2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2020-07-23)

发布时间：2020-07-23

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、（）不是个人资产负债表的具体内容。【选择题】

A.主要收入的分类、额度及其与总收入的占比情况

B.资产分类、额度及其与总资产的占比情况

C.负债分类、额度及其与总负债的占比情况

D.净资产额度

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：主要收入的分类、额度及其与总收入的占比情况是个人现金流量表的内容；

2、在个人资产负债表中，下列属于负债项目的有（）。Ⅰ.日常生活开支    Ⅱ .住房贷款Ⅲ.消费贷款  Ⅳ.教育支出【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：个人资产负债表中，负债项目主要包括信用卡透支、住房贷款（Ⅱ项正确）、汽车贷款、消费贷款（Ⅲ项正确）、创业贷款和其他负债。而日常生活开支和教育支出属于个人现金流量表里的支出项目（Ⅰ项、Ⅳ项错误）。

3、关于个人风险承受能力的评估方法，下列说法错误的是（）。Ⅰ.定性分析法可基本判断客户的风险属性，调查问卷是其常采用的形式Ⅱ.衡量客户风险承受能力最直接的方式是调查问卷Ⅲ.对概率和收益进行权衡时，有风险收益常用的五个成功概率为10%、30%、50%、70%、90%Ⅳ .在明确客户投资目标时，若客户最关心本金流动性，则很可能是风险追求者【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：定性分析法可基本判断客户的风险属性，面对面交谈是其常采用的形式；（Ⅰ项说法错误）通过面对面交谈，让客户回答自己所偏好的理财产品是衡量客户风险承受能力最直接的方式；（Ⅱ项说法错误）在明确客户投资目标时，若客户最关心本金流动性，则该客户很可能是风险厌恶者。（Ⅳ项说法错误）

4、投资顾问在对客户的现金流量表分析时，应重点关注（）。Ⅰ.具体分析各项收入、支出的数额及其在总额中的占比Ⅱ.分析客户的净资产Ⅲ.对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注Ⅳ.分析客户的净现金流量【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：投资顾问对客户的现金流量分析应重点关注以下几点：（1）具体分析各项收入、支出的数额及其在总额中的占比（Ⅰ项正确）；（2）对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注（Ⅲ项正确）；（3）分析客户的净现金流量（Ⅳ项正确）。

5、下列关于客户信息收集的说法中，正确的有（）。Ⅰ.在填调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释Ⅱ.为得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写Ⅲ.如客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差Ⅳ.宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：由于数据调查表的内容较为专业，所以可以采用从业人员提问，客户回答，然后由从业人员填写的方式来进行（Ⅱ项错误）。如果是客户自己填写调查表，则在开始填写之前，从业人员应对有关的项目加以解释，否则客户提供的信息很可能不符合需要（Ⅰ项正确）。如客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差（Ⅲ项正确）。宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得（Ⅳ项正确）。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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