2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2022-05-14)

发布时间：2022-05-14

2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、除了客户的风险特征外，还有许多其他的理财特征会对客户的理财方式和产品选择产生很大影响，具体有（）。Ⅰ.投资渠道偏好Ⅱ.知识结构Ⅲ.生活方式Ⅳ.个人性格【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：除了客户的风险特征外，还有许多其他的理财特征会对客户的理财方式和产品选择产生很大影响，这些因素主要包括投资渠道偏好、生活方式、知识结构和个人性格。

2、对现金和流动资产的日常管理是（）。【选择题】

A.现金管理

B.消费管理

C.债务管理

D.负债管理

正确答案:A

答案解析:选项A正确：现金管理是对现金和流动资产的日常管理。

3、已知在以均值为纵轴、以标准差为横轴的均值标准差平面上，由证券A和证券B构建的证券组合将位于连接A和B的直线或某一条弯曲的曲线上，并且（）。【选择题】

A.不同组合在连线上的位置与具体组合中投资于A和B的比例无关

B.随着A与B的相关系数p值的增大，连线弯曲得越厉害

C.A与B的组合形成的直线或曲线的形状由A与B的关系所决定

D.A与B的组合形成的直线或曲线的形状与投资于A和B的比例有关

正确答案:C

答案解析:选项C正确：A与B的组合形成的直线或曲线的形状由A与B的关系所决定，即A与B的相关系数决定，与投资于A和B的比例无关（选项D错误）；具体组合中投资于A和B的比例决定不同组合在连线上的位置（选项A错误）；当相关系数ρ属于0到1之前时，随着相关系数ρ增大，弯曲程度将降低（选项B错误）。

4、下列关于有效市场假说的假设条件，说法正确的是（）。I.理性人假设II.完全信息假设III.信息不对称IV.投资者均为风险厌恶者假设【组合型选择题】

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、III、IV

正确答案:C

答案解析:选项C正确：有效市场假说的假设条件：（1）理性人假设；（I项正确）（2）完全信息假设；（II项正确） （3）投资者均为风险厌恶者假设。（IV项正确）

5、证券组合管理特点主要表现在（）。Ⅰ.投资的分散性Ⅱ.风险与收益的匹配性Ⅲ.收益最大化Ⅳ.风险分散性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券组合管理特点主要表现在两方面：（1）投资的分散性。证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而降低，只要证券收益之间不是完全正相关，分散化就可以有效地降低非系统风险，使证券组合的投资风险趋于市场平均风险水平。因此，组合管理强调构成组合的证券应多元化；（2）风险与收益的匹配性。证券组合理论认为，投资收益是对承担风险的补偿。承担风险越大，收益越高。承担风险越小，收益越低。因此，组合管理强调投资的收益目标应与风险的承受能力相适应。

6、以下关于证券估值方法说法正确的是（）。Ⅰ.相对估值是指运用证券的市场价格与某个财务指标之间存在的比例关系对证券进行估值Ⅱ.绝对估值是指通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额Ⅲ.相对估值法常用方法包括重置成本法和清算价值法Ⅳ.各种基于现金流贴现的方法均属绝对估值【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券估值方法主要包括绝对估值法和相对估值法，其中，绝对估值是指通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额（Ⅱ项正确），各种基于现金流贴现的方法均属此类（Ⅳ项正确）；相对估值是指运用证券的市场价格与某个财务指标之间存在的比例关系对证券进行估值（Ⅰ项正确），包括常见的市盈率、市净率、市售率、市值回报增长比等。资产价值是指根据企业资产负债表的编制原理，利用权益价值=资产价值-负债价值的关系，评估出三个因素中的两个，计算资产价值的方法，常用方法包括重置成本法和清算价值法（Ⅲ项错误）。

7、下列关于证券产品买进时机选择的策略的说法中，不正确的是（）。 【选择题】

A.重大利多因素正在酝酿时买进

B.等到股价跌落谷底，而不容易回升时买进

C.不确切的传言造成非理性下跌时买进

D.总体经济环境因素不利的时候，可以买进

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：应在总体经济环境因素逐渐趋向有利的时候，尤其是经济衰退到极点，而复苏有望时，或政府正在拟定重大的激励措施时买进。

8、证券公司、证券投资咨询机构通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传， 应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定。Ⅰ. 电视Ⅱ.广播Ⅲ. 报刊Ⅳ. 网络【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司、证券投资咨询机构通过广播（Ⅱ项正确）、电视（Ⅰ项正确）、网络（Ⅳ项正确）、报刊（Ⅲ项正确）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。

9、（）投资策略要求投资者根据市场情况变动对投资组合进行积极调整，并通过灵活的投资操作获取超额收益，一般将战胜市场作为基本目标。【选择题】

A.战略性

B.积极型

C.被动型

D.指数化

正确答案:B

答案解析:选项B正确：积极型投资策略的假设前提是市场有效性存在瑕疵，有可供选择的套利机会。它要求投资者根据市场情况变动对投资组合进行积极调整，并通过灵活的投资操作获取超额收益，一般将战胜市场作为基本目标。而根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合就是一种常见的积极型证券组合投资策略。

10、下列关于退休规划说法正确的是（）。【选择题】

A.计划开始不宜太迟

B.规划期应当在5年左右

C.投资应当极其保守

D.对投资和风险应当相当乐观

正确答案:A

答案解析:选项A正确：退休规划的认识误区：（1）计划开始太迟；（2）对收入和费用的估计太过乐观；（3）投资过于保守。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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