2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-12-14)

发布时间：2020-12-14

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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于证券公司借入次级债务的说法中，正确的有（）。Ⅰ.次级债务分为长期次级债务和短期次级债务Ⅱ.长期次级债务可以按一定比例计入净资本Ⅲ.短期次级债务可以按一定比例计入净资本Ⅳ.在清偿顺序中，次级债务在普通债务之后，股权资本债务之前【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：根据中国证监会发布的《证券公司借入次级债务规定》，次级债务是指证券公司经批准向股东或其他符合条件的机构投资者定向借入的清偿顺序在普通债务之后，先于证券公司股权资本的债务（Ⅳ正确）。次级债务分为长期次级债务和短期次级债务（Ⅰ正确）。其中，长期次级债务可以按一定比例计入净资本（Ⅱ正确），到期期限在5年、4年、3年、2年、1年以上的，原则上分别按100%、90%、70%、50%、20%比例计入净资本。而短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。

2、欧洲债券票面所使用的货币最主要的是（）。【选择题】

A.欧元

B.美元

C.日元

D.英镑

正确答案:B

答案解析:选项B正确：欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等，也有使用复合货币单位的，如特别提款权。

3、我国1981年后发行的国债品种有（）。Ⅰ.储蓄国债（电子式）        Ⅱ.记账式国债Ⅲ.储蓄国债（凭证式）                                                              Ⅳ.人民胜利折实公债【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：1981年后我国发行的国债品种有：（1）普通国债：记账式国债（Ⅱ正确）、储蓄国债（凭证式）（Ⅲ正确）和储蓄国债（电子式）（Ⅰ正确）；（2）其他类型国债：特别国债、长期建设国债等。人民胜利折实公债是1950年发行的。

4、分析政治因素对股价的影响时主要考查的因素有（）。 Ⅰ.国际社会政治、经济的变化 Ⅱ.政权更迭、领袖更替等政治事件 Ⅲ.政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布 Ⅳ.战争【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：分析政治因素对股价的影响时主要考查的因素有：（1）国际社会政治、经济的变化；（Ⅰ正确）（2）政权更迭、领袖更替等政治事件；（Ⅱ正确）（3）政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布；（Ⅲ正确）（4）战争；（Ⅳ正确）（5）不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件。

5、债券基金收益与市场利率的关系具体表现为（）。Ⅰ.市场利率下调，基金收益下降Ⅱ.市场利率上调，基金收益下降Ⅲ.市场利率上调，基金收益上升Ⅳ.市场利率下调，基金收益上升【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调，其收益会上升（Ⅳ正确）；反之，若市场利率上调，其收益将下降（Ⅱ正确）。

6、按照2005年4月27日颁布的《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》的规定，金融机构法人包括（）。Ⅰ.政策性银行Ⅱ.商业银行Ⅲ.企业集团财务公司Ⅳ.其他金融机构【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在我国，按照2005年4月27日颁布的《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》的规定，金融债券是指“依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券”。其中，该办法所指的金融机构法人包括政策性银行、商业银行、企业集团财务公司及其他金融机构。

7、证券交易所归属（）直接管理。【选择题】

A.国务院

B.中国证监会

C.中国证券业协会

D.省级人民政府

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券交易所归属中国证监会直接管理。

8、短期国库券的特点包括（）。Ⅰ.违约风险极小                                                          Ⅱ.流动性强Ⅲ.违约风险大        Ⅳ.流动性弱【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：短期国库券是政府部门发行的短期债券，主要用于弥补财政入不敷出和为到期的政府债券提供融资。因为有政府信用作担保，短期国库券几乎没有违约风险（Ⅰ正确）；同时因为期限短，有活跃的二级市场可供交易，短期国库券流动性很强（Ⅱ正确）。

9、证券公司发行债券应当由（）制订方案。【选择题】

A.发行人股东会

B.发行人董事会

C.发行人管理层

D.发行人聘请的主承销商

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司发行债券应当由董事会制订方案，股东会对下列事项做出专项决议：（1）发行规模、期限、利率；（2）担保；（3）募集资金的用途；（4）发行方式；（5）决议有效期；（6）与本期债券相关的其他重要事项。

10、我国保险资产ABS的审核方式是（）。【选择题】

A.央行注册+原中国银监会备案

B.交易所审核+中国证券投资基金业协会备案

C.注册制

D.初次申报核准，同类产品事后报告

正确答案:D

答案解析:选项D正确：我国保险资产ABS的审核方式是初次申报核准，同类产品事后报告；信贷资产ABS的审核方式是央行注册+原中国银监会备案；企业资产ABS的审核方式是交易所审核+中国证券投资基金业协会备案；资产支持票据的审核方式是注册制。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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