2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-06-17)

发布时间：2021-06-17

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、根据《证券公司压力测试指引》，证券公司开展压力测试主要包括以下（）步骤。Ⅰ.确定测试对象，制订测试方案Ⅱ.选择压力测试方法，并设置测试情景Ⅲ.确定风险因子，收集测试数据Ⅳ.实施压力测试，分析报告测试结果并且制定和执行应对措施【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据《证券公司压力测试指引》，证券公司开展压力测试主要包括以下步骤：（1）确定测试对象，制订测试方案；（2）选择压力测试方法，并设置测试情景；（3）确定风险因子，收集测试数据；（4）实施压力测试，分析报告测试结果；（5）制定和执行应对措施。

2、信用评级中信用等级的评定描述正确的是（）。【选择题】

A.评级小组向信用评级机构的内部信用评审委员会提交三级审核后的信用评级报告及工作底稿

B.评级对象（发行人）应召开评审会

C.评级小组根据中国证监会决定的信用等级及评定意见，修改信用评级报告

D.评级结果须经1/3以上的与会评审委员同意方为有效

正确答案:A

答案解析:选项A正确：信用等级的评定流程如下：（1）评级小组向信用评级机构的内部信用评审委员会提交三级审核后的信用评级报告及工作底稿。选项A正确；（2）内部信用评审委员会应召开评审会。选项B不正确；（3）评级小组根据信用评审委员会决定的信用等级及评定意见，修改信用评级报告。选项C不正确；（4）评级结果须经2/3以上的与会评审委员同意方为有效。选项D不正确；

3、传统的信用风险转移方法包括（）。Ⅰ.担保Ⅱ.贷款出售Ⅲ.资产互换Ⅳ.信用保险【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：传统的信用风险转移方法包括担保、贷款出售、资产互换、信用保险等。

4、企业短期融资券注册会议原则上（）召开一次，由（）名注册委员会委员参加。【选择题】

A.每周；3

B.每月；10

C.每月；7

D.每周；5

正确答案:D

答案解析:选项D正确：企业短期融资券注册会议原则上每周召开一次，由5名注册委员会委员参加。

5、美国上市公司股票市场分为（）。Ⅰ.全国性股票交易所Ⅱ.场外交易所Ⅲ.另类交易系统Ⅳ.经纪商--交易商内部撮合【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：美国上市公司股票市场分为三类，一是美国证监会注册的全国性股票交易所，二是美国证监会注册的另类交易系统（ATS），三是经纪商--交易商内部撮合。

6、系统的基金业绩评估需要从以下（）方面入手。Ⅰ.计算绝对收益Ⅱ.计算风险调整后收益Ⅲ.计算相对收益Ⅳ.进行业绩归因【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：系统的基金业绩评估需要从四个方面入手：计算绝对收益；计算风险调整后收益；计算相对收益；进行业绩归因。

7、中国证监会规定合格境内机构投资者中，证券公司的净资本与净资产比例不低于（）。【选择题】

A.10%

B.30%

C.50%

D.70%

正确答案:D

答案解析:选项D正确：合格境内机构投资者申请人的财务稳健，资信良好，资产管理规模、经营年限等条件符合中国证监会的规定：（1）基金管理公司：净资产不少于2亿元人民币；经营证券投资基金（以下简称基金）管理业务达2年以上；在最近一个季度末资产管理规模不少于200 亿元人民币或等值外汇资产；（2）证券公司：各项风险控制指标符合规定标准；净资本不低于8亿元人民币；净资本与净资产比例不低于70%（D正确）；经营集合资产管理计划（以下简称集合计划）业务达1年以上；在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产。

8、（）是金融衍生工具市场最显著的特征之一。【选择题】

A.风险性

B.虚拟性

C.高收益性

D.杠杆性

正确答案:D

答案解析:选项D正确：杠杆性是金融衍生工具市场最显著的特征之一，即交易者能以较少的资金成本控制较多的投资，从而提高投资的收益。

9、（），我国首个场内金融期权——上证50ETF期权，在上海证券交易所正式上市交易。【选择题】

A.2015年2月9日

B.2016年2月9日

C.2017年2月9日

D.2018年2月9日

正确答案:A

答案解析:选项A正确：中国金融期货交易所目前已经上市交易沪深300、上证50、中证500股指期货，5年期、10年期国债期货5个金融期货品种。2015年2月9日，我国首个场内金融期权——上证50ETF期权，在上海证券交易所正式上市交易。

10、（）是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按计划分期发行的，约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。【选择题】

A.短期融资券

B.商业银行次级债

C.中小非金融企业集合票据

D.中期票据

正确答案:D

答案解析:选项D正确：中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按计划分期发行的，约定在一定期限内还本付息的债务融资工具；选项A：短期融资券是指在银行间债券市场发行和交易，约定在一定期限内还本付息，最长期限不超过365天的有价证券；选项B：商业银行次级债券是指商业银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用弥补银行日常经营损失，且索偿排在存款和其他债券之后的商业银行长期债券；选项C：中小非金融企业集合票据是指国家相关法律法规及政策界定为中小企业的非金融企业，在银行间债券市场以同一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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