2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-12-17)

发布时间：2020-12-17

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。【选择题】

A.一定

B.不可能

C.可能

D.特殊情况下

正确答案:C

答案解析:选项C正确：情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险可能出现的不同状况。

2、股票价格行为所表现出来的行业特征， 可将股票分为（）。Ⅰ. 增长类股票Ⅱ. 稳定类股票Ⅲ. 周期类股票Ⅳ. 能源类股票【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：所谓股票投资风格分类体系，就是按照不同标准将股票划分为不同的集合，具有相同特征的股票集合共同构成一个系统的分类体系。不同风格股票的划分具有不同的方法：（1）按公司规模划分的股票投资风格，通常包括小型资本股票、大型资本股票和混合型资本股票三种类型；（2）按股票价格行为所表现出来的行业特征， 可以将其分为增长类、 周期类、 稳定类和能源类等类型；（Ⅰ项、Ⅱ项、Ⅲ项、Ⅳ项正确）（3）按照公司成长性可以将股票分为增长类股票和非增长类 （收益率）股票。

3、下列关于β系数的说法中，错误的有（）。Ⅰ.β系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场小Ⅱ.β系数是衡量证券系统风险水平的指数Ⅲ.β系数的值在0〜1之间Ⅳ.β系数是证券总风险大小的度量【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：β系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场大。β系数是衡量证券承担系统风险水平的指数。

4、下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有（）。Ⅰ.合格的抵（质）押品Ⅱ.股票Ⅲ.净额结算Ⅳ.保证和信用衍生工具【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：信用风险缓释是指公司运用合格的运用合格的抵（质）押品（Ⅰ项正确）、净额结算（Ⅲ项正确）、保证和信用衍生工具（Ⅳ项正确）等方式转移或降低信用风险。

5、在证券投资技术分析中，属于持续整理形态的有（）。Ⅰ.菱形形态    Ⅱ.矩形形态Ⅲ.旗形形态 Ⅳ.楔形形态【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ正确：持续整理形态主要有三角形态（对称三角形、上升三角形、下降三角形）、矩形形态（Ⅱ项正确）、旗形形态（Ⅲ项正确）、楔形形态（Ⅳ项正确）等，休整之后的走势往往是与原有趋势相同。

6、下列不属于现金流动性分析指标的是（）。【选择题】

A.现金到期负债比

B.现金流动负债比

C.现金债务总额比

D.现金股利保障倍数

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：现金流动性分析指标包括现金到期债务比、现金流动负债比和现金债务总额比。

7、投资规划的步骤应该是（）。① 客户认识自己的风险承受能力② 监控投资计划③ 确定客户的投资目标④ 根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划⑤ 实施投资计划【选择题】

A.①②③④⑤

B.③①⑤②④

C.③①④⑤②

D.①④③⑤②

正确答案:C

答案解析:选项C正确：投资规划的步骤包括：（1）确定客户的投资目标；（2）让客户认识自己的风险承受能力；（3）根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划；（4）实施投资计划；（5）监控投资计划。

8、以下会影响客户风险承受能力的因素有（）。Ⅰ. 年龄Ⅱ. 风险偏好Ⅲ. 性别Ⅳ. 投资目的Ⅴ. 职业【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：客户风险承受能力的影响因素包括客户年龄（Ⅰ项正确）、受教育情况、收入、职业（Ⅴ项正确）和财富规模、资金的投资期限、理财目标的弹性、主观风险偏好（Ⅱ项正确）、其他影响因素，其中，资金的投资期限包括：景气循环、复利效应、投资期限；其他因素包括：客户的性别（Ⅲ项正确）、家庭情况、和就业状况等因素。

9、一个完整的退休规划不包括（）等内容。【选择题】

A.工作生涯设计

B.自筹退休金部分的储蓄设计

C.自筹退休金部分的投资设计

D.退休旅游计划

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：一个完整的退休规划，包括工作生涯设计、退休后生活设计及自筹退休金部分的储蓄投资设计。

10、债券类证券产品的组成包括（）。Ⅰ.金融期货Ⅱ.政府债券Ⅲ.公司债券Ⅳ.金融债券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：债券类证券产品组成：政府债券（Ⅱ项正确）、金融债券（Ⅳ项正确）、公司债券（Ⅲ项正确）等。Ⅰ项，金融期货属于衍生类证券产品。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（ ）。

A.己获利息倍数
B.流动比率
C.速动比率
D.应收账款周转率
答案：A
解析：
流动比率反映短期偿债能力;速动比率反映资产总体的变现能力;应收账款周转率反映应收账款的流动速度。
下列对证券投资顾问后续职业培训的目标，说法正确的是（）。
I 进一步有针对性地加强执业人员对证券市场法律法规的掌握程度
II 增强执业人员的守法意识
III 增强执业人员的诚信意识
IV 提高执业人员的业务素质

A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
答案：D
解析：
该题考查证券投资顾问后续职业培训的目标 。其内容包括： （1）进一步有针对性地加强执业人员对证券市场法律法规的掌握程度；
（2）增强执业人员的守法意识、诚信意识，通过多种形式的证券业务专题培训切实提高执业人员的业务素质。
考点
证券投资顾问后续执业培训的要求
下列不属于客户财务信息的是（ ）。

A.财务状况末来发展趋势
B.当期收入状况
C.当期财务安排
D.投资风险偏好
答案：D
解析：
客户信息可简单分为财务信息和非财务信息两大类。财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排（包括储蓄、投资、保险账户情况等。）客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标属于非财务信息。
一般而言，五类技术分析方法（　　）。

A、都有相当坚实的理论基础
B、没有很明确的理论基础
C、都注重价格的相对位置
D、有些有相当坚实的理论基础
答案：D
解析：
一般说来，可以将技术分析方法分为如下常用的五类：指标类、切线类、形态类、K线类和波浪类。这五类技术分析流派有的有相当坚实的理论基础，有的没有很明确的理论基础，但目的是相同的，可相互借鉴。

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