2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-09-26)
发布时间:2021-09-26
2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、日经股价指数分为()。Ⅰ.日经225种股价指数Ⅱ.日经500种股价指数Ⅲ.日经180种股价指数Ⅳ.日经300种股价指数【组合型选择题】
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:日经股价指数分为日经225种股价指数(Ⅰ正确)和日经500种股价指数(Ⅱ正确)。
2、下列选项中,不属于定向资产管理业务特点的是()。【选择题】
A.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务
B.具体的投资方向在资产管理合同中约定
C.适用于为多个客户办理定向资产管理业务
D.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意:证券公司为单一客户办理定向资产管理业务,应当与客户签订定向资产管理合同,通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。定向资产管理业务的特点有:(1)证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务;(选项A说法正确)(2)具体的投资方向在资产管理合同中约定;(选项B说法正确)(3)必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。(选项D说法正确)
3、优先股票是一种特殊股票,它的存在对股份公司和投资者来说的意义有()。Ⅰ.对股份公司而言,发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本,又因其股息率固定,可以减轻利润的分派负担 Ⅱ.优先股股东无表决权,这样可以避免公司经营决策权的改变和分散 Ⅲ.对投资者而言,由于优先股票的股息收益稳定可靠,而且在财产清偿时也先于普通股股东,因而风险相对较小 Ⅳ.在公司经营有方盈利丰厚的情况下,优先股票的股息收益可能会大大高于普通股票【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:普通股票的红利是不固定的,它取决于股份公司的经营状况和营利水平。而优先股票在发行时就约定了固定的股息率,无论公司经营状况和营利水平如何变化,该股息率不变。因此,在公司经营有方盈利丰厚的情况下,普通股票的股息收益可能会大大高于优先股票。(Ⅳ错误)
4、下列需要进行债券信用评级的是()。Ⅰ.国库券Ⅱ.企业发行的有价债券Ⅲ.国家银行发行的金融债券Ⅳ.地方政府发行的有价证券【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:国家财政发行的国库券和国家银行发行的金融债券,由于有政府的保证,因此不参加债券信用评级。地方政府或非国家银行金融机构发行的某些有价证券,则有必要进行评级。
5、下列属于压力测试原则的是()。Ⅰ.全面性原则Ⅱ.实践性原则Ⅲ.审慎性原则Ⅳ.前瞻性原则【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:证券公司在进行压力测试,应当遵循以下原则:全面性原则;实践性原则;审慎性原则;前瞻性原则。
6、诚信租行是一家金融租赁公司,拟今年上市,因此聘请A投资银行进行IPO材料的编写,按照行业分类,在联合国统计署按经济活动类型分类中,A投资银行属于金融中介的()子类。【选择题】
A.不包含保险和养老基金的金融中介活动
B.保险和养老基金
C.非银行金融中介结构
D.辅助金融中介的活动
正确答案:D
答案解析:选项D正确:投资银行属于辅助金融中介的活动,选项C是按照业务特征及货币创造、交换媒介和支付手段的功能划分。
7、下列关于利率对股票价格影响的说法,正确的有()。Ⅰ.利率上升,股票价格水平下跌Ⅱ.利率上升,股票价格水平上升Ⅲ.利率影响资金流向,从而影响股票价格Ⅳ.利率影响公司盈利,从而影响股票价格【组合型选择题】
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:中央银行调整基准利率的高低,对证券价格产生影响。一般来说,利率下降时,股票价格就上升;而利率上升时,股票价格就下降(Ⅰ正确)。原因有:(1)利率是计算股票内在投资价值的重要依据之一。当利率上升时,同一股票的内在投资价值下降,从而导致股票价格下跌;反之则股价上升。(2)利率水平的变动直接影响到公司的融资成本,从而影响股票价格。利率低,可以降低公司的利息负担,增加公司盈利,股票价格也将随之上升;反之,利率上升,股票价格下跌。(Ⅳ正确)(3)利率降低,部分投资者将把储蓄投资转成股票投资;需求增加,促成股价上升;反之,若利率上升,一部分资金将会从证券市场转向银行存款,致使股价下降。(Ⅲ正确)
8、可转换债券具有()的特点,利用这一特点可以进行套期保值,获得更加确定的收益。【选择题】
A.附有转股权
B.融资成本低
C.对权益稀释程度低
D.双重选择权
正确答案:D
答案解析:选项D正确:可转债的主要特征包括:(1)是一种附有转股权的特殊债券;(2)可转换债券具有双重选择权的特点,利用这一特点可以进行套期保值,获得更加确定的收益。
9、1987年,为筹集国家基础设施建设所需要的长期资金,唯一一次发行()。【选择题】
A.国家建设债券
B.基本建设债券
C.国家重点建设债券
D.长期建设国债
正确答案:C
答案解析:选项C正确:1987年为筹集国家基础设施建设所需要的长期资金,唯一一次发行国家重点建设债券,共发行54亿元。
10、关于股票的永久性特征描述,正确的是()。Ⅰ.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系,两者是并存的关系Ⅱ.股票代表着股东的永久性投资,显然股票持有者不能转让其股东身份 Ⅲ.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的,因为它是一种无期限的法律凭证Ⅳ.由于股东不能要求退股,所以通过发行股票募集到的资金,在公司存续期间是一笔稳定的自有资本【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:股票代表着股东的永久性投资,但是股东可以出售其股票而转让其股东身份,但股东不能要求退股。(Ⅱ错误)
下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题,供大家学习参考。
证券交易风险的制度防范的内容有
A.全额交易结算资金制度
B.涨跌停板制度
C.强行平仓制度
D.风险准备金制度
E.坏账准备制度
A股、基金、债券、ETF、权证等品种最终交收时点为( )。 A.T日10:00 B.T+1日16:00 C.T+2日16:00 D.T+3日12:00
A股、基金、债券、ETF、权证等品种最终交收时点为T+1日的16:00。
场外交易市场是一个分散的无形市场。 ( )
场外交易市场是一个分散的无形市场。
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