2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2022-03-29)

发布时间：2022-03-29

2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、公司分析中基本分析的内容包括（）。Ⅰ.公司行业地位分析Ⅱ.公司经济区位分析Ⅲ.公司产品竞争能力分析Ⅳ.公司经营能力分析【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：公司基本分析主要内容包括以下几个方面：（1）公司行业地位分析；（Ⅰ项正确）（2）公司经济区位分析；（Ⅱ项正确）（3）公司产品竞争能力分析（Ⅲ项正确）（4）公司盈利能力及成长性分析；（5）公司偿债能力分析；（6）公司经营能力分析。（Ⅳ项正确）

2、迈克尔·波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（）。Ⅰ. 现有竞争者Ⅱ. 潜在进入者Ⅲ. 替代产品Ⅳ. 供应商和购买商【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：迈克尔•波特认为，一个行业内激烈竞争的局面源于其内存的竞争结构。一个行业存在着5种基本竞争力量，即潜在进入者（Ⅱ项正确）、替代品（Ⅲ项正确）、供应商、购买商（需求方）（Ⅳ项正确）以及行业内现有竞争者（Ⅰ项正确）。

3、根据套利定价理论，套利组合满足的条件包括（）。Ⅰ.该组合的期望收益率大于0Ⅱ.该组合中各种证券的权数之和等于0Ⅲ.该组合中各种证券的权数之和等于1Ⅳ.该组合的因素灵敏度系数等于0【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析: 选项D正确：套利组合需满足三个条件：（1）该组合中各种证券的权数满足；（Ⅱ项正确）（2）该组合因素灵敏度系数为零，即：，其中，ｂｉ表示证券ｉ的因素灵敏度系数；（Ⅳ项正确）（3）该组合具有正的期望收益率，即：。（Ⅰ项正确）

4、财政政策分为（）。Ⅰ.紧缩性财政政策Ⅱ.扩张性财政政策Ⅲ.中性财政政策  Ⅳ.针对性财政政策【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：财政政策分为扩张性财政政策（Ⅱ项正确）、紧缩性财政政策（Ⅰ项正确）和中性财政政策（Ⅲ项正确）。

5、下列关于证券产品买进时机选择的策略的说法中，不正确的是（）。 【选择题】

A.重大利多因素正在酝酿时买进

B.等到股价跌落谷底，而不容易回升时买进

C.不确切的传言造成非理性下跌时买进

D.总体经济环境因素不利的时候，可以买进

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：应在总体经济环境因素逐渐趋向有利的时候，尤其是经济衰退到极点，而复苏有望时，或政府正在拟定重大的激励措施时买进。

6、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。【选择题】

A.上游闭口、下游敞口型

B.上游敞口、下游闭口型

C.双向敞口类型

D.上游闭口、下游闭口型

正确答案:C

答案解析:选项C正确：对于加工型企业，所属的风险敞口类型为双向敞口类型；选项A不符合题意：生产型企业对应的风险敞口类型；选项B不符合题意：消费型企业对应的风险敞口类型。

7、下列关于行为经济学的三大基石的说法中，正确的有（）。Ⅰ.锚定效应Ⅱ.心理账户Ⅲ.前景理论Ⅳ.后悔理论【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B 正确：前景理论与锚定效应、泰勒的“心理账户”原理共同构成行为经济学的三大基石。（Ⅰ项、Ⅱ项、Ⅲ项正确）

8、税收规划的主要步骤不包括（）。【选择题】

A.了解客户的基本情况

B.了解客户的要求

C.控制税收规划方案的执行

D.根据进度随时进行规划调整

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：税收规划的主要步驟：1.了解客户的基本情况和要求，主要包括婚姻状况；子女及其他赡养人员；财务情况；投资意向；对风险的态度；纳税历史情况；要求增加短期所得还是长期资本增值。2.控制税收规划方案的执行，具体有：（1）当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果；（2）当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划；（3）当客户经济情况中出现新的变化时，从业人员应介入判断是否改变税收规划。

9、税收规划最根本的原则是（）。【选择题】

A.目的性原则

B.规划性原则

C.综合性原则

D.合法性原则

正确答案:A

答案解析:选项A正确：税收规划的原则：（1）合法性原则。合法性是税收规划最基本的原则，这是由税法的税收法定原则所决定的；（2）目的性原则。目的性原则是税收规划最根本的原则，是由税法基本原则中的税收公平原则所决定的；（3）规划性原则。规划性原则是税收规划最有特色的原则，这是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的；（4）综合性原则。综合性原则是指进行税收规划时，必须综合考虑规划以使客户整体税负水平降低。

10、在CAPM中，若某资产或资产组合的预期收益率高于与其β系数对应的预期收益率，则表现为（）。【选择题】

A.位于资本市场线下方

B.位于证券市场线下方

C.位于资本市场线上方

D.位于证券市场线上方

正确答案:D

答案解析:选项B正确：在CAPM中，证券市场线得以成立的根本原因是投资者的最优选择以及市场均衡力量作用的结果。若其资产或资产组合的预期收益率高于与其β系数对应的预期收益率，也就是说位于证券市场线的上方，则理性投资者将更偏好于该资产或资产组合，市场对该资产或资产组合的需求超过其供给，最终抬升其价格，导致其预期收益率降低，使其向证券市场线回归。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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