2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2019-11-04)

发布时间：2019-11-04

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2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（ ）。【选择题】

A.证件信息

B.联系地址

C.通讯方式

D.兴趣爱好

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息包括：姓名、性别、证件信息（选项A包括）、出生日期、联系地址（选项B包括）、通讯方式（选项C包括）等。兴趣爱好属于个人兴趣及人生规划和目标。

2、以下不能用来分析客户风险特征的指标有（ ）。
I.客户风险承受能力
II.风险承受态度
III.财务状况
IV.受教育情况【组合型选择题】

A.I、II

B.III、IV

C.II、III

D.I、II、IV

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：客户风险特征可以用客户风险承受能力和风险承受态度两个指标来分析。

3、除了客户的风险特征外，还有许多其他的理财特征会对客户的理财方式和产品选择产生很大影响，具体有（）。
Ⅰ.投资渠道偏好
Ⅱ.知识结构
Ⅲ.生活方式
Ⅳ.个人性格【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：除了客户的风险特征外，还有许多其他的理财特征会对客户的理财方式和产品选择产生很大影响，这些因素主要包括投资渠道偏好、生活方式、知识结构和个人性格。

4、

下列属于短期目标的有（）。

Ⅰ. 子女的教育储蓄

Ⅱ. 休假

Ⅲ. 购置新车

Ⅳ. 退休规划

【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:A

答案解析:

选项Ａ正确：短期目标（如休假、购置新车、存款等）；（Ⅱ项正确、Ⅲ项正确）

中期目标（如子女的教育储蓄、按揭买房）；（Ⅰ项错误）

长期目标（如退休、遗产等）。（Ⅳ项错误）

5、对客户初级信息收集的方法一般是（）。【选择题】

A.税务机关公布

B.交谈和数据调查表相结合

C.从相关部门获取

D.平时收集

正确答案:B

答案解析:选项B正确：初级信息是指只能通过和客户沟通获得的关于客户个人和财务资料。初级信息的收集方法是交谈与数据调查表相结合。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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