2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-04-23)
发布时间:2021-04-23
2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、复利终值通常指单笔投资在若干年后所反映的投资价值,包括()。Ⅰ.本金Ⅱ.利息Ⅲ.红利Ⅳ.年金【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:复利终值是在“利滚利”基础上计算的现在一笔收付款项在未来的本利和,所以主要包括本金、利息部分,如果有红利,红利也应包括在内。
2、投资者根据自身的实际情况选择债券投资品种,说法不正确的是()。【选择题】
A.政府债券往往被称为金边债券,因其具有安全性、流通性、收益性倶佳等特点
B.由金融机构发行的金融债券,同期同档债券的利率略比国债低一点
C.风险承受能力相对较低的客户,一般会选择政府债券
D.由企业发行的企业债券,利率水平又比金融债券略微高一些,并且有部分企业债券经有关部门批准可以免征利息税
正确答案:B
答案解析:选项B说法错误:由金融机构发行的金融债券,同期同档债券的利率略比国债高一点。
3、客户理财价值观包括的几种类型有()。Ⅰ.后享受型:投资以平衡型基金投资组合为主;保险以养老险或投资型保单为主Ⅱ.先享受型:投资以单一指数型基金为主;保险以基本需求养老险为主Ⅲ.购房型:投资以中短期比较看好的基金为主;保险以短期储蓄险或房贷寿险为主Ⅳ.以子女为中心型:投资以中长期表现稳定基金为主;保险以子女教育基金为主Ⅴ.以夫妻为中心型:投资于中短期表现稳定基金;保险以储蓄险或房贷寿险为主【组合型选择题】
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:V项,理财价值观没有以夫妻为中心型的说法。
4、波浪理论认为一个完整的上升价格循环周期可以是由()个上升波浪和()个下降波浪组成的。【选择题】
A.8;5
B.5;3
C.3;3
D.5;5
正确答案:B
答案解析:选项B正确:波浪理论认为每个周期无论时间长短,都是以一种模式进行,即每个周期都是由上升 (或下降)的5个过程和下降(或上升)的3个过程组成。这8个过程完结以后,我们才能说这个周期已经结束,将进入另一个周期。
5、()就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种,从而获取收益级差的行为。 【选择题】
A.利率互换
B.债券互换
C.息票互换
D.违约互换
正确答案:B
答案解析:选项B正确:债券互换就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种,从而获取收益级差的行为。
6、风险价值分析的局限性可以归纳为()等。Ⅰ.无法衡量市场流动性因素Ⅱ.单边市场走势极端情况Ⅲ.市场非流动性因素Ⅳ.无法预测尾部极端损失【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:VAR值考虑不同的风险因素、不同投资组合(产品)之间风险分散化效应,对未来损失风险进行事前预测,具有传统计量方法不具备的特性和优势。但是,VaR的局限性有无法预测尾部极端损失情况(Ⅳ项正确)、单边市场走势极端情况(Ⅱ项正确)、市场非流动性因素(Ⅲ项正确)。
7、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务,应当与客户签订证券投资顾问协议,并对协议实行编号管理。协议应当至少包括()内容。I.当事人的权利义务II.证券投资顾问的职责和禁止行为III.投资决策由客户作出,投资风险由客户承担IV.收费标准和支付方式【组合型选择题】
A.I、II
B.II、III
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案:C
答案解析:选项C正确:证券投资顾问协议应当包括下列内容:(1)当事人的权利义务;(I项正确)(2)证券投资顾问服务的内容和方式;(3)证券投资顾问的职责和禁止行为;(II项正确)(4)收费标准和支付方式;(IV项正确)(5)争议或者纠纷解决方式;(6)终止或者解除协议的条件和方式。III 项属于证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当告知客户的基本信息。
8、证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格,应当提交的文件包括()。Ⅰ.申请表Ⅱ.身份证复印件Ⅲ.学历证书复印件Ⅳ.工作证明【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格,应当提交的文件包括:
9、实施套利策略的主要步骤包括()。Ⅰ.机会识别Ⅱ.历史确认Ⅲ.概率分布及相关性确认Ⅳ.置信区间及状态确认【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:实施套利策略的主要步骤包括:机会识别——历史确认——概率分布及相关性确认——置信区间及状态确认——基本面因素分析——基金持仓验证——补救措施。
10、()是指使现金流的现值之和等于零的利率,即净现值等于0的贴现率。【选择题】
A.净现值率
B.净收益率
C.内部回报率
D.内部流动率
正确答案:C
答案解析:选项C正确:内部回报率(IRR),又称内部报酬率或者内部收益率,是指使现金流的现值之和等于零的利率,即净现值等于0的贴现率。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
Ⅰ汽车贷款
Ⅱ二套住房贷款
Ⅲ房屋装修贷款
Ⅳ家具/用具贷款
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
Ⅰ把握证券市场的总体变动趋势
Ⅱ掌握宏观经济政策对证券市场的影响力度和方向
Ⅲ了解股票价、量变化的形成机理
Ⅳ判断整个证券市场的投资价值
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ.信息获取
Ⅱ.信息加工
Ⅲ.信息输出
Ⅳ.信息反馈
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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