2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-10-31)

发布时间：2020-10-31

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、“一行三会”构成了中国金融业（）的格局。【选择题】

A.混业监管

B.同业监管

C.多重监管

D.分业监管

正确答案:D

答案解析:选项D正确：“一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会的简称。“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。

2、保险公司募集次级债所获取的资金，可以计入附属资本，计入附属资本的次级债金额不得超过净资产的（）。【选择题】

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

正确答案:D

答案解析:选项D正确：保险公司募集次级债所获取的资金，可以计入附属资本（计入附属资本的次级债金额不得超过净资产的50%），但不得用于弥补保险公司日常经营损失，保险公司及其股东和其他第三方不得为募集的次级债提供担保。

3、以下关于普通股票股东的权利阐述，正确的有（）。Ⅰ.公司重大决策参与权Ⅱ.公司为增加注册资产发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股Ⅲ.公司资产收益和剩余资产分配权Ⅳ.股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股东有公司重大决策参与权（Ⅰ正确）；公司资产收益权和剩余资产分配权（Ⅲ正确）；股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询（Ⅳ正确）；股东持有的股份可依法转让；股东具有优先认股权，即公司为增加注册资产发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股（Ⅱ正确）。

4、目前，我国国内外币同业拆借市场的交易币种有（）。Ⅰ.美元Ⅱ.日元Ⅲ.欧元Ⅳ.英镑【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：国内外币同业拆借市场的交易币种为美元（Ⅰ项正确）、日元（Ⅱ项正确）、港币和欧元（Ⅲ项正确），期限为1年以下（含1年），利率由双方协商达成。

5、关于证券融资的特征说法不正确的是（）。【选择题】

A.证券融资是一种直接融资

B.证券融资是一种强市场性的活动，而银行信贷是弱市场性的活动

C.证券融资是一种短期融资

D.证券中介服务体系通过建立证券集中交易组织，形成了筹资单位竞争上市公司资格的优胜劣汰机制，使证券融资活动更具有竞争活力

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：证券融资是一种长期融资，证券融资被称为资本性融资，由证券融资活动形成的市场被称为资本市场。

6、在我国基金份额持有人大会可以对（）等重大事项审议决定。Ⅰ.更换基金管理人 Ⅱ.出具业绩报告 Ⅲ.更换基金托管人 Ⅳ.基金扩募【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：（1）提前终止基金合同；（2）基金扩募或者延长基金合同期限；（Ⅳ正确）（3）转换基金运作方式；（4）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；（5）更换基金管理人、基金托管人；（Ⅰ、Ⅲ正确）（6）基金合同约定的其他事项。

7、某剩余期限为5年的国债，票面利率8%，面值100元，每年付息1次，当前市场价格为102元，则其到期收益率是（）。【选择题】

A.7.812%

B.8.2033%

C.7.5056%

D.11%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：债券的到期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同的贴现率，公式为：P债券的价格，T为债券期限；t为现金流到达时间；C为现金流金额；y为到期收益率。带入公式可得：y=7.5056%

8、凭证式债券是债权人认购债券的（）。【选择题】

A.流通凭证

B.会计凭证

C.收款凭证

D.付款凭证

正确答案:C

答案解析:选项C正确：凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券。

9、证券市场监管的重点内容有（）。Ⅰ.对证券发行及上市的监管Ⅱ.对交易市场的监管Ⅲ.对上市公司的监管Ⅳ.对证券经营机构的监管【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券市场监管的重点内容主要包括：（1）对证券发行及上市的监管，包括证券发行核准制、证券发行与上市的信息公开制度、证券发行上市保荐制度；（Ⅰ项正确）（2）对交易市场的监管，包括证券交易所的信息公开制度、对操纵市场行为的监管、对欺诈客户行为的监管、对内幕交易行为的监管；（Ⅱ项正确）（3）对上市公司的监管，包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容；（Ⅲ项正确）（4）对证券经营机构的监管，包括对证券经营机构准入监管、对证券公司业务的核准、对证券公司日常监管的主要形式。（Ⅳ项正确）

10、采用非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金，称为（）。【选择题】

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.私募基金

D.公募基金

正确答案:C

答案解析:选项C正确：私募基金又称非公开募集基金，是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金；选项A：开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金；选项B：封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。由于封闭式基金在封闭期内不能追加认购或赎回，投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖；选项D：公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金。

下面小编为大家准备了证券从业资格的相关考题，供大家学习参考。

开放式基金的发行价格一般为基金面额加一定比例的首次认购费。

正确答案：√

下列不属于证券公司自营业务决策自主性特点的表现的是（）。

A．选择交易对手的自主性

B．选择交易品种的自主性

C．选择交易方式的自主性

D．选择交易价格的自主性

正确答案：A

中国证监会对申请设立子公司的证券公司在（　　）等方面提出了审慎性要求。

A．风险控制指标

B．智力结构

C．内部控制机制

D．经营管理能力

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证券是用来证明(　　)有权取得相应权益的凭证。

A．证券发行人

B．证券承销商

C．证券持有人

D．证券托管人

C．证券持有人