2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-07-17)

发布时间：2020-07-17

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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、货币政策指中央银行为实现既定的经济目标，运用各种工具调节（）的一种金融政策和措施。【选择题】

A.货币供给和利率

B.货币需求与供给

C.社会需求与供给

D.社会供给和利率

正确答案:A

答案解析:选项A正确：货币政策指中央银行为实现既定的经济目标而采用的控制和调节货币供应量、信用及利率等方针和措施的总称。

2、以ADR为例，与直接投资外国股票相比，投资ADR给投资者带来好处包括（）。Ⅰ.以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算Ⅱ.上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益Ⅲ.上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付Ⅳ.某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，ADR可以规避这些限制【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：以ADR为例，与直接投资外国股票相比，投资ADR给投资者也能带来好处。（1）以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算；（2）上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益；（3）上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付；（4）某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，ADR可以规避这些限制。

3、当中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为（）。【选择题】

A.商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多

B.商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少

C.商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多

D.商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少

正确答案:D

答案解析:选项D正确：当中央银行提高法定存款准备金率时，商业银行需要上缴中央银行的法定存款准备金增加，可直接运用的超额准备金减少，商业银行的可用资金减少，在其他情况不变的条件下，商业银行贷款或投资下降，导致货币供应量减少。

4、日经股价指数分为（）。Ⅰ.日经225种股价指数Ⅱ.日经500种股价指数Ⅲ.日经180种股价指数Ⅳ.日经300种股价指数【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：日经股价指数分为日经225种股价指数（Ⅰ正确）和日经500种股价指数（Ⅱ正确）。

5、金融债券作为债券的一种特殊类型，它具有的特点是（）。Ⅰ.金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让 Ⅱ.我国金融债券的发行对象主要为个人，利息收入可免征个人收入所得税和个人收入调节税Ⅲ.金融债券的利息不计复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息 Ⅳ.金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：金融债券作为债券的一种特殊类型，它具有以下特点：（1）金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系；（2）金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让；（Ⅰ正确）（3）我国金融债券的发行对象主要为个人，利息收入可免征个人收入所得税和个人收入调节税；（Ⅱ正确） （4）金融债券的利息不计复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息； （Ⅲ正确）（5）金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率；（Ⅳ正确） （6）我国发行过金融债券所筹集的资金一般都专款专用，如建设银行曾发行的投资债券，其主要用途就是为国家的大、中型建设项目筹措资金。

6、按照基金合同约定，非公开募集基金可以由部分基金份额持有人作为基金管理人负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担（）。【选择题】

A.有限连带责任

B.无限连带责任

C.有限责任

D.无限责任

正确答案:B

答案解析:选项B正确：按照基金合同约定，非公开募集基金可以由部分基金份额持有人作为基金管理人负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担无限连带责任。

7、下列关于企业年金基金财产的投资范围的表述中，正确的有（）。Ⅰ.企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品 Ⅱ.企业年金基金财产可投资债券回购 Ⅲ.企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债 Ⅳ.企业年金基金财产限于境内投资【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：企业年金基金财产限于境内投资（Ⅳ正确），投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购（Ⅱ正确）、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票，以及信用等级在投资级以上的金融债（Ⅲ正确）、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债）、短期融资券和中期票据等金融产品。

8、基于（）定义下风险的双向测度是现代风险管理发展的重要基础。【选择题】

A.不确定性

B.危险性

C.损失性

D.波动性

正确答案:D

答案解析:选项D正确：基于波动性定义下风险的双向测度是现代风险管理发展的重要基础。

9、上证50ETF期权合约的最小报价单位是（）。【选择题】

A.0.0001元

B.0.001元

C.0.01元

D.0.1元

正确答案:A

答案解析:选项A正确：上证50ETF期权合约的最小报价单位是0.0001元。

10、集合票据是指（）个以上、（）个以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场共同发行的债务融资工具。【选择题】

A.2；5

B.2；10

C.5；10

D.10；30

正确答案:B

答案解析:选项B正确：集合票据是指 2个（含）以上、10个（含）以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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