2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-05-07)

发布时间：2020-05-07

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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、按基金的资产配置划分，证券投资基金可分为（）。 Ⅰ.偏股型基金 Ⅱ.偏债型基金Ⅲ.股债平衡型基金 Ⅳ.灵活配置型基金【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：按基金的资产配置划分，证券投资基金可分为偏股型基金（Ⅰ正确）、偏债型基金（Ⅱ正确）、股债平衡型基金（Ⅲ正确）、灵活配置型基金（Ⅳ正确）。

2、下列不属于股利政策的是（）。【选择题】

A.送股

B.派现

C. 股份回购

D.资本公积金转增股本

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。股利政策包括：（1）派现；（选项B不符合题意）（2）送股；（选项A不符合题意）（3）资本公积金转增股本。（选项D不符合题意）

3、下列属于证券市场融资活动特征的有（）。Ⅰ.证券融资是一种短期融资Ⅱ.资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中Ⅲ.证券市场融资是一种强市场性的融资活动Ⅳ.证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券市场融资活动的特征：（1）资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中； （2）证券市场融资是一种强市场性的融资活动。所谓强市场性是相对于银行信贷、商业票据融资等双边协议形式完成资金交易的弱市场性而言的；（3）证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的。证券市场融资是在非常广泛的市场领域进行的金融活动，单个融资主体凭借自身的力量是很难完成证券发行、交易、清算等事宜的。

4、目前，我国金融市场实行的经营体制是（）。【选择题】

A.分业经营、分业管理

B.分业经营、混业管理

C.混业经营、分业管理

D.混业经营、混业管理

正确答案:A

答案解析:选项A正确：目前，我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。但也要认识到，“混业经营”是未来的必然选择。

5、2018年4月27日，（）联合印发了《资管新规》 正式稿，这意味着证券行业步入金融强监管时代。Ⅰ.中国人民银行Ⅱ.中国银保监会Ⅲ.中国证监会Ⅳ.国家外汇管理局【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：2018年4月27日，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局联合印发了《资管新规》 正式稿，这意味着证券行业步入金融强监管时代。

6、与金融现货交易相比，关于金融期货的特征说法正确的是（）。Ⅰ.金融期货的交易对象是金融期货合约Ⅱ.金融期货交易是一种风险管理工具Ⅲ.金融期货的交易价格是对金融现货未来价格的预期Ⅳ.金融期货交易一般要求在成交后的几个工作日内完成资金与金融工具的全额结算【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：金融现货与金融期货的区别表现在如下方面：（1）交易对象不同。金融现货交易的对象是股票、债券或其他金融工具；金融期货的交易对象是金融期货合约；（Ⅰ正确）（2）交易目的不同。现货交易的首要目的是筹资或投资，即为生产经营筹集必要资金；期货交易不是投资工具，是一种风险管理工具，可以利用它套期保值、规避风险；（Ⅱ正确）（3）交易价格的含义不同。金融现货的交易价格通过公开竞价或协商议价形成，是实时的成交价；金融期货的交易价格是对金融现货未来价格的预期；（Ⅲ正确）（4）交易方式不同。金融现货交易一般要求在成交后几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算；金融期货交易实行的是保证金制度和逐日盯市制度；（Ⅳ错误）（5）结算方式不同。金融现货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动；金融期货交易中，仅少数合约到期进行交割交收，大多数是通过做相反交易实现对冲而平仓的。

7、按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为（）。【选择题】

A.平价权证、价内权证以及价外权证

B.认股权证和备兑权证

C.认购权证和认沽权证

D.美式权证、欧式权证以及百慕大式权证

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债权类权证以及其他权证。根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证可分为认股权证和备兑权证。按照持有人权利的性质不同，权证分为认购权证和认沽权证。按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等类别。按权证的内在价值，可以将权证分为平价权证、价内权证和价外权证。

8、我国在美国上市的公司中，采取二层股权结构的有（）。Ⅰ.搜狐Ⅱ.网易Ⅲ.百度Ⅳ.京东【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据表决权与收益权的非等比配置，则有限制或无表决权股票和超级表决权股票，这两种特别股票均不享有经济性的优先权或劣后义务，仍按照投资多寡承担相应的经营风险，但限制或无表决权股票在承受风险的同时被限制或被剥夺了表决权，超级表决权股票则获得了高出持股比例数倍的表决权。流行海外股票市场的二层/多层股权结构，正是基于普通股票和这类特别股票的区分。在美国上市的百度、京东等公司即采取这种二层股权结构。

9、（）职能是中央银行作为金融体系核心的基本条件。【选择题】

A.银行的银行

B.发行的银行

C.政府的银行

D.市场的银行

正确答案:A

答案解析:选项A正确：银行的银行职能是指中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人。这一职能体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。

10、国务院金融稳定发展委员会的主要职责包括（）。Ⅰ.审议金融业改革发展重大规划Ⅱ.落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署Ⅲ.指导地方金融改革发展与监管，对金融管理部门和地方政府进行业务监督和履职问责Ⅳ.统筹金融改革发展与监管，协调货币政策与金融监管相关事项，统筹协调金融监管重大事项，协调金融政策与相关财政政策、产业政策等【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：国务院金融稳定发展委员会的主要职责包括五个方面：一是落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署；（Ⅱ正确）二是审议金融业改革发展重大规划；（Ⅰ正确）三是统筹金融改革发展与监管，协调货币政策与金融监管相关事项，统筹协调金融监管重大事项，协调金融政策与相关财政政策、产业政策等；（Ⅳ正确）四是分析研判国际国内金融形势，做好国际金融风险应对，研究系统性金融风险防范处置和维护金融稳定重大政策；五是指导地方金融改革发展与监管，对金融管理部门和地方政府进行业务监督和履职问责等。（Ⅲ正确）

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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