2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-11-12)

发布时间：2020-11-12

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、股票投资风格体系的标准不包括（）。【选择题】

A.公司规模

B.股票价格行为

C.公司成长性

D.股票的风险特征

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：股票投资风格分类体系，就是按照不同标准将股票划分为不同的集合，具有相同特征的股票集合共同构成一个系统的分类体系。不同风格股票的划分具有不同的方法：（1）按公司规模划分的股票投资风格通常包括小型资本股票、大型资本股票和混合型资本股票三种类型；（选项A包括）（2）按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将其分为增长类、周期类、稳定类和能源类等类型；（选项B包括）（3）按照公司成长性可以将股票分为增长类股票和非增长类（收益率） 股票。（选项C包括）

2、家庭风险规划选择中最基本和最主要的险种是（）。【选择题】

A.人寿保险

B.健康保险

C.财产保险

D.团体保险

正确答案:A

答案解析:选项A正确：人寿保险是家庭风险规划选择中最基本和最主要的险种。

3、关于积极型股票投资策略，以下说法错误的是（）。Ⅰ.以技术分析为基础的投资策略是以否定弱式有效市场为前提的，认为投资者可以通过对以往价格进行分析而获得超额利润Ⅱ.以基本分析为基础的投资策略是以否定弱式有效市场为前提的，认为投资者可以通过对以往价格进行分析而获得超额利润Ⅲ.以基本分析为基础的投资策略是以否定半强式有效市场为前提的，认为公开资料没有完全包括相关公司价值的信息、有关宏观经济形势和政策方面的信息，因此通过基本分析而获得超额利润Ⅳ.以技术分析为基础的投资策略是以否定半强式有效市场为前提的，认为公开资料没有完全包括相关公司价值的信息、有关宏观经济形势和政策方面的信息，因此通过技术分析而获得超额利润【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：以技术分析为基础的投资策略是以否定弱式有效市场为前提的，认为投资者可以通过对以往价格进行分析而获得超额利润；（Ⅱ项说法错误）以基本分析为基础的投资策略是以否定半强式有效市场为前提的，认为公开资料没有完全包括相关公司价值的信息、有关宏观经济形势和政策方面的信息，因此通过基本分析而获得超额利润 。（Ⅳ项说法错误）

4、下列关于影响客户投资风险承受能力的因素，说法正确的是（）。Ⅰ.个人的性格、阅历、胆识、意愿等主观因素决定个人的风险偏好Ⅱ.投资目标的弹性越小，承受风险能力越强Ⅲ.投资期限越长，购罝的可承受风险能力越强Ⅳ.客户年龄越大，能承受的投资风险越低Ⅴ .对抗风险能力随着财富增加而增加【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅳ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：Ⅱ项，投资目标的弹性越大，承受风险能力越强。

5、超买超卖投资策略主要的观点有（）。  Ⅰ.简单过滤器规则：以某一时点的股价作为参考基准,预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准 Ⅱ.移动平均法： 以一段时期内的股票价格移动平均值为参考基础,在股票价格超过平均价的某一百分比时买入该股票,在股票价格低于平均价的一定百分比时卖出该股票 (常用指标有乖离率) Ⅲ.价量关系指标：价稳量增、价量齐升、价涨量稳、价涨量缩、价稳量缩、价跌量缩、价格快速下跌而量小、价稳量增（葛兰碧法则）Ⅳ.开盘价格是最重要的价格【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：积极型股票投资策略操作方法包括以技术分析为基础的投资策略和以基本分析为基础的投资策略。其中，以技术分析为基础的投资策略包括道氏理论、超买超卖型指标。道氏理论的主要观点之一是收盘价是最重要的价格（Ⅳ项错误）；在超买超卖型指标中，简单过滤器规则是以某一点的股价作为参考基准，预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准（Ⅰ项正确）；移动平均法是以一段时期内的股票价格移动平均值为参考基础，考察股票价格与该平均价之间的差额，并在股票价格超过平均价的某一百分比时买入该股票，在股票价格低于平均价的一定百分比时卖出该股票（Ⅱ项正确）；价量关系指标中，价稳量增、价量齐升、价涨量稳、价涨量缩、价稳量缩、价跌量缩、价格快速下跌而量小、价稳量增（葛兰碧法则）（Ⅲ项正确）。具体总结如下：

6、下列关于生命周期理论的说法中，错误的是（）。Ⅰ.家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段Ⅱ.个人生命周期与家庭生命周期联系不大Ⅲ.个人是在相当长的时间内计划自己的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实行消费的最佳配置Ⅳ.金融理财师在为客户涉及产品组合时，无须考虑个人生命周期因素【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：生命周期理论是指自然人在相当长的期间内计划个人的储蓄消费行为，以实现生命周期内收支的最佳配置；（Ⅲ项正确）家庭的生命周期一般可分为形成期、成长期、成熟期以及衰老期四个阶段；（Ⅰ项错误）严格意义上，生命周期分家庭和个人生命周期两种，两者紧密相关，但又有区别； （Ⅱ项错误）个人理财规划就是根据个人不同生命周期的特点，综合使用银行产品、证券、保险等金融工具，来进行财务安排和理财活动。（Ⅳ项错误）

7、资产负债结构管理，包括（）。Ⅰ.负债结构管理Ⅱ.资产结构管理 Ⅲ.资产负债对应结构管理 Ⅳ.负债对应结构管理 【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ​、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、​Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ​

正确答案:B

答案解析:选项B正确：资产负债结构管理包括负债结构管理（Ⅰ项正确）、资产结构管理（Ⅱ项正确）和资产负债对应结构管理（Ⅲ项正确）。

8、根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（）。Ⅰ. 利率风险Ⅱ. 汇率风险Ⅲ. 股票价格风险Ⅳ. 商品价格风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使得证券投资发生损失的风险。市场风险可以分为利率风险（Ⅰ项正确）、汇率风险（Ⅱ项正确）、股票价格风险（Ⅲ项正确）和商品价格风险（Ⅳ项正确）。

9、期现套利的实施步骤包括（）。Ⅰ.估算股指期货合约的无套利区间上下边界Ⅱ.判断是否存在套利机会Ⅲ.确定交易规模Ⅳ.同时进行股指期货合约和股票交易Ⅴ.了结套利头寸【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：期现的套利实施一般分为以下几个步骤：（1）估算股指期货合约的无套利区间上下边界；（2）判断是否存在套利机会；（3）确定交易规模；（4）同时进行股指期货合约和股票交易；（5）了结套利头寸。

10、下列属于客户的定性信息的有（）。Ⅰ.健康状况Ⅱ.投资偏好Ⅲ.现有投资情况Ⅳ.风险特征【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：客户的定性信息大致包括目标陈述、 健康状况（Ⅰ项正确）、兴趣爱好、就业预期、风险特征（Ⅳ项正确）、投资偏好（Ⅱ项正确）、预期生活方式改变、理财决策模式、理财知识水平、金钱观、家庭关系、现有和预见的经济状况、其他计划假设等。现有投资情况是定量信息。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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