2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-12-12)

发布时间：2020-12-12

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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、开放式基金和封闭式基金的区别在于（）。Ⅰ.基金份额交易价格的计算标准不同Ⅱ.基金份额的交易方式不同 Ⅲ.发行规模限制的不同Ⅳ.期限不同【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：封闭式基金与开放式基金的主要区别：（1）期限不同；（Ⅳ正确）（2）发行规模限制不同；（Ⅲ正确）（3）基金份额交易方式不同；（Ⅱ正确）（4）基金份额的交易价格计算标准不同；（Ⅰ正确）（5）基金份额资产净值公布的时间不同；（6）交易费用不同；（7）投资策略不同。

2、《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》，主要内容包括以下（）。Ⅰ.维持适当门槛，支持机构“走出去”Ⅱ.规范业务范围，完善组织架构Ⅲ.督促母公司加强管控，完善境外机构管理Ⅳ.加强持续监管，完善跨境监管合作【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》，主要内容包括以下四个方面：（1）维持适当门槛，支持机构“走出去”。整合两类机构“走出去”的条件，要求机构诚实守信、合规经营、财务状况及资产流动性良好、内部控制有力。（2）规范业务范围，完善组织架构。要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构24个月过渡期以达到法规要求。（3）督促母公司加强管控，完善境外机构管理。要求母公司完善境外机构法人治理，建立对境外机构重大事项的集体决策制度，健全境外机构管理制度，建立健全覆盖境外机构及境外业务的合规管理、风险管理和内部控制体系。（4）加强持续监管，完善跨境监管合作。细化证券基金经营机构信息报送要求，明确规定证券基金经营机构及相关人员的法律责任。完善跨境监管合作，加强与境外监管机构的信息交流，及时了解境外机构相关情况，有效防范和处置跨境金融风险。

3、从融资需求方的角度来看，由于我国企业数量众多，如按企业成长周期划分，可将企业分为（）。Ⅰ.创立期Ⅱ.成长期Ⅲ.成熟期Ⅳ.衰退期【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：从融资需求方的角度来看，由于我国企业数量众多，如按企业成长周期划分，可将企业分为创立期、成长期、成熟期和衰退期。因此，不同企业类型在不同时期的融资需求各不相同，有效分层的资本市场可以为企业提供更加丰富多元的融资渠道。

4、信用违约互换中的参考信用工具包括（）。Ⅰ.债券        Ⅱ.按揭贷款Ⅲ.按揭支持证券                                                          Ⅳ.各国国债【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：信用违约互换（Credit DefaultSwap，简称“CDS”）就是一方将购入的具有违约风险的债务或债券中的违约风险转嫁给第三方（保险公司）。CDS交易参考的信用工具包括：（1）按揭贷款；（Ⅱ正确）（2）按揭支持证券；（Ⅲ正确）（3）各国国债及公司债券或者债券组合；（Ⅰ、Ⅳ正确）（4）债券指数。

5、关于场内市场说法正确的是（）。 Ⅰ.场内市场是指由交易所组织的集中交易市场 Ⅱ.有固定的交易场所和交易时间 Ⅲ.是全国最重要、最集中的证券交易市场 Ⅳ.证券交易所是经国家批准，有组织的、专门集中进行有价证券交易的有形场所【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：场内市场是指由交易所组织的集中交易市场（Ⅰ正确），有固定的交易场所和交易时间（Ⅱ正确），是全国最重要、最集中的证券交易市场（Ⅲ正确），证券交易所是经国家批准，有组织的、专门集中进行有价证券交易的有形场所（Ⅳ正确）。

6、关于金融期货特点的描述，正确的有（）。Ⅰ.金融期货交易中双方潜在的盈利和亏损都是无限的Ⅱ.金融期货交易中双方潜在的盈利和亏损都是有限的Ⅲ.金融期权买方在交易中的潜在亏损是有限的，仅限于所支付的期权费，而可能取得的盈利却是无限的Ⅳ.金融期权出售方在交易中所取得的盈利是有限的，仅限于所收取的期权费，而可能遭受的损失是无限的【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：从理论上说，金融期货交易中双方潜在的盈利和亏损都是无限的（Ⅰ正确）。相反，在金融期权交易中，由于期权购买者与出售者在权利和义务上的不对称性，他们在交易中的盈利和亏损也具有不对称性。从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的，仅限于所支付的期权费，而可能取得的盈利却是无限的（Ⅲ正确）；相反，期权出售者在交易中所取得的盈利是有限的，仅限于所收取的期权费，而可能遭受的损失却是无限的（Ⅳ正确）。

7、投资者在进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素变动的趋势做出预测，这是衍生工具的（）所决定的。【选择题】

A.跨期性

B.杠杆性

C.风险性

D.投机性

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出。这就要求交易双方对利率、汇率、股价等价格因素的未来变动趋势做出判断，而判断的准确与否直接决定了交易者的交易盈亏。

8、股东权利中，最首要的是（）。【选择题】

A.优先认股权

B.剩余财产分配权

C.利润分配权

D.公司决策参与权

正确答案:D

答案解析:选项D正确：股东因持有股票而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。

9、下列金融衍生工具中，属于交易所交易的衍生工具有（）。Ⅰ.股票期权 Ⅱ.远期合约Ⅲ.信用违约互换Ⅳ.股指期货【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：股票期权（Ⅰ正确）和股指期货（Ⅳ正确）属于交易所交易的衍生工具；远期合约（Ⅱ不正确）和信用违约互换（Ⅲ不正确）属于OTC交易的衍生工具。

10、（）是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。【选择题】

A.可交换债券

B.可转换债券

C.资产证券化

D.信用违约互换

正确答案:C

答案解析:选项C正确：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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