2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-02-01)

发布时间：2021-02-01

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、按发行主体分类，债券可分为（）。Ⅰ. 政府债券Ⅱ. 金融债券Ⅲ. 可转换债券Ⅳ. 公司债券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：按发行主体分类，债券可分为政府债券（Ⅰ项正确）、金融债券（Ⅱ项正确）、公司债券（Ⅳ项正确）等。

2、下列关于证券市场线的说法中，正确的有（）。Ⅰ.定价正确的证券将处于证券市场线上Ⅱ.证券市场线使所有的投资者都选择相同的风险资产组合Ⅲ.证券市场线为评价预期投资业绩提供了基准Ⅳ.证券市场线表示证券的预期收益率与其β系数之间的关系【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：Ⅱ项，资本市场线使所有的投资者都选择相同的风险资产组合，所有有效组合都可视为无风险证券F与市场组合Ｍ的再组合。

3、证券产品买进时机选择的策略包括（）。Ⅰ.股价跌落谷底，而不容易回升时买进，这是股票投资的良机Ⅱ.股价跌落谷底，而容易回升时买进，这是股票投资的良机Ⅲ.重大利多因素正在酝酿时买进Ⅳ.确切的传言造成理性下跌时买进Ⅴ.总体经济环境因素逐渐趋向有利的时候或政府正在拟定重大的激励措施时买进【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：股价跌落谷底，而不容易回升时买进，这是股票投资的良机；（Ⅱ项错误）不确切的传言造成理性下跌时买进。（Ⅳ项错误）

4、证券公司、证券投资咨询机构对注册登记为证券投资顾问的申请人提交的申请表进行审核，确认其是否符合证券投资咨询执业资格条件，将符合要求的申请通过系统提交（）。【选择题】

A.中国证券业协会

B.中国人民银行

C.证券交易所

D.国务院证券监督管理委员会

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司、证券投资咨询机构对注册登记为证券投资顾问的申请人提交的申请表进行审核，确认其是否符合证券投资咨询执业资格条件，将符合要求的申请通过系统提交证券业协会。

5、（）是指利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。【选择题】

A.非系统性风险对冲

B.市场对冲

C.自我对冲

D.系统性风险对冲

正确答案:C

答案解析:选项C正确：自我对冲是指利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。

6、关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。 【选择题】

A.方差一协方差法能预测突发事件的风险

B.方差一协方差法易高估实际的风险值

C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

正确答案:C

答案解析:选项C正确：历史模拟法可计量非线性金融工具的风险；选项A错误：方差一协方差法不能预测突发事件的风险；选项B错误：方差一协方差法易低估实际的风险值；选项D错误：蒙特卡洛模拟法需要依赖历史数据，方差一协方差法、历史模拟法也需要依赖历史数据。

7、公司分析中说法错误的是（）。【选择题】

A.公司分析中最重要的是公司财务状况分析，财务报表通常被认为是最能够获取有关公司信息的工具

B.公司分析是对上市公司进行分析的前提，也是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁，是基本分析的重要环节。

C.证券投资分析中公司分析的对象主要是指上市公司

D.就投资者个人而言，宏观面分析与中观面分析难度较大,不具备分析基础,而相对简单、直接且行之有效的就是公司分析

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：行业分析是上市公司进行分析的前提，也是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁，是基本分析的重要环节。

8、下列属于市场风险限额指标的有（）。Ⅰ.头寸限额Ⅱ.风险价值限额Ⅲ.止损限额Ⅳ.敏感度限额【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：市场风险限额管理体系主要包括交易组合定义、限额结构和限额指标设定与审批、限额监控与报告、限额调整、超限额管理等。市场风险限额指标主要包括：头寸限额（Ⅰ项正确）、风险价值（VaR）限额（Ⅱ项正确）、止损限额（Ⅲ项正确）、期限限额、敏感度限额（Ⅳ项正确）、发行人限额和币种限额等。

9、下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有（）。Ⅰ.合格的抵（质）押品Ⅱ.股票Ⅲ.净额结算Ⅳ.保证和信用衍生工具【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：信用风险缓释是指公司运用合格的运用合格的抵（质）押品（Ⅰ项正确）、净额结算（Ⅲ项正确）、保证和信用衍生工具（Ⅳ项正确）等方式转移或降低信用风险。

10、（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。【选择题】

A.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平

B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

C.资本市场没有摩擦

D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平

正确答案:C

答案解析:选项C正确：资本资产定价模型的假设条件包括：（1）投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，并按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合；（2）投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期；（3）资本市场没有摩擦。上述假设中，（1）和（2）是对投资者的规范，（3）是对现实市场的简化。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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