2020年银行从业资格考试《风险管理(中级)》模拟试题(2020-01-07)
发布时间:2020-01-07
2020年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、以下关于声誉风险管理的最佳实践操作的说法,正确的是( )。
①推行全面风险管理理念,改善公司治理,并预先做好防范危机的准略
②确保各类主要风险被正确识别、优先排序,并得到有效管理
③建立严密的声誉风险管理制度,主要以基层工作人员的良好执行为基础【单选题】
A.只有①
B.只有②
C.①和②
D.①、②、③
正确答案:C
答案解析:选项D正确。截至目前,国内外金融机构尚未开发出有效的声誉风险管理量化技术,但普遍认为声誉风险管理的最佳实践操作是:推行全面风险管理理念,改善公司治理,并预先做好防范危机的准备;确保各类风险被正确识别、优先排序,并得到有效管理。
2、下列属于交叉性金融业务呈现的主要特征的是()。【多选题】
A.交易结构多变
B.涉及面窄
C.风险管理相对比较薄弱
D.传染性高
E.交易主体简单
正确答案:A、C、D
答案解析:选项ACD正确:交叉性金融业务呈现的主要特征:
3、在战略风险评估中,如果风险影响属于中度,风险发生的可能性属于中,则应采取的战略实施方案为( )。【单选题】
A.可以接受风险、持续监测
B.应当采取管理措施
C.必须采取管理措施
D.尽量避免或高度重视
正确答案:B
答案解析:考察战略风险评估及实施方案的知识。风险影响属于中度,风险发生的可能性属于中,根据表8-2,选项B符合题意。
4、银行监管的公开原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,银监会进行监管活动应当平等对待所有参与者。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外,应当具有适当的透明度。公开主要有三个方面的内容:一是监管立法和政策标准公开;二是监管执法和行为标准公开;三是行政复议的依据、标准、程序公开。题干所述为公正原则。
5、巴塞尔委员会在《核心原则》中,要求银行监管者可以视检查人员资源状况,全部或部分地使用外部审计师对商业银行实施检查,其达到的目的包括( )。【多选题】
A.评估其从商业银行收到报告的精确性
B.评价商业银行总体经营情况
C.评价商业银行各项风险管理制度
D.评价银行各项资产组合的质量和准备金的充足程度
E.评价管理层的能力
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:
6、下列不属于银行监管领域所依据的主要法律的是( )。【单选题】
A.《银行业监督管理法》
B.《中国人民银行法》
C.《商业银行法》
D.《金融违法行为处罚办法》
正确答案:D
答案解析:
当前,银行监管领域所依据的主要法律包括《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》、《商业银行法》、《行政许可法》等,这些法律构成银行监管部门依法行使银行监管职能的基础。此外,《物权法》、《信托法》、《票据法》、《公司法》、《担保法》、《合同法》等法律也从不同角度对银行业金融机构经营管理提出基本法律要求。
D选项:《金融违法行为处罚办法》属于行政法规。
7、某3年期债券久期为2.5年,债券当前市场价格为102元,市场利率为4%,假设市场利率突然下降100个基点,则该债券的价格()。【单选题】
A.降低2.452元
B.上升2.452元
C.下降2.942元
D.上升2.942元
正确答案:B
答案解析:基点 Basis Point(bp)用于金融方面,债券和票据利率改变量的度量单位。一个基点等于1个百分点的1%,即0.01%,因此,100个基点等于1%。根据久期计算公式可得,△P=-P×D×△y/(1+y)=-102×2.5×(-1%)/(1+4%)=2.452元(选项B正确)。
8、贷款定价只受到商业银行当前资产组合结构的影响。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:贷款定价不仅受单个借款者风险的影响,还受商业银行当前资产组合结构的影响。
9、商业银行在反洗钱管理方面主要的职责有(【多选题】
A.建立客户身份识别制度
B.进行客户身份识别,必要时可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息
C.应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度
D. 建立健全反洗钱内部控制制度,商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
E.应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:
10、下列关于良好的声誉风险管理体系作用的说法,正确的有( )。【多选题】
A.能够持久、有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失
B.能够确保产品和服务的溢价水平
C.能够减少进入新市场的阻碍
D.能够吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力
E.能够完全避免风险事件和未来损失
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项E说法不项正确:不能完全避免风险事件和未来损失。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
债券收益来源不包括( )。
A.红利
B.资本利得
C.利息收益
D.债券利息的再投资收益
解析:债券收益的来源有:利息收益、资本利得、债券利息的再投资收益。
风险文化的精神核心是( )。
A.风险管理策略
B.风险管理理念
C.公司治理结构
D.内部控制系统
解析:风险文化一般由风险管理理念、知识和制度三个层次组成,其中风 险管理理念是风险文化的精神核心,也是风险文化中最为重要和最高层次的因素,比起知识和制度来说,它对员工的行为具有更直接和长效的影响力。
商业银行的市场风险管理组织框架中,( )。
A.包括董事、高级管理层和相关部门三个层级
B.董事会负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程
C.高级管理层承担对市场风险管理实施监控的最终责任
D.承担风险的业务经营部门可以同时是负责市场风险管理的部门
解析:B项是高级管理层的职责;C项是董事会的职责,担起最终责任的只能是董事会;D项经营部门不能同时成为风险管理部门,风险管理部门要独立。
近年来,城市商业银行发展呈现的趋势有( )。
A.引进战略投资者
B.联合重组
C.跨区域经营
D.E市
E.去掉“城市商业”四个字,直接以地名命名
声明:本文内容由互联网用户自发贡献自行上传,本网站不拥有所有权,未作人工编辑处理,也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容,欢迎发送邮件至:contact@51tk.com 进行举报,并提供相关证据,工作人员会在5个工作日内联系你,一经查实,本站将立刻删除涉嫌侵权内容。
- 2020-11-22
- 2021-08-24
- 2021-03-20
- 2019-11-12
- 2021-01-26
- 2020-12-02
- 2020-10-07
- 2020-01-15
- 2020-12-23
- 2021-09-02
- 2020-09-29
- 2021-04-16
- 2021-04-07
- 2020-05-21
- 2021-01-28
- 2020-07-15
- 2021-05-02
- 2019-11-02
- 2020-09-05
- 2020-11-26
- 2020-04-10
- 2021-04-10
- 2020-12-12
- 2020-03-19
- 2020-03-04
- 2021-05-15
- 2020-10-25
- 2020-01-30
- 2021-07-07
- 2020-03-15