2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-07-31)

发布时间：2021-07-31

2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、证券公司长期次级债计入净资本的数额不超过净资本的（）。【选择题】

A.0.2

B.0.3

C.0.4

D.0.5

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司长期次级债计入净资本的数额不超过净资本的50%。

2、（）是指上交所与伦交所的互联互通机制。【选择题】

A.沪港通

B.深港通

C.沪伦通

D.港股通

正确答案:C

答案解析:选项C正确：沪伦通是指上交所与伦交所的互联互通机制。

3、金融互换交易的主要用途是改变交易者（）的风险结构，从而规避相应的风险。【选择题】

A.投资

B.筹资

C.生产经营

D.资产或负债

正确答案:D

答案解析:选项D正确：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。金融互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构（如利率或汇率结构），从而规避相应的风险。

4、股票的账面价值是指（）。【选择题】

A.发行价格

B.在二级市场上交易的价格

C.股票票面上标明的价格

D.每股所代表的实际资产

正确答案:D

答案解析:选项D正确：股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，股票的账面价值是指每股所代表的实际资产。

5、资产证券化起源于（）。【选择题】

A.希腊

B.英国

C.美国

D.德国

正确答案:C

答案解析:选项C正确：资产证券化起源于美国，最初是对住宅抵押贷款的证券化。

6、下列关于优先股和永续债说法错误的是（）。Ⅰ.优先股和永续债的投资者在一定条件下具有恢复表决权的权利Ⅱ.从破产清算时剩余财产的清偿顺序来看，永续债券的偿还顺序先于优先股Ⅲ.从发行人角度，支付不计入权益的优先股股息可在税前扣除，支付计入权益的优先股股息不能在税前扣除Ⅳ.从发行人角度，永续债利息在任何情况下都不能在税前扣除【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：优先股和永续债的区别：与永续债相比，优先股投资者具有在一定条件下恢复表决权的权利，而永续债一般不具有这一特点；从破产清算时剩余财产的清偿顺序来看，永续债券的偿还顺序先于优先股；从发行人角度，支付不计入权益的永续债利息可在税前扣除，支付计入权益的永续债利息不能在税前扣除，而优先股股息都不能在税前扣除。

7、（）是依据RAROC最大化原则，将风险指标分解至公司的不同层面、不同业务线乃至具体组合与策略，将风险控制在可以承受的合理范围之内，使风险大小与风险管理能力和资本实力相匹配。【选择题】

A.风险偏好

B.风险限额

C.风险缓释

D.风险拨备

正确答案:B

答案解析:选项B正确：风险限额是依据RAROC最大化原则，将风险指标分解至公司的不同层面、不同业务线乃至具体组合与策略，将风险控制在可以承受的合理范围之内，使风险大小与风险管理能力和资本实力相匹配。

8、证券类机构的信用风险管理体系建设需要从（）等多个维度入手。Ⅰ.风险文化Ⅱ.组织架构Ⅲ.管理机制Ⅳ.信息系统【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券类机构的信用风险管理体系建设需要从风险文化、组织架构、管理机制、信息系统等多个维度入手，旨在提升其信用风险的识別、计量、预警、缓释及处置能力。

9、（）是指按照约定的汇率，交易双方在约定的未来日期买卖约定数量的某种外币的远期协议。【选择题】

A.股权类资产的远期合约

B.债权类资产的远期合约

C.远期汇率协议

D.远期利率协议

正确答案:C

答案解析:选项C正确：远期汇率协议是指按照约定的汇率，交易双方在约定的未来日期买卖约定数量的某种外币的远期协议。

10、单一司法辖域内的金融市场是（）。【选择题】

A.交易所市场

B.场外交易市场

C.国际金融市场 

D.国内金融市场

正确答案:D

答案解析:选项D正确：国内金融市场，是指单一司法辖域内的金融市场，也可以进一步分为全国性金融市场和地区性金融市场；国际金融市场，是指涉及多个司法辖域的居民之间进行各种国际金融业务活动的市场，一般还可以进一步分为全球性金融市场和区域性金融市场。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

由于每年公司的经济环境和经营条件都在发生变化，原有的财务数据与新情况下的财务数据就不再具有直接可比性，因而对公司的财务数据进行历史的纵向分析并无实际意义。 （ ）

正确答案：×

下列对于市价委托，不正确的说法是（ ）。

A．没有价格上的限制

B．成交迅速

C．成交率高

D．我国目前采用此种委托方式较多

正确答案：D

金融机构可以吸收存款和发行债券，两者的异同点有( )。（1分）

A．都是金融机构获得资金来源的方式

B．存款的主动性在存款户，金融机构不能完全控制

C．发行债券是金融机构的主动负债

D．对金融机构来说，发行债券比吸收存款有更大的主动权和灵活性

正确答案：ABCD
108. ABCD【解析】对于金融机构来说，吸收存款和发行债券都是它的资金来源，构成了它的负债。存款的主动性在存款户，金融机构只能通过提供服务条件来吸引存款，而不能完全控制存款，而发行债券则是金融机构的主动负债，金融机构有更大的主动权和灵活性。金融证券的期限以中期较为多见。

证券公司证券自营业务买卖的对象是（ ）。

A．上市证券

B．非上市证券

C．以上两者都有

D．所有有价证券都可以成为自营买卖的对象

正确答案：C
证券自营买卖的两大对象中，公开发行的证券主要以上市证券为主。中国证监会认可的其他证券，主要是非上市证券。

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