2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2020-08-29)

发布时间：2020-08-29

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第五章 风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、在风险预警的主要方法中，蓝色预警法根据风险征兆等级预报整体风险的严重程度，可分为两种模式，即（）。Ⅰ.模型预警法Ⅱ.指数预警法Ⅲ.统计预警法Ⅳ.概率预警法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：蓝色预警法侧重定量分析，根据风险征兆等级预报整体风险的严重程度，具体分为两种模式：（1）指数预警法，即利用警兆指标合成的风险指标进行预警；（2）统计预警法。

2、根据（）确定流动性风险偏好。Ⅰ.公司经营战略 Ⅱ.业务特点、财务实力Ⅲ.融资能力Ⅳ.突发事件和总体风险偏好【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：确定流动性风险偏好要根据公司经营战略（Ⅰ项正确）、财务实力（Ⅱ项正确）、融资能力（Ⅲ项正确）、业务特点、突发事件和总体风险偏好（Ⅳ项正确），并充分考虑其他风险与流动性风险相互影响与转换的情况。

3、考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。【选择题】

A.基本信息

B.财务状况

C.经营状况

D.非财务因素

正确答案:D

答案解析:选项D正确：考察和分析企业的非财务因素，主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。

4、在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。【选择题】

A.黑色预警法

B.蓝色预警法

C.红色预警法

D.橙色预警法

正确答案:B

答案解析:选项B正确：在实践中，根据运作机制的不同，将风险预警方法分为黑色预警法、蓝色预警法和红色预警法。其中，蓝色预警法侧重定量分析。

5、贷款风险迁徙率是资产质量从前期到本期变化的比率，属于动态监测指标，包括（）。Ⅰ.正常贷款迁徙率Ⅱ.关注类贷款迁徙率Ⅲ.次级类贷款迁徙率Ⅳ.正常类贷款迁徙率Ⅴ.可疑类贷款迁徙率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：贷款风险迁徙率，属于动态监测指标，具体有：（1）正常贷款迁徙率；（Ⅰ项正确）（2）正常类贷款迁徙率；（Ⅳ项正确）（3）关注类贷款迁徙率；（Ⅱ项正确）（4）次级类贷款迁徙率；（Ⅲ项正确）（5）可疑类贷款迁徙率。（Ⅴ项正确）

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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