2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-12-10)

发布时间：2021-12-10

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、保险规划的风险不包括（）。【选择题】

A.未充分保险的风险

B.过分保险的风险

C.不必要保险的风险

D.市场风险

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：保险规划的风险有三种:（1）未充分保险的风险；（2）过分保险的风险；（3）不必要保险的风险。

2、下列风险中，属于保险规划风险的是（）。Ⅰ.理赔的风险Ⅱ.保险市场风险Ⅲ.未充分保险的风险Ⅳ.过分保险的风险Ⅴ.不必要保险的风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：保险规划风险体现在以下几个方面：（1）未充分保险的风险：这种风险既可能体现在财产的保险上，也可能出现在对人身的保险上。比如，对财产进行的保险是不足额保险，结果造成损失发生时所获得的保险金赔偿不足,未能完全规避风险；或者是在对人身进行保险时保险金额太小或保险期限太短，同样有可能造成一旦保险事故发生,不能获得较为充分的补偿；（2）过分保险的风险：这种风险可能发生在财产保险和人身保险上。比如，对财产的超额保险或重复保险。由于保险公司在赔偿时，是根据实际损失来支付保险赔偿金,这种超额保险或者重复保险并没有起到真正的保障作用，反而浪费保费；（3）不必要保险的风险：有些风险可以通过自保险或者说风险保留来解决,比如对平时由于感冒或牙痛等类似的小灾所需的医疗费用支出，人们自己承担风险这种处理办法反而更为方便和简单，还可以节省费用，取得资金运用收益。对于应该自己保留的风险进行保险，是不必要的，也会増加机会成本，造成资金的浪费。

3、金融期货是指交易双方在集中的交易场所通过（）的方式进行的标准化金融期货合约的交易。 【选择题】

A.公开竞价

B.买方向卖方支付一定费用

C.集合竞价

D.协商价格

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式进行的标准化金融期货合约的交易。金融期货是以金融工具（或金融变量）为基础工具的期货交易。

4、资本市场线是（）。【选择题】

A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

B.衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

C.以E(rP）为横坐标、βp为纵坐标

D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线

正确答案:A

答案解析:选项A正确：资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

5、风险厌恶型投资者的特征包括（）。Ⅰ.不愿为增加收益而承担风险Ⅱ.对待风险态度消扱Ⅲ.投资工具以股票、基金等为主Ⅳ.非常注重资金安全【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：按照客户对风险的态度把客户划分为风险厌恶型、风险偏好型及风险中立型三类。其中，风险厌恶型投资者对待风险态度消扱（Ⅱ项正确），不愿为增加收益而承担风险（Ⅰ项正确），非常注重资金安全（Ⅳ项正确），极力回避风险；投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主。

6、以下关于证券估值方法说法正确的是（）。Ⅰ.相对估值是指运用证券的市场价格与某个财务指标之间存在的比例关系对证券进行估值Ⅱ.绝对估值是指通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额Ⅲ.相对估值法常用方法包括重置成本法和清算价值法Ⅳ.各种基于现金流贴现的方法均属绝对估值【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券估值方法主要包括绝对估值法和相对估值法，其中，绝对估值是指通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额（Ⅱ项正确），各种基于现金流贴现的方法均属此类（Ⅳ项正确）；相对估值是指运用证券的市场价格与某个财务指标之间存在的比例关系对证券进行估值（Ⅰ项正确），包括常见的市盈率、市净率、市售率、市值回报增长比等。资产价值是指根据企业资产负债表的编制原理，利用权益价值=资产价值-负债价值的关系，评估出三个因素中的两个，计算资产价值的方法，常用方法包括重置成本法和清算价值法（Ⅲ项错误）。

7、下列关于SPSS的说法，正确的有（）。Ⅰ. SPSS也可称为PCⅡ. 凡是有关的统计分析问题都可用该软件包进行各种分析Ⅲ. 特别适用于对截面资料或调查资料的数理统计分析。 Ⅳ. 该软件对所有的数据分析问题都适用【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、 Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：SPSS/PC，凡是有关的统计分析问题，均可以使用该软件包进行各种分析，特别适用于对截面资料或调查资料的数理统计分析。

8、假设X股票的贝塔系数是Y股票的两倍，下列表述正确的是（）。【选择题】

A.X的期望报酬率为Y的两倍

B.X的风险为Y的两倍

C.X的实际收益率为Y的两倍

D.X受市场变动的影响程度为Y的两倍

正确答案:D

答案解析:选项D正确：贝塔系数可以理解为某资产或资产组合对市场收益变动的敏感性，简单地说就是一个金融资产相对于整个市场而言的波动率。β系数越大的股票，在市场波动的时候，其收益的波动也就越大。题中，X股票的贝塔系数是Y股票的两倍，则X受市场变动的影响程度为Y的两倍。

9、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。Ⅰ.公平Ⅱ.公正Ⅲ.合理Ⅳ.自愿【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十三条的规定，证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则（Ⅰ项、Ⅲ项、Ⅳ项正确），与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。

10、技术分析的应用前提（）。Ⅰ.价格呈稳定状态Ⅱ.市场行为涵盖一切信息Ⅲ.历史会重演Ⅳ.价格沿趋势移动【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：技术分析的应用前提即为技术分析的三大假设：市场行为涵盖一切信息（Ⅱ项正确）、证券价格沿趋势移动（Ⅳ项正确）和历史会重演（Ⅲ项正确）。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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