2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-03-24)

发布时间：2020-03-24

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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，应当向（）提出监管、处置建议。【选择题】

A.证券公司

B.中国证券业协会

C.证券交易所

D.中国证监会

正确答案:D

答案解析:选项D正确：当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。

2、金融市场的特点表现为（）。
Ⅰ.金融市场是一个信息市场
Ⅱ.金融市场是反映微观经济运行状况的指示器
Ⅲ.金融市场既可以是有形的，也可以是无形的
Ⅳ.金融市场以货币和资金、其他金融工具为交易对象【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：金融市场的特点表现为：
（1）金融市场是一个信息市场；（Ⅰ正确）
（2）金融市场具有价格的一致性；
（3）金融市场既可以是有形市场，也可以是无形的市场；（Ⅲ正确）
（4）金融市场以货币和资金、其他金融工具为交易对象；（Ⅳ正确）
（5）金融市场的非物质化；
（6）金融市场交易之间主要是借贷关系。
第Ⅱ项，金融市场是反映微观经济运行状况的指示器，是金融市场反映功能的体现。

3、在我国，（）是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的，以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。【选择题】

A.储蓄国债（电子式）

B.财政国债

C.储蓄国债（凭证式）

D.特种国债

正确答案:A

答案解析:选项A正确：在我国，储蓄国债（电子式）是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的，以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。凭证式国债是指由财政部发行的、有固定票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的国债。

4、证券市场上最活跃的机构投资者是（）。【选择题】

A.商业银行

B.证券经营机构

C.保险公司

D.基金公司

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。

5、关于金融期权的说法正确的是（）。
Ⅰ.利用金融期权进行套期保值，可通过执行金融期权来避免损失，又可通过放弃期权来保护利益
Ⅱ.利用金融期权进行套期保值，在避免价格不利变动造成损失的同时，也必须放弃价格有利变动可能获得的利益
Ⅲ.金融期权交易双方必须保有一定的流动性较高的资产，以备不时之需
Ⅳ.金融期权交易中，只有期权出售者才需开立保证金账户【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：第Ⅱ项的正确表述为：利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成损失的同时，也必须放弃价格有利变动可能获得的利益。
第Ⅲ项的正确表述为：金融期货交易双方必须保有一定的流动性较高的资产，以备不时之需。

6、关于股票的性质，定位正确的是（）。
Ⅰ.有价证券、要式证券 
Ⅱ.设权证券、资本证券 
Ⅲ.综合权利证券 
Ⅳ.资本证券、证权证券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股票具有以下性质：股票是有价证券、股票是要式证券（Ⅰ正确）、股票是证权证券、股票是资本证券（Ⅳ正确）、股票是综合权利证券（Ⅲ正确），即股票不属于物权证券，也不属于债权证券。

7、基金份额净值等于（）。【选择题】

A.基金资产总值/基金总份额

B.基金资产净值/基金总份额

C.基金负债总值/基金总份额

D.基金负债净值/基金总份额

正确答案:B

答案解析:选项A正确：基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。

8、下列关于股票价格的说法中，错误的是（）。【选择题】

A.理论上说，股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值，不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，而只是一张资本凭证

B.股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利

C.根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值

D.股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来预期收益，因此，股票的价值取决于未来收益的大小。

9、关于金融衍生工具的基本特征叙述错误的是（）。【选择题】

A.无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出

B.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金，就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具

C.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系，规则变动

D.金融衍生工具的交易后果取决于交易者对衍生工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度

正确答案:D

答案解析:选项D叙述错误：金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。
金融衍生工具具有下列四个显著特性：
（1）跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约；
（2）杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具；

（3）联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动；

（4）不确定性或高风险性。金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。

10、上证50ETF期权合约的最小报价单位是（）。【选择题】

A.0.0001元

B.0.001元

C.0.01元

D.0.1元

正确答案:A

答案解析:选项A正确：上证50ETF期权合约的最小报价单位是0.0001元。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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