2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2022-03-10)

发布时间：2022-03-10

2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、通常将一定数量的货币的两个时点之间的价值差异称为（）。【选择题】

A.货币风险价值

B.货币时间价值

C.货币投资价值

D.货币投资差异

正确答案:B

答案解析:选项B正确：货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值。由于货币具有时间价值，即使两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的。同等数量的货币或现金流在不同时点的价值是不同的，货币时间价值就是两个时点之间的价值差异。

2、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括（）。Ⅰ.货币互换Ⅱ.利率互换Ⅲ.股权互换Ⅳ.汇率互换【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括货币互换（Ⅰ项正确）、利率互换（Ⅱ项正确）、股权互换（Ⅲ项正确）、信用违约互换等。

3、下列哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（ ）。Ⅰ.证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好Ⅱ.证券投资顾问根据了解的客户情况，评估客户风险承受能力和服务需求Ⅲ.评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存Ⅳ.向客户提供适当的投资建议服务【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券投资顾问适当性管理要求包括：（1）证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。（Ⅰ项、Ⅲ项正确）（2）证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。（Ⅱ项、Ⅳ项正确）

4、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。 Ⅰ．可以从对市场风险要素的历史数据变动的统计分析中得到 Ⅱ．不能人为设定 Ⅲ．可以直接使用历史上发生过的情景 Ⅳ．包括基准情景、最好的情景和最坏的情景Ⅴ．可以通过运行描述在特定情况下市场风险要素变动的随机过程得到【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：Ⅱ项，情景分析中的情景可以人为设定。情景分析中的情景通常包括基准情景、最好的情景和最坏的情景。情景可以人为设定（如直接使用历史上发生过的情景），也可以从对市场风险要素的历史数据变动的统计分析中得到，或通过运行描述在特定情况下市场风险要素变动的随机过程得到。

5、财政政策分为（）。Ⅰ.紧缩性财政政策Ⅱ.扩张性财政政策Ⅲ.中性财政政策  Ⅳ.针对性财政政策【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：财政政策分为扩张性财政政策（Ⅱ项正确）、紧缩性财政政策（Ⅰ项正确）和中性财政政策（Ⅲ项正确）。

6、王先生希望5年后有50万元购房款，若理财师推荐的理财产品收益率是6%，则他现在需要投入资金约为（）元。【选择题】

A.367 800

B.373 629

C.410 000

D.435 630

正确答案:B

答案解析:选项B正确：复利现值的计算公式：。式中，PV表示现值，FＶ表示终值，ｒ表示利率，ｔ表示时间。由题意可知：FV=500000，r=6%，t=5，代入公式计算可得：

7、一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。【选择题】

A.短期偿债能力绝对有保障

B.营运资金大于零

C.速动比率大于1

D.资产负债率大于1

正确答案:B

答案解析:选项B正确：流动比率=流动资产/流动负债，流动比率大于1，说明流动资产>流动负债。营运资金=流动资产-流动负债，所以说明营运资金大于零。

8、下列属于可变现资产的有（）。Ⅰ.现金Ⅱ.定期存款Ⅲ.汽车Ⅳ.房地产【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：可变现资产包括现金、活期存款、定期存款、股票、基金等，不包括汽车、房地产、古董字画等变现性较差的资产。

9、（）是通过比较被套期风险引起的套期工具和被套期项目公允价值或现金流量变动比率，以确定套期是否有效的方法。【选择题】

A.主要条款比较法

B.比率分析法

C.回归分析法

D.模拟法

正确答案:B

答案解析:选项B正确：比率分析法，是通过比较被套期风险引起的套期工具和被套期项目公允价值或现金流量变动比率，以确定套期是否有效的方法。运用比率分析法时，企业可以根据自身风险管理政策的特点选择以累积变动数(即自套期开始以来的累积变动数)为基础比较,或以单个期间变动数为基础比较。如果上述比率在80%至125%的范围内，可以认定套期是高度有效的。

10、套利定价理论的基本假设不包括（）。【选择题】

A.投资者能够发现市场是否存在套利机会，并利用该机会进行套利

B.所有证券的收益都受到一个共同因素的影响

C.投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的

D.资本市场中资本和信息是自由流动的

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：与资本资产定价模型相比，建立套利定价理论的假设条件较少，概括为：（1）投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的；（选项C包括）（2）所有证券的收益都受到一个共同的因素F的影响，并且证券的收益率具有如下的构成形式：；（选项B包括）（3）投资者能够发现市场是否存在套利的机会，并利用该机会进行套利。（选项A包括）

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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