2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-06-16)

发布时间：2021-06-16

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、成立初期，承办工商信贷和储蓄业务的是（）。【选择题】

A.中国银行

B.中国工商银行

C.中国农业银行

D.国家开发银行

正确答案:B

答案解析:选项B正确：1984，新设中国工商银行，过去由人民银行承办的工商信贷和储蓄业务由中国工商银行专业经营。

2、关于可交换债券和可转换债券，下列说法正确的有（）。Ⅰ.在我国发行可交换债券的适用法规是《上市公司证券发行管理办法》，可转换债券的适用法规是《公司债券发行试点办法》 Ⅱ.可交换债券与可转换债券的发行目的均是用于投资项目 Ⅲ.可交换债券的发行要素包括票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等 Ⅳ.可交换债券的换股不会导致标的公司的总股本发生变化，而可转换债券的转股会使发行人的总股本扩大【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：第Ⅰ项，在我国发行可交换债券的适用法规是《公司债券发行试点办法》，可转换债券的适用法规是《上市公司证券发行管理办法》；第Ⅱ项，可交换债券的发行目的包括投资退出、市值管理、资产流动性管理等，不一定要用于投资项，可转换债券和其他债券的发债目的一般是将募集资金用于投资项目。

3、下列选项中既可以是证券发行人，也可以是证券投资者的有（）。Ⅰ.商业银行 Ⅱ.股份有限公司 Ⅲ.证券公司 Ⅳ.政府机构【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：既可以是证券发行人，也可以是证券投资者的有：（1）商业银行；（Ⅰ正确）（2）股份有限公司 ；（Ⅱ正确）（3）证券公司；（Ⅲ正确）（4）政府机构。（Ⅳ正确）

4、下列关于开放式基金份额的转换说法正确的是（）。Ⅰ.基金转换业务必须符合是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金 Ⅱ.基金份额的转换会收取一定的转换费用Ⅲ.当转出基金申购费率低于转入基金申购费率时，费用补差为按照转出基金金额计算的申购费用差额 Ⅳ.当转出基金申购费率高于转入基金申购费率时，不收取费用补差【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金；（Ⅰ正确）基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用；（Ⅱ正确）当转出基金申购费率低于转入基金申购费率时，费用补差为按照转出基金金额计算的申购费用差额；当转出基金申购费率高于转人基金申购费率时，不收取费用补差。（Ⅲ、Ⅳ正确）

5、证券投资基金筹集的资金主要投向（）。【选择题】

A.实业

B.有价证券

C.房地产

D.第三产业

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

6、金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日（）的利率处以罚息。【选择题】

A.0.1‰

B.0.3‰

C.0.5‰

D.0.6‰

正确答案:D

答案解析:选项D正确：金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额的8%的，人民银行对其不足部分按每日0.6‰的利率处以罚息。

7、下列有关金融期货主要交易制度的说法，正确的是（）。Ⅰ.期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保证金Ⅱ.大户报告制度便于交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为Ⅲ.交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围做出规定，一旦达到涨（跌）幅限制，则高于（低于）买入（卖出）委托无效Ⅳ.结算所是期货交易的专门清算机构，通常并不附属于交易所【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：结算所是期货交易的专门清算机构，通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建。（Ⅳ说法错误）

8、一般情况下，按照投资风险由低到高排序，下列排列正确的是（）。【选择题】

A.债券、基金、股票

B.基金、股票、债券

C.股票、债券、基金

D.股票、基金、债券

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险；债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小；基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。

9、一般来讲，债券因具有固定的（），因而在二级市场上其市场价格相对于股票价格而言比较稳定。Ⅰ.票面利率 Ⅱ.收益率 Ⅲ.期限 Ⅳ.投资回报【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：一般来讲，债券因具有固定的票面利率（Ⅰ正确）和期限（Ⅲ正确），因而在二级市场上其市场价格相对于股票价格而言比较稳定。

10、国际债券与国内债券相比，特殊性在于（）。Ⅰ.资金来源广Ⅱ.发行规模大Ⅲ.存在汇率风险 Ⅳ.信用风险很大【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：同国内债券相比，国际债券的特殊性在于：（1）资金来源广、发行规模大；（Ⅰ、Ⅱ正确）（2）存在汇率风险；（Ⅲ正确）（3）有国家主权保障；（4）以自由兑换货币为计量单位。因为有国家主权保障，安全性较高，所以Ⅳ项错误。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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