2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-12-02)

发布时间：2020-12-02

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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、中央银行主要通过（）途径为商业银行充当最后贷款人。Ⅰ.票据再贴现Ⅱ.票据再质押Ⅲ.抵押再贷款Ⅳ.票据再抵押【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：中央银行主要通过票据再贴现（Ⅰ正确）、票据再抵押（Ⅳ正确）两种途径为商业银行充当最后贷款人。

2、金融机构可以吸收存款和发行债券，两者的异同点有（）。Ⅰ.都是金融机构获得资金来源的方式 Ⅱ.存款的主动性在存款户，金融机构不能完全控制 Ⅲ.发行债券是金融机构的主动负债Ⅳ.对金融机构来说，发行债券比吸收存款有更大的主动权和灵活性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：对于金融机构来说，吸收存款和发行债券都是它的资金来源（Ⅰ正确），构成了它的负债。存款的主动性在存款户，金融机构只能通过提供服务条件来吸引存款（Ⅱ正确），而不能完全控制存款，是被动负债，而发行债券则是金融机构的主动负债（Ⅲ正确），金融机构有更大的主动权和灵活性（Ⅳ正确）。

3、基金的募集期限自（）开始计算。【选择题】

A.基金募集申请日

B.基金注册审批日

C.基金合同生效日

D.基金份额发售日

正确答案:D

答案解析:选项D正确：基金经注册后，方可发售基金份额。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。

4、连续竞价时，成交价格的确定原则包括（）。Ⅰ.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格成交Ⅱ.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交Ⅲ.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，不成交Ⅳ.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：连续竞价时，成交价格的确定原则为：（1）最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价；（Ⅳ正确）（2）买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价；（Ⅰ正确）（3）卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。

5、当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，应当向（）提出监管、处置建议。【选择题】

A.证券公司

B.中国证券业协会

C.证券交易所

D.中国证监会

正确答案:D

答案解析:选项D正确：当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。

6、发行可转换债券公司设置赎回条款的目的包括（）。Ⅰ.促使债券持有人转换股份Ⅱ.能使发行公司避免市场利率下降后，继续向债券持有人按照较高的债券票面利率支付利息所蒙受的损失Ⅲ.保证可转换债券顺利地转换成股票，预防投资者到期集中挤兑引发公司破产的悲剧Ⅳ.保护债券投资人的利益【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：设置赎回条款最主要的功能是强制债券持有者积极行使转股权（Ⅰ正确），因此又被称为加速条款。同时也能使发行公司避免市场利率下降后，继续向债券持有人按照较高的债券票面利率支付利息所蒙受的损失（Ⅱ正确）。第Ⅲ项属于设置强制性转换调整条款的目的；第Ⅳ项属于回售条款的作用。

7、境外上市外资股以人民币标明面值，以（）认购。【选择题】

A.外币

B.黄金

C.美元

D.人民币

正确答案:A

答案解析:选项A正确：境外上市外资股，是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。它采取记名股票形式，以人民币表明面值，以外币认购。

8、下列资产证券化的流通场所属于银行间债券市场的是（）。Ⅰ.信贷资产ABSⅡ.企业资产ABSⅢ.保险资产ABSⅣ.资产支持票据【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：信贷资产ABS、资产支持票据的流通场所是银行间债券市场；企业资产ABS的流通场所是交易所、报价系统、券商柜台等；保险资产ABS的流通场所是保险资产登记交易平台。

9、中央银行垄断货币发行权，统一全国货币发行，体现了中央银行是（）的职能。【选择题】

A.银行的银行

B.发行的银行

C.政府的银行

D.市场的银行

正确答案:B

答案解析:选项B正确：发行的银行是指中央银行垄断货币发行权，统一全国货币发行，并通过调控货币流通，稳定币值。

10、（）是商业银行业务活动的总括性反应。【选择题】

A.现金流量表

B.资产负债表

C.利润表

D.所有者权益变动表

正确答案:B

答案解析:选项B正确：考查考生对财务报表在商业银行中作用的理解，其中资产负债表是商业银行业务活动的总括性反应。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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