2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2020-01-15)
发布时间:2020-01-15
2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、客户信息收集的方法有()。
Ⅰ.开户资料
Ⅱ. 调查问卷
Ⅲ.电话沟通
Ⅳ.面谈沟通【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:客户信息收集的方法有: 开户资料(I项正确) 、调查问卷(II项正确) 、电话沟通(III项正确) 、面谈沟通(IV项正确)。
1、通常说美国人喜欢冒险,中国人追求平安是福。这反映了两国客户的风险特征是()。【选择题】
A.风险分布
B.风险认知度
C.风险偏好
D.风险承受力
正确答案:C
答案解析:选项C正确:不同的行为者对风险的态度是存在差异的,一部分人可能喜欢大得大失的刺激,另一部分人则可能更愿意“求稳”。根据投资者对风险的偏好将其分为风险厌恶型、风险偏好型和风险中立型,风险偏好反映的是客户主观上对风险的态度,与其所处的文化氛围、成长环境等有很深的联系。
1、()应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统,用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果。【选择题】
A.证券公司
B.商业银行
C.证券交易所
D.中国证监会
正确答案:B
答案解析:选项B正确:商业银行应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统,用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果。
1、客户的非财务信息主要是指()。
Ⅰ.社会地位
Ⅱ.收支状况
Ⅲ.年龄
Ⅳ.投资偏好【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:非财务信息是指除客户财务信息以外的与投资规划有关的信息,包括客户的社会地位(Ⅰ项正确)、年龄(Ⅲ项正确)、投资偏好(Ⅳ项正确)和风险承受能力等。
1、填写开户资料时,理财师可获得的客户的基本信息不包括( )。【选择题】
A.证件信息
B.联系地址
C.通讯方式
D.兴趣爱好
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:填写开户资料时,理财师可获得的客户的基本信息包括:姓名、性别、证件信息(选项A包括)、出生日期、联系地址(选项B包括)、通讯方式(选项C包括)等。兴趣爱好属于个人兴趣及人生规划和目标。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
B.优化法
C.方差最小化法
D.混合指数法
Ⅰ.金融机构应控制各类资金来源的合理比例,适度分散客户种类和资金到期日
Ⅱ.在日常经营中持有足够水平的流动资金和合理的流动资产组合,作为应付紧急融资的储备
Ⅲ.制定适当的债务组合以及与主要资金提供者建立稳健持久的关系
Ⅳ.金融机构应控制各类资金来源的特定比例,适度分散客户种类和资金到期日
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.期末
C.期中
D.期内
B、投资股票市场
C、控制开支预算
D、筹集资金购买汽车
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