2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-07-09)

发布时间：2020-07-09

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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列全球金融体系参与者中属于存款吸收机构的是（）。Ⅰ.储蓄银行Ⅱ.开发银行Ⅲ.中央银行Ⅳ.商业银行【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：存款吸收机构，是指通过自己的账户，以中介的方式将资金从贷款人转向借款人的单位。存款吸收机构包括商业银行和其他存款吸收机构。其他存款吸收机构包括储蓄银行、开发银行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房互助协会、吸收存款的小额贷款机构。中央银行是国家金融机构，控制金融体系的关键方面，其主要业务包括发行货币、管理外汇储备以及向存款吸收机构提供信贷。

2、为了加强市场准入管理，对证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由（）和有关主管部门制定。【选择题】

A.国务院证券监督管理机构

B.商务部

C.中国人民银行

D.中国证券业协会

正确答案:A

答案解析:选项A正确：为了加强市场准入的管理，对证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由国务院证券监督管理机构和有关主管部门制定。

3、债券融资的优点有（）。 Ⅰ.所筹集资金无到期日，不需归还 Ⅱ.资本结构优化作用 Ⅲ.财务杠杆作用 Ⅳ.避税作用【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：债券融资的优点有：债券融资具有资本结构优化作用 （Ⅱ正确）；债券融资具有财务杠杆作用（Ⅲ正确）；债券融资具有避税作用（Ⅳ正确）。债券有偿还期限，到期还本并按期支付利息（Ⅰ错误）。

4、在我国，证券交易公司为满足承销股票、证券等特定业务流动性资金需求，借入期限在（）的次级债务为短期次级债务。【选择题】

A.3个月及以上，1年以下（含1年）

B.1个月及以上，1年以下（不含1年）

C.1个月及以上，2年以下（不含2年）

D.3个月及以上，1年以下（不含1年）

正确答案:A

答案解析:选项A正确：次级债务分为长期次级债务和短期次级债务。证券公司借入期限在1年以上（不含1年）的次级债务为长期次级债务；借入期限在3个月以上（含3个月）1年以下（含1年）的次级债务为短期次级债务。

5、普通股股东的权利包括（）。Ⅰ.出席股东大会，参与公司重大决策Ⅱ.查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，有权对公司的经营提出建议或者质询Ⅲ.在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的剩余财产Ⅳ.依法转让其所拥有的公司股份【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：普通股股东的权利包括：（1）公司重大决策参与权；（Ⅰ正确）（2）公司资产收益权和剩余资产分配权；（Ⅲ正确）（3）其他权利。《中华人民共和国公司法》规定股东享有的其他权利主要有：a.股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，有权对公司的经营提出建议或者质询；（Ⅱ正确）b.股东持有的股份可依法转让；（Ⅳ正确）c.公司为增加注册资本发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股。

6、送股是指股份公司对（）采取无偿派发股票的行为。【选择题】

A.新入股东

B.董事会

C.原有股东

D.所有股东

正确答案:C

答案解析:选项C正确：送股也称“股票股利”，是指股份公司对原有股东采取无偿派发股票的行为。

7、证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于（）。Ⅰ.促进信息的有效利用和传播Ⅱ.市场合理定价Ⅲ.市场有效性的提高Ⅳ.资源的合理配置【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播（Ⅰ正确），有利于市场合理定价（Ⅱ正确），有利于市场有效性的提高和资源的合理配置（Ⅲ、Ⅳ正确）。

8、（）是指流通盘大约1亿以下的创业板块。【选择题】

A.主扳

B.创业板

C.中小板

D.第四板

正确答案:C

答案解析:选项C正确：中小板块即中小企业板，是指流通盘大约1亿以下的创业板块，中小板市场是创业板的一种过渡，在中国，中小板的市场代码是以“002”开头的。

9、收益公司债券与一般债券的不同点有（）。 Ⅰ.利息只在公司有盈利时才支付Ⅱ.如果发行公司的利润扣除各项固定支出后的余额不足支付债券利息时，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发Ⅲ.所有应付利息付清后，公司才可以对股东分红Ⅳ.没有固定到期日【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：第Ⅳ项，收益公司债券也是具有固定的到期日。

10、（）是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。【选择题】

A.风险规避

B.套利

C.套期保值

D.风险规划

正确答案:C

答案解析:选项C正确：套期保值是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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