2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-10-18)

发布时间：2021-10-18

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券公司的自营业务投资规模不超过净资本的（）的，无须取得证券自营业务资格。【选择题】

A.80％

B.85％

C.90％

D.95％

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货市市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。

2、证券公司IB业务说法正确的是（）。 Ⅰ.IB即为介绍经纪商 Ⅱ.机构或者个人接受期货经纪商委托，介绍客户给期货经纪商并收取一定佣金 Ⅲ.我国规定，证券公司不得直接代理客户进行期货买卖 Ⅳ.我国的证券公司可以从事期货交易的中间介绍业务【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：IB即为介绍经纪商（Ⅰ正确），是指机构或者个人接受期货经纪商委托，介绍客户给期货经纪商并收取一定佣金的业务模式（Ⅱ正确）。我国规定，证券公司不得直接代理客户进行期货买卖（Ⅲ正确），我国的证券公司可以从事期货交易的中间介绍业务（Ⅳ正确） 。

3、证券市场监管原则中，（）要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。【选择题】

A.公开原则

B.诚信原则

C.公正原则

D.公平原则

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券市场监管的“三公”原则具体包括公开原则、公平原则、公正原则。公开原则又称信息公开原则，指证券交易是一种面向社会的、公开的交易活动，其核心要求是实现市场信息的公开化。

4、金融债券作为债券的一种特殊类型，它具有的特点包括（）。Ⅰ.金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让Ⅱ.我国金融债券的发行对象主要为个人，利息收入可免征个人收入所得税和个人收入调节税Ⅲ.金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率Ⅳ.金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：金融债券作为债券的一种特殊类型，它具有以下特点：（1）金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系；（Ⅳ正确）（2）金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让；（Ⅰ正确）（3）我国金融债券的发行对象主要为个人，利息收入可免征个人收入所得税和个人收入调节税；（Ⅱ正确）（4）金融债券的利息不计复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息；（5）金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率；（Ⅲ正确）（6）我国发行过金融债券所筹集的资金一般都专款专用，如建设银行曾发行的投资债券，其主要用途就是为国家的大、中型建设项目筹措资金。

5、债券清算原则是（）。【选择题】

A.净额交收

B.实物交割

C.延期交收

D.利润冲减

正确答案:A

答案解析:选项A正确：债券的清算是指对在同一交割日对同一种债券的买和卖相互抵销，确定应当交割的债券数量和应当交割的价款数额，然后按照“净额交收”原则办理债券和价款的交割。

6、中国证监会成立于（）。【选择题】

A.1986年5月

B.1990年1月

C.1992年10月

D.1996年3月

正确答案:C

答案解析:选项C正确：中国证监会成立于1992年10月。中国证监会为国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。

7、期权的购买者具有选择权，这种选择权体现为（）。Ⅰ.转让Ⅱ.禁止Ⅲ.放弃Ⅳ.执行【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：期权的购买者具有选择权，这种选择权体现为转让、放弃、执行。（Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确）

8、（）描述市场在正常情况下可能出现的最大损失。【选择题】

A.名义值法

B.敏感性分析方法

C.波动性测量

D.VaR方法

正确答案:D

答案解析:选项D正确：VaR是指在正常的市场条件和给定的置信水平下，某一投资组合在给定的持有期间内可能发生的最大损失。

9、场内交易市场的特点包括（）。Ⅰ.集中交易 Ⅱ.公开竞价 Ⅲ.经纪制度 Ⅳ.市场监管严格【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：场内交易市场的特点包括集中交易（Ⅰ正确）、公开竞价（Ⅱ正确）、经纪制度（Ⅲ正确）、市场监管严格（Ⅳ正确）。

10、投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的。【选择题】

A.上海证券交易所或深圳证券交易所

B.中国证券业协会

C.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司

D.证券经纪商

正确答案:D

答案解析:选项D正确：在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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