2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2022-01-25)
发布时间:2022-01-25
2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、下列属于客户定量信息的有()Ⅰ.资产与负债Ⅱ.收入与支出Ⅲ. 保单信息Ⅳ.风险偏好【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:客户的定量信息大致包括资产与负债(Ⅰ项正确)、收入和支出(Ⅱ项正确)、保单信息(Ⅲ项正确)、雇员福利、养老金规划、现有投资情况、其他退休收益、客户的事业信息、遗嘱等。
2、下列属于短期目标的有()。Ⅰ. 子女的教育储蓄Ⅱ. 休假Ⅲ. 购置新车Ⅳ. 退休规划【组合型选择题】
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:按照时间的长短进行分类,客户投资需求目标可以划分为短期目标、中期目标和长期目标:短期目标(如休假、购置新车、存款等);(Ⅱ项正确、Ⅲ项正确)中期目标(如子女的教育储蓄、按揭买房);(Ⅰ项错误)长期目标(如退休、遗产等)。(Ⅳ项错误)
3、客户投资目标的确定可以用()等来作为参考。Ⅰ.产品市场风险Ⅱ.客户理财需求Ⅲ.理财目标Ⅳ.客户资金规模【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户理财需求(Ⅱ项正确)、理财具体目标(Ⅲ项正确)及产品市场情况(Ⅰ项正确)进行分析确定。
4、在制定投资规划中,证券投资顾问需要对家庭的资产负债情况进行分析时,下列()属于流动负债。【选择题】
A.汽车贷款
B.教育贷款
C.住房抵押货款
D.信用卡贷款
正确答案:D
答案解析:选项D正确:流动负债是指将在1年(含1年)或者超过1年的一个营业周期内偿还的债务,包括短期借款、应付账款、应交税金和1年内到期的长期借款等。信用卡贷款的还款期限一般不能超过1年,属于流动负债项目,另外,暖气费、保险费、房产税、所得税等也属于流动负债项目;选项ABC汽车货款、教育货款和住房抵押货款的还款期限通常都超过1年,属于长期负债项目。
5、下列选项,不属于客户的风险特征的是()。【选择题】
A.风险偏好
B.个人职业
C.风险认知度
D.风险承受能力
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意:客户的风险特征可以由以下三个方面构成:(1)风险偏好;(2)风险认知度;(3)实际风险承受能力。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
Ⅰ.房地产贷款月供支出
Ⅱ.学费、培训费
Ⅲ.医疗费用
Ⅳ.信用卡透支
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、证券市场线使所有的投资者都选择相同的风险资产组合
C、证券市场线为评价预期投资业绩提供了基准
D、证券市场线表示证券的预期收益率与其β系数之间的关系
Ⅰ.次级信息是指客户个人和财务资料
Ⅱ.次级信息包括由政府部门或金融机构公布的宏观经济数据
Ⅲ.次级信息靠交谈和调查问卷相结合的方式来获得
Ⅳ.次级信息可以靠数据库来获得
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
Ⅰ重新定价风险
Ⅱ股票价格风险
Ⅲ基准风险
Ⅳ收益率曲线风险
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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