果评价是风险为本监管的落脚点,也是风险为本监管制度有效性的根本所在。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据整改和处罚落实的情况和持续监测的情况,评估整个监管行动计划的执行效果,这是风险为本监管的落脚点,也是风险为本监管制度有效性的根本所在。

3、广义上讲,银行机构的市场准入包括三个方面,其中不包括( )。【单选题】

A.机构准入

B.业务准入

C.产品准入

D.高级管理人员准入

正确答案:C

答案解析:银行机构的市场准入包括三个方面:机构准入、业务准入、高级管理人员准入。选项C:“产品准入”不属于银行机构的市场准入。

4、银行机构的信息披露主要分为( )。【多选题】

A.会计信息披露

B.商业机密的信息披露

C.监管要求的信息披露

D.最新银行动态的信息披露

E.银行历史信息披露

正确答案:A、C

答案解析:银行机构的信息披露主要分为会计信息披露和监管要求的信息披露两大类(选项AC正确)。

5、在我国银行监管实践中,( ; ; ; ; ; )监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程,也是监管当局评估商业银行风险状况、采取监管措施的重要依据。【单选题】

A.资产收益率

B.盈利能力

C.资本收益率

D.资本充足率

正确答案:D

答案解析:选项D正确。在监管实践中,资本充足率监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程,也是监管当局评估商业银行风险状况、采取监管措施的重要依据。


下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。

下列关于产品组合宽度、深度和关联性的说法,正确的是( )。

A.银行拥有的产品线越多,其产品组合深度就越大

B.银行每条产品线拥有的产品项目越少,其产品组合宽度就越小

C.产品组合的宽度是指产品大类的数量或服务的种类

D.产品组合的关联性是指银行经营的每条产品线内所包含的产品项目的数量

正确答案:C
选项A应该是银行拥有的产品线越多,其产品组合宽度就越大;选项B应该是银行每条产品线拥有的产品项目越少,其产品组合深度就越小;选项D应该是产品组合的深度是指银行经营的每条产品线内所包含的产品项目的数量。

与其他行业相比,银行的风险具有独特的特点,下列对银行风险的特点,表述错误的是( )。

A.银行的自有资本金在其全部资金来源中所占比重很低,属于高负债经营

B.银行经营对象是货币,其具有信用创造功能

C.银行风险更加难以识别、控制和转移

D.银行是市场经济的中枢,其风险的外部负效应巨大

正确答案:C
解析:ABD选项均为银行风险与其他行业的风险相比具有的特点。银行风险的特殊性客观上要求银行具备比一般企业更强大的风险管理能力,以便及时发现、防御、控制和转移风险,在维护自身稳定发展的同时,保持整个经济体系的稳定,促进社会、经济的发展。但这并不意味着银行风险一定更加难以识别、控制和转移。

最重要的征信制度法规是( )。

A.《银行信贷登记咨询管理办法》

B.《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》

C.《个人信用信息基础数据库金融机构用户管理办法》

D.《个人信用信息基础数据库异议处理规程》

正确答案:B
最重要的征信制度法规是《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》,B选项正确。故选B。

下列关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段的说法,不正确的是( )。

A.资产风险管理模式阶段,商业银行的风险管理主要偏重:于资产业务的风险管理,强调保证商业银行资产的流动性

B.负债风险管理模式阶段,西方商业银行由积极性的主动负债变为被动负债

C.资产负债风险管理模式阶段,重点强调对资产业务、负债业务风险的协调管理,通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散,实现总量平衡和风险控制

D.全面风险管理模式阶段,金融衍生产品、金融工程学等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理

正确答案:B
解析:应该是由被动员债变为主动负债。

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