2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2019-11-19)

发布时间：2019-11-19

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2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、

（）在复制组合的基础上加强风险控制， 其目的不在于积极寻求投资收益的最大化， 因此通常不会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离。

【选择题】

A.积极型股票投资策略

B.指数法

C.加强指数法

D.加强的积极型股票投资策略

正确答案:C

答案解析:选项C正确：加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制，其目的不在于积极寻求投资收益的最大化， 因此通常不会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离。

2、在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）。
I.客户收入能力
II.客户家庭现有经济实力
III.客户信用评分
IV.客户资产价值【组合型选择题】

A.I、II

B.III、IV

C.I、IV

D.II、III

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于客户收入能力（I项正确）和客户资产价值（IV项正确）。

3、以下指标中（）数值越高说明金融机构流动性越差。【选择题】

A.大额负债依赖度

B.核心存款比例

C.贷款总额与核心存款比率

D.流动资产与总资产的比率

正确答案:C

答案解析:选项C正确：货款总额与核心存款比率数值越高说明金融机构流动性越差。

4、资本资产定价模型以（）为基础。【选择题】

A.夏普的单一指数模型

B.法玛的有效市场假说

C.马可维茨的证券组合理论

D.套利定价理论

正确答案:C

答案解析:选项C正确：资本资产定价模型（CAPM）以马可维茨证券组合理论为基础，研究如果投资者都按照分散化的理念去投资，最终证券市场达到均衡时，价格和收益率如何决定的问题。

5、

下列属于退休规划的工具的是（）。

① 社会养老保险；②投资股票；③商业养老保险；④企业年金

【选择题】

A.①③④

B.①②③

C.①②④

D.②③④

正确答案:A

答案解析:退休规划三大工具包括社会养老保险，企业年金，商业养老保险。

6、

（）是指将指数的成分股股票根据某个因素分类，然后按照各类股票在股价指数中的比例构造投资组合，随机或按照其他原则选取各类中的具体股票。

【选择题】

A.加强指数法

B.市值法

C.分层法

D.混合指数法

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ正确：分层法是指将指数的成分股股票根据某个因素分类，然后按照各类股票在股价指数中的比例构造投资组合，随机或按照其他原则选取各类中的具体股票。

7、一般来说，一条支撑线或压力线对当前市场走势影响的重要性取决于（）。
Ⅰ.股价在这个区域停留时间的长短
Ⅱ.压力线所处的下跌趋势的阶段
Ⅲ.这个支撑区域或压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近
Ⅳ.股价在这个区域伴随的成交量大小【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:

选项B正确：一般来说，一条支撑线或压力线对当前市场走势影响的重要性取决于三个方面的考虑：

（1）股价在这个区域停留时间的长短；（Ⅰ项正确）

（2）这个支撑区域或压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近；（Ⅲ项正确）

（3）在这个区域伴随的成交量大小。（Ⅳ项正确）

8、从经济学角度讲，套利是（）。【选择题】

A.人们利用不同证券或组合的期望收益率不同，通过调整不同证券或组合的构成比例而实现风险收益的行为

B.人们利用不同证券或组合的期望收益率不同，通过调整不同证券或组合的构成比例而实现无风险收益的行为

C.人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现风险收益的行为

D.人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为

正确答案:D

答案解析:选项D正确：从经济学的角度讲，套利是指人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为。

9、

下列关于有效边界上的切点证券组合T的说法中，正确的有（）。

Ⅰ. T是有效组合中唯一 一个不含无风险证券而仅由风险证券构成的组合

Ⅱ. 有效边界FT上的任意证券组合，均可视为无风险证券F与T的再组合

Ⅲ. 切点证券组合T完全由市场确定

Ⅳ. 切点证券组合T与投资者的偏好有关

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:

选项B正确：有效边界上的切点证券组合T具有三个重要的特征：

（1）T是有效组合中唯一一个不含无风险证券而仅由风险证券构成的组合；（Ⅰ项正确）

（2）有效边界FT上的任意证券组合，即有效组合，均可视为无风险证券F与T的再组合；（Ⅱ项正确）

（3）切点证券组合T完全由市场确定，与投资者的偏好无关。（Ⅲ项正确、Ⅳ项错误）

10、

根据运作机制的不同，将风险预警方法分为（）。

Ⅰ. 黑色预警法

Ⅱ. 蓝色预警法

Ⅲ. 红色预警法

Ⅳ. 橙色预警法

【组合型选择题】

A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项Ｂ正确：在实践中，根据运作机制的不同，将风险预警方法分为黑色预警法（Ⅰ项正确）、蓝色预警法（Ⅱ项正确）和红色预警法（Ⅲ项正确）。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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