2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-07-23)

发布时间：2021-07-23

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、投资管理人试图将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上作适当的主动性调整，这种股票投资策略被称为（）。【选择题】

A.市值法

B.指数近似法

C.加强指数法

D.分层法

正确答案:C

答案解析:选项C正确：加强指数法投资管理人试图将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上作适当的主动性调整的股票投资策略。加强指数法核心思想是指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合。

2、避税规划的主要特征有（）。Ⅰ.有规则性Ⅱ.非违法性Ⅲ.以价格为主要手段Ⅳ.前期规划性和后期的低风险性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:避税规划的主要特征有以下几点：非违法性（Ⅱ项正确）；有规则性（Ⅰ项正确）；前期规划性和后期的低风险性（Ⅳ项正确）；有利于促进税法质量的提高及反避税性。

3、流动性风险预警信号中的融资信号包括（）。Ⅰ.愿意提供融资的对手数量减少且单笔融资的金额显著上升Ⅱ.被迫从市场上购回已发行的债券Ⅲ.所发行股票价格下跌Ⅳ.债权人提前兑付造成支付能力出现不足Ⅴ.融资成本上升【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅴ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：商业银行流动性风险预警指标/信号包括内部预警指标/信号、外部预警指标/信号和融资预警指标/信号。其中，融资预警指标/信号包括主要金融机构的负债稳定性和融资能力的变化等。例如，存款大量流失，债券人/存款人提前要求兑付造成支付能力出现不足（Ⅳ项正确），融资成本上升（Ⅴ项正确），融资交易对手开始要求抵（质）押品且不愿提供中长期融资，愿意提供融资的对手数量减少且单笔融资的金额显著上升（Ⅰ项正确），被迫从市场上购回已发行的债券（Ⅱ项正确）等；外部预警指标/信号主要包括：第三方评级、所发行的有价证券的市场表现等指标的变化。例如：市场上出现关于商业银行的负面传言，客户大量求证；外部评级下降；所发行的股票价格下跌；所发行的可流通债券（包括次级债）的交易量上升且买卖价差扩大；交易/经纪不愿买卖债券而迫使银行寻求熟悉的交易/经纪商支持等；内部指标/信号主要包括：金融机构内部有关的风险水平、盈利水平、资产质量以及其他可能对流动性产生中长期影响的指标变化。例如：某项或多项业务/产品的风险水平增加，资产或负债过于集中，资产质量下降，盈利水平下降，快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资等。

4、合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的（）选择。【选择题】

A.最小化

B.最大化

C.平衡

D.流动性

正确答案:C

答案解析:选项C正确：为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择。

5、（）是指客户由于个人的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶。【选择题】

A.风险偏好

B.风险认知度

C.知识结构

D.投资渠道偏好

正确答案:D

答案解析:选项D正确：投资渠道偏好是指客户由于个人具有的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶。

6、常用的收益率曲线策略包括（）。Ⅰ.子弹式策略Ⅱ.两极策略Ⅲ.梯式策略Ⅳ.三角形策略【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：常用的收益率曲线策略包括子弹式策略、两极策略和梯式策略三种。

7、影响证券市场需求的政策因素不包括（）。【选择题】

A.市场准入政策

B.融资融券政策

C.产业调整政策

D.金融监管政策

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：影响证券市场需求的政策因素包括市场准入政策（选项A包括）、融资融券政策（选项B包括）、金融监管政策（选项D包括）甚至货币政策与财政政策在内的一系列政策，将对证券市场的需求产生影响。

8、证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强证券投资顾问人员 （）管理。Ⅰ.注册登记      Ⅱ.岗位职责Ⅲ.执业行为Ⅳ.执业习惯【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记（Ⅰ项正确）、岗位职责（Ⅱ项正确）、执业行为（Ⅲ项正确）的管理。

9、有效债务管理的考虑因素除还款能力外还有（）。Ⅰ.预期收支情况Ⅱ.信贷策划特殊情况的处理Ⅲ.选择贷款期限与首期用款及还贷方式Ⅳ.合理选择贷款种类和担保方式Ⅴ.贷款需求【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：有效债务管理的考虑因素：（1）贷款需求；（2）家庭现有经济实力；（3）预期收支情况；（4）还款能力；（5）合理选择贷款种类和担保方式；（6）选择贷款期限与首期用款及还贷方式；（7）信贷策划特殊情况的处理。

10、在理财规划中，（）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及增加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。 Ⅰ.现金 Ⅱ.消费 Ⅲ.支出Ⅳ.债务V.收入【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、V

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：在理财规划中，现金（Ⅰ项正确）、消费（Ⅱ项正确）及债务（Ⅳ项正确）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及增加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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