2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2022-02-22)

发布时间：2022-02-22

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2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、对客户初级信息收集的方法一般是（）。【选择题】

A.税务机关公布

B.交谈和数据调查表相结合

C.从相关部门获取

D.平时收集

正确答案:B

答案解析:选项B正确：初级信息是指只能通过和客户沟通获得的关于客户个人和财务资料。初级信息的收集方法是交谈与数据调查表相结合。

2、遗产安排属于客户证券投资理财的（）。【选择题】

A.短期目标

B.中期目标

C.长期目标

D.永久目标

正确答案:C

答案解析:选项C正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：（1）短期目标，如休假、购置新车、存款等；（2）中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；（3）长期目标，如退休、遗产等。

3、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。Ⅰ. 后享受型人群储蓄率较高Ⅱ. 先享受型人群储蓄率低，建议购买基本需求养老保险Ⅲ. 购房型人群理财首要目标就是退休后有高品质的生活Ⅳ. 以子女为中心型人群储蓄的首要动机就是子女未来能接受更高等教育【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观划分为后享受型、先享型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。后享受型人群储蓄率较高，迅速积累财富，期待未来生活品质能得到提高的族群；（Ⅰ项正确）先享受型人群储蓄率低，建议购买基本需求养老保险；（Ⅱ项正确）购房型人群理财首要目标就是购房；（Ⅲ项错误） 以子女为中心型人群储蓄的首要动机就是子女未来能接受更高等教育 。（Ⅳ项正确）

4、下列选项，不属于客户的风险特征的是（）。【选择题】

A.风险偏好

B.个人职业

C.风险认知度

D.风险承受能力

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：客户的风险特征可以由以下三个方面构成：（1）风险偏好；（2）风险认知度；（3）实际风险承受能力。

5、以下属于客户证券投资长期目标的是（ ）。I.筹集汽车、住房资金II.投资股票市场III.建立退休基金IV.子女教育基金V.有效地分配不动产继承【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.II、III、IV、V

D.III、IV、V

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户理财投资长期目标如下表：筹集汽车、住房资金属于客户证券投资中期目标（I项错误），投资股票市场属于客户证券投资短期目标（II项错误）。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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