2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-04-16)

发布时间：2021-04-16

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张期往往会选择（）方式进行融资。 【选择题】

A.股票市场融资

B.债券市场融资

C.风险投资融资

D.民间借贷

正确答案:C

答案解析:选项C正确：常见的直接融资方式有股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。其中，风险投资融资是风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金流通方式。风险投资企业多数为高新技术领域的中小企业，其无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张期，需要持续不断的资金投入，往往会选择风险投资融资方式进行融资。

2、在金融市场上购买证券公司承销的公司发行的股票的行为是（）。【选择题】

A.直接融资

B.间接融资

C.资本

D.货币

正确答案:A

答案解析:选项A正确：购买公司发行的有价证券，将货币资金提供给所需要补充资金的单位使用，从而完成资金融通的过程是直接融资。

3、2005年4月27日，央行发布了《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，对金融债券的发行行为进行了规范，发行主体也由原来单一的政策性银行，增加了（）。Ⅰ.商业银行Ⅱ.企业集团财务公司Ⅲ.大型工商企业Ⅳ.其他金融机构【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：本题所述为金融债券的发行主体，大型工商企业为公司债的发行主体。（Ⅲ错误）

4、关于优先股票的论述正确的是（）。 Ⅰ.优先股票是指股东享有某些优先权利的股票 Ⅱ.相对于普通股票而言，优先股票在其股东权利上附加了一些特殊条件，是特殊股票中最重要的一个品种 Ⅲ.优先股股东的有些权利是优先的，有些权利又受到限制Ⅳ.对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：优先股票是指股东享有某些优先权利的股票；（Ⅰ正确）相对于普通股票而言，优先股票在其股东权利上附加了一些特殊条件，是特殊股票中最重要的一个品种；（Ⅱ正确）优先股股东的有些权利是优先的，有些权利又受到限制；（Ⅲ正确）对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担。（Ⅳ正确）

5、利率期货主要以各类（）金融工具作为基础资产。【选择题】

A.固定收益

B.股权类

C.浮动收益

D.衍生类

正确答案:A

答案解析:选项A正确：利率期货主要以各类固定收益金融工具作为基础资产。

6、收益率曲线的基本类型主要包括（）。Ⅰ.正向的利率曲线 Ⅱ.相反的利率曲线Ⅲ.水平的利率曲线 Ⅳ.拱形利率曲线【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：收益率曲线主要包括四种类型：正向的利率曲线 、相反的或反向的利率曲线 、水平的利率曲线和拱形利率曲线 。

7、证券公司长期次级债务的借入期限在（）年以上。【选择题】

A.2

B.1

C.5

D.10

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司借入期限在1年以上（不含1年）的次级债务为长期次级债务；借入期限在3个月以上（含3个月）1年以下（含1年）的次级债务为短期次级债券。

8、在其他条件不变的前提下，市场利率水平越高，股票价格（）。【选择题】

A.不变

B.越低

C.不确定

D.越高

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股价与市场利率的变动方向相反。首先，大部分公司都负有负债，利率越高，利息负担越重，公司净利润和可供派发的股息相应减少；其次，利率提高会导致资金流入其他收益固定的金融工具，对股票的需求减少；最后，利率提高，一部分投资者要负担较高的利息才能借到资金进行证券投资。所以市场利率提高，股票价格会下降。

9、直接融资与间接融资的区别主要在于（）。【选择题】

A.融资信誉差异性的不同

B.融资者自主性的不同

C.资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系

D.是否具有可逆性

正确答案:C

答案解析:选项C正确：直接融资与间接融资的区别主要在于资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系。直接融资的特点包括：直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。间接融资的特点包括：资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。

10、中央银行在证券市场上以（）操作作为政策手段，买卖政府证券。【选择题】

A.套期保值

B.投融资

C.公开市场

D.营利性

正确答案:C

答案解析:选项C正确：中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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