2019年金融市场基础知识模拟试题(2019-01-05)

发布时间：2019-01-05

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1.金融中介也被称为（）。

A.市场操纵者

B.市场破坏者

C.市场监管者

D.市场创造者

【参考答案】D

【参考解析】选项 D 正确：一个国家的金融机构越活跃，金融行业就越发达金融中介也被称为市场创造者。

2.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的（）。

A.跨期性

B.期限性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

【参考答案】C

【参考解析】选项 C 正确：融衍生工具的四个显著特性。

3.根据我国《证券法》，证券公司的设立实行（）制度。

A.审批

B.核准

C.报备

D.备案

【参考答案】A

【参考解析】选项 A 正确：根据我国《证券法》，证券公司的设立实行审批制度。

4.我国证券投资基金反映的是一种（）关系。

A.信托

B.担保

C.债券

D.股权

【参考答案】A

【参考解析】选项 A 正确：基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资基金进行基金投资和管理，由基金托管人进行资产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的一种集合投资方式。因此基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。

5.证券交易所归属（）直接管理。

A.中国证券业协会

B.国务院

C.省级人民政府

D.中国证监会

【参考答案】D

【参考解析】选项 D 正确：证券交易所是依据国家有关法律，经政府证券主管机关批准设立的集中进行证券交易的有形场所，归属中国证监会直接管理。证券交易所的设立和解散，由国务院决定。

6.一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有（）。

A.隐蔽性

B.扩散性

C.加速性

D.可管理性

【参考答案】C

【参考解析】选项 C 正确：金融风险的加速性是指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。

7.在委托买卖证券的计价中，各类证券的计价单位是（）。

A.股票计价为每股价格，基金报价为每份基金价格，债券现货报价为 1000 元面值价格，国债回购以资金年收益率（去百分号）为报价单位

B.股票计价为每股价格，基金报价为每 100 份基金价格，债券现货报价为 100 元面值价格，国债回购以资金年收益率为报价单位

C.股票计价为每股价格，基金报价为每 100 份基金价格，债券现货报价为每百元面值的价格，国债回购以资金年化收益率为报价单位

D.股票计价为每股价格，基金计价为每份基金价格，债券现货为每百元面值的价格，债券质押式回购为每百元资金到期年收益

【参考答案】D

【参考解析】选项 D 正确：在计价单位上，股票报价为“每股价格”，债券现货报价为 “每百元面值的价格”，基金报价为“每份基金价格”，债券回购报价为“每百元资金到期年收益率”(去除百分号)，债券质押式回购为每百元资金到期年收益。

8.为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨（跌）幅限制，则高于（低于）该价格的买入（卖出）委托（）。

A.延迟成交

B.择日成交

C.无效

D.部分无效

【参考答案】C

【参考解析】选项 C 正确：金融期货的主要交易制度之一是每日价格波动限制及断路器规则。为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围做出规定，一旦达到涨（跌）幅限制，则高于（低于）该价格的买入（卖出）委托无效。

9.在美国，住房抵押贷款的风险权重为（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

【参考答案】D

【参考解析】选项 D 正确：一般而言，资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重低得多。比如，在美国，住房抵押贷款的风险权重为50%，而由联邦国民住房贷款协会发行的以住房抵押贷款为支持的过手证券却只有20%的风险权重，金融机构持有这类投资工具可以大大节省为满足资本充足率要求所需要的资本金，从而可以扩大投资规模，提高资本收益率。

10.下列关于市场流动性风险的说法中，正确的是（）。

A.资产变现能力越弱，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越低

B.资产变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越低

C.资产变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越高

D.资产变现能力越弱，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越高

【参考答案】B

【参考解析】选项 B 说法正确：关于市场的流动性风险，资产变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越低。

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