2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-03-25)

发布时间：2020-03-25

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、久期缺口的绝对值越大，利率风险越（）。【选择题】

A.高

B.低

C.绝对值大小与利率风险没有明确联系

D.影响不确定，需要做具体分析

正确答案:A

答案解析:选项A正确：久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于1%）利率变动可能会对整体经济价值产生的影响。久期缺口的绝对值越大，金融机构对利率的变化就越敏感，金融机构的利率风险暴露量也就越大，因而，金融机构最终面临的利率风险越高。因此，久期缺口的绝对值越大，利率风险越高。

2、对法人客户的财务状况主要采取（）方法。
Ⅰ.财务报表分析
Ⅱ.财务比率分析
Ⅲ. 现金流量分析
Ⅳ.未来收入支出分析【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：对法人客户的财务状况主要采取财务报表分析（Ⅰ项正确）、财务比率分析（Ⅱ项正确）以及现金流量分析（Ⅲ项正确）三种方法。

3、

按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为（）。 

I．信用衍生工具 

II．股权类产品的衍生工具 

III．货币衍生工具 

IV．利率衍生工具 

【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具（II项正确）、货币衍生工具（III项正确）、利率衍生工具（IV项正确）、信用衍生工具（I项正确）以及其他衍生工具。

4、

谢某出生于1991年，本科毕业后已工作三年，正在筹备结婚。下列关于理财规划的各项表述中，较为适合谢某的是（）

Ⅰ.以固定收益投资工具为主，如各种债券、债券型基金、货币基金等

Ⅱ.加强现金流管理，合理安排日常收支

Ⅲ.适当节约资金进行适度金融投资，如股票、基金、外汇、期货投资

Ⅳ.以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资

【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:谢某应以固定收益投资工具为主，如各种债券、债券型基金、货币基金等，同时加强现金流管理，合理安排日常收支。

5、有效市场假说与证券投资分析的关系描述正确的是（）。
Ⅰ.无效市场在技术分析上有效，基本分析有效，组合管理方面积极进取
Ⅱ.弱式有效在技术分析上无效，基本分析有效，组合管理方面积极进取
Ⅲ.半强式有效在技术分析上无效，基本分析无效，组合管理方面积极进取
Ⅳ.强式有效在技术分析上无效，基本分析无效，组合管理方面消极保守【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：
（1）弱式有效在技术分析上无效，基本分析有效，组合管理方面积极进取；（Ⅱ项正确）
（2）半强式有效在技术分析上无效，基本分析无效，组合管理方面积极进取；（Ⅲ项正确）
（3）强式有效在技术分析上无效，基本分析无效，组合管理方面消极保守。（Ⅳ项正确）

6、

（）是指将指数的成分股股票根据某个因素分类，然后按照各类股票在股价指数中的比例构造投资组合，随机或按照其他原则选取各类中的具体股票。

【选择题】

A.加强指数法

B.市值法

C.分层法

D.混合指数法

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ正确：分层法是指将指数的成分股股票根据某个因素分类，然后按照各类股票在股价指数中的比例构造投资组合，随机或按照其他原则选取各类中的具体股票。

7、

在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。

I.基本分析

II.技术分析

III.市场分析

IV.行业分析

【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II

C.III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：制定投资规划的注意事项：

（1）确定投资目标和可投资财富的数量，根据风险偏好确定采取稳健型或激进型的策略；

（2）分析投资对象，包括基本分析和技术分析；（I项、II项正确）

（3）构建投资组合，涉及确定具体的投资资产和财富在各种资产上的投资比例；

（4）管理投资组合，包括评价投资组合的业绩和根据环境的变化对投资组合进行修正。

8、根据《证券从业人员资格管理实施细则》，执业人员出现（）情形，不予通过年检。
Ⅰ.执业证书申请材料或年检材料弄虚作假
Ⅱ.未按规定完成后续职业培训
Ⅲ.协会规定的其他情形
Ⅳ.未按规定参加年检【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:

选项C正确：执业人员有下列情形之一的，不予通过年检：

（1）执业证书申请材料或年检材料弄虚作假的；（Ⅰ项正确）

（2）未按规定完成后续职业培训的；（Ⅱ项正确）

（3）不再符合执业证书取得条件的；

（4）未按规定参加年检的；（Ⅳ项正确）

（5）协会规定的其他情形。（Ⅲ项正确）

9、

下列可以作为保险标的的有（）。

Ⅰ.保险对象的财产

Ⅱ.保险对象的寿命

Ⅲ.保险对象的身体

Ⅳ.保险对象的精神

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：保险标的是指作为保险对象的财产及其有关利益（Ⅰ项正确），或者人的寿命（Ⅱ项正确）和身体（Ⅲ项正确）。

10、

证券投资顾问应对客户未来的现金流量表进行一定的预测和分析，即对客户的未来收入和支出进行合理的预测。下列关于从业人员预测客户未来收入的做法正确的有（）。

Ⅰ.不仅要估计客户收入最低时的情况，还要根据客户的以往收入和宏观经济的情况对其收入变化进行合理的估计

Ⅱ.在预测客户的未来收入时，应该将收入分为常规性收入和临时性收入两类

Ⅲ.工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测

Ⅳ.如果客户在未来会增加新的收入来源，银行从业人员也应该要求其在数据调查表中详细说明

Ⅴ.对于临时性的收入，从业人员可以根据客户上年的情况，结合CPI指数进行科学合理估计

【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、V

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：对于临时性的收入，由于其具有不稳定性的特点，不能根据上年的情况进行估计，从业人员应该根据客户的具体情况进行重新估计（Ⅴ项错误）。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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