2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-06-11)

发布时间：2021-06-11

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、区域内短期资金市场的重要基准指标包括（）。Ⅰ.上海银行间同业拆借利率Ⅱ.香港银行间同业拆借利率Ⅲ.欧元区同业拆借利率Ⅳ.北京银行间同业拆借利率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：为平衡资金头寸而进行同业拆借是商业银行及其他金融机构的日常惯例，银行间同业拆借利率是银行间无担保短期借贷适用的利率，是金融机构确定资金成本的重要参考指标。金融机构往往会在此基础上加减一定的百分点，产生不同金融产品的利率定价。上海银行间同业拆借利率（SHIBOR）、香港银行间同业拆借利率（HIBOR）、欧元区同业拆借利率（EURIBOR）、东京银行间同业拆借利率（TIBOR）都是区域内短期资金市场的重要基准指标。

2、境内居民不可以用（）从事B股交易。【选择题】

A.外币现钞存款

B.境外汇入的外汇资金

C.现汇存款

D.外币现钞

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：中国证监会自2001年2月起，允许境内居民以合法持有的外汇开立B股账户，可以用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇入的外汇资金从事B股交易，但不允许使用外币现钞。

3、金融机构类投资者包括（）。Ⅰ.金融租赁公司Ⅱ.保险公司Ⅲ.银行业金融机构Ⅳ.证券经营机构【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：金融机构类投资者，是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构，包括证券经营机构（Ⅳ正确）、银行业金融机构（Ⅲ正确）、保险公司（Ⅱ正确）以及其他金融机构。其中，其他金融机构包括信托投资公司、企业集团财务公司和金融租赁公司（Ⅰ正确）等。

4、下列关于地方政府债券的说法中，正确的是（）。【选择题】

A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券

B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券

C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券

D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”

正确答案:D

答案解析:选项D正确：地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收入债券)（选项A错误 ）。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券（选项B错误），后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券（选项C错误）。

5、（）是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。【选择题】

A.法律手段

B.经济手段

C.行政手段

D.道德手段

正确答案:A

答案解析:选项A正确：法律手段是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。

6、对基金、股票与债券认识正确的是（）。Ⅰ.它们反映的都是债权债务关系 Ⅱ.股票和债券是间接投资工具Ⅲ.基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具Ⅳ.基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：三者中只有债券反映的是债权债务关系（Ⅰ错误）；股票和债券是直接投资工具（Ⅱ错误）。基金、股票和债券的区别：（1）所反映的经济关系不同。股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外；（2）所筹集资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具；（3）收益风险水平不同。股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。

7、下面关于无面额股票的阐述正确的是（）。Ⅰ.无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票 Ⅱ.无面额股票也称为比例股票或份额股票 Ⅲ.无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减 Ⅳ.我国的《公司法》允许发行无面额股票【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：我国的《公司法》不允许发行无面额股票（Ⅳ错误）。无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票（Ⅰ正确），无面额股票也称为比例股票或份额股票（Ⅱ正确），无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减（Ⅲ正确）。

8、政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）分类。【选择题】

A.付息方式

B.债券形态

C.发行额度

D.发行主体

正确答案:D

答案解析:选项D正确：债券可以依据不同的标准进行分类，具体为：（1）根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券；（2）根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券和息票累积债券；（3）根据债券券面形态可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。

9、中国证券投资者保护基金有限责任公司的职责包括（）。Ⅰ.筹集、管理和运作基金Ⅱ.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作Ⅲ.管理和处分受偿资产，维护基金权益Ⅳ.对证券公司进行监督管理【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：第Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项均属于中国证券投资者保护基金有限责任公司的职责；第Ⅳ项属于证券监督管理机构的职责。

10、下列关于股票分割与合并的说法中，正确的有（）。Ⅰ.股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股Ⅱ.从理论上说，如果把1股分拆为2股，则分拆后股价应为分拆前的一半Ⅲ.股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降Ⅳ.股票分割与合并常见于低价股【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：股票分割通常用于高价股，股票合并则常见于低价股。（Ⅳ错误）

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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