2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-12-02)

发布时间：2021-12-02

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、以技术分析为基础的投资策略与以基本分析为基础的投资策略的区别主要包括（）。Ⅰ. 所处的时期不同Ⅱ. 对市场有效性的判定不同Ⅲ. 分析基础不同Ⅳ. 使用的分析工具不同【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：以技术分析为基础的投资策略与以基本分析为基础的投资策略的区别主要包括以下几个方面：（1）对市场有效性的判定不同；（Ⅱ项正确）（2）分析基础不同；（Ⅲ项正确）（3）使用的分析工具不同。（Ⅳ项正确）

2、关于上升三角形，以下说法中，有误的是（）。【选择题】

A.如果原有的趋势是下降，则出现上升三角形后，前后股价的趋势判断起来有些难度

B.如果股价原有的趋势是向上,遇到上升三角形后，几乎可以肯定今后是向上突破

C.如果在下降趋势处于末期时，出现上升三角形还是以看跌为主

D.上升三角形突破顶部的阻力线时，需要成交量的配合

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：如果在下降趋势处于末期时，出现上升三角形还是以看涨为主。

3、下列不属于证券市场信息发布媒介的是（）。【选择题】

A.电视

B.广播

C.报纸

D.内部刊物

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：媒体是信息发布的主要渠道，只要符合国家的有关规定，各信息发布主体都可以通过各种书籍、报纸、杂志、其他公开出版物以及电视、广播、互联网等媒介披露有关信息。内部刊物不属于公共媒体，无法成为证券市场信息发布的媒介。

4、在个人资产负债表中，下列属于负债项目的有（）。Ⅰ.日常生活开支    Ⅱ .住房贷款Ⅲ.消费贷款  Ⅳ.教育支出【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：个人资产负债表中，负债项目主要包括信用卡透支、住房贷款（Ⅱ项正确）、汽车贷款、消费贷款（Ⅲ项正确）、创业贷款和其他负债。而日常生活开支和教育支出属于个人现金流量表里的支出项目（Ⅰ项、Ⅳ项错误）。

5、某公司2014年和2015年财务数据如下：则下列选项正确的有（）。Ⅰ.该公司2014年和2015年的权益净利率分别为0.102和0.110Ⅱ.该公司2014年和2015年的权益乘数分别为3.046和2.877Ⅲ.该公司2014年和2015年的资产负债率分别为0.672和0.652Ⅳ. 该公司2014年和2015年的资产净利率分别为0.034和0.038Ⅴ. 该公司2014年和2015年的销售净利率分别为0.025和0.017【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅵ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：权益净利润即净资产收益率=净利润/净资产=净利润/（资产-负债），2014年，权益净利润=10284.04/（306222.94-205677.07）=0.102；2015年，权益利润率=12653.92/（330580.21-215659.54）=0.110；（Ⅰ项正确）权益乘数=资产/所有者权益=资产/（资产-负债），2014年，权益乘数=306222.94/（306222.94-205677.07）=3.046；2015年，权益乘数=330580.21/（330580.21-215659.54）=2.877；（Ⅱ项正确）资产负债率=负债/资产，2014年，资产负债率=205677.07/306222.94=0.672；2015年，资产负债率=215659.54/330580.21=0.652；（Ⅲ项正确）资产净利率=净利润/资产，2014年，资产净利率=10284.04/306222.94=0.034；2015年，资产净利率=12653.92/330580.21=0.038；（Ⅳ项正确）销售净利率=净利润/销售收入，2014年，销售净利润=10284.04/411224.01=0.025；2015年，销售净利润=12653.92/757613.81=0.017。（Ⅴ项正确）

6、客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为（）。Ⅰ. 短期目标Ⅱ. 中期目标Ⅲ. 长期目标Ⅳ. 永久目标【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为短期目标（Ⅰ项正确）、中期目标（Ⅱ项正确）、长期目标（Ⅲ项正确）。

7、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（ ）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。I.公平 II.公正III.合理IV.自愿 【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、III、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十三条规定，证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平（I项）、合理（III项）、自愿（IV项）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。

8、假定收益率曲线向上倾斜，并且保持不变，那么最适合理性投资者的是（）。【选择题】

A.卖出期限较长的金融产品

B.买入期限较长的金融产品

C.买入期限较短的金融产品

D.买入期限较短的金融产品，卖出期限较长的金融产品

正确答案:B

答案解析:选项B正确：收益率曲线向上倾斜，又称陡直的收益率曲线，一般出现在紧随经济衰退后的经济扩张初期。这时候经济停滞已经压抑短期利率，但是一旦增长的经济活动重新建立对资本的需求（即对通胀的恐惧），利率一般会开始上升，投资期限越长，收益率越高，因此买入期限较长的金融产品。

9、以下关于战术性资产配置说法错误的是（）。【选择题】

A.运用战术性资产配罝的前提是基金管理人能够准确的预测市场变化，发现单个证券的投资机会，并且能够有效实施动态资产配置方案

B.战术资产配罝的周期较短，一般在一年以内

C.战术性资产配置重在管理长期的收益和风险

D.战术性资产配置的有效性是存在争议的

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：战术性资产配置重在管理短期的收益和风险。战术性资产配罝更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化，运用金融工具,通过择时，调节各大类资产之间的分配比例，管理短期的投资收益和风险。战术性资产配罝的周期较短，一般在一年以内。战术性资产配置是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略。

10、已知在以均值为纵轴、以标准差为横轴的均值标准差平面上，由证券A和证券B构建的证券组合将位于连接A和B的直线或某一条弯曲的曲线上，并且（）。【选择题】

A.不同组合在连线上的位置与具体组合中投资于A和B的比例无关

B.随着A与B的相关系数p值的增大，连线弯曲得越厉害

C.A与B的组合形成的直线或曲线的形状由A与B的关系所决定

D.A与B的组合形成的直线或曲线的形状与投资于A和B的比例有关

正确答案:C

答案解析:选项C正确：A与B的组合形成的直线或曲线的形状由A与B的关系所决定，即A与B的相关系数决定，与投资于A和B的比例无关（选项D错误）；具体组合中投资于A和B的比例决定不同组合在连线上的位置（选项A错误）；当相关系数ρ属于0到1之前时，随着相关系数ρ增大，弯曲程度将降低（选项B错误）。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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