2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-01-13)

发布时间：2020-01-13

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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和（）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。【选择题】

A.产品分级

B.产品规模

C.客户风险

D.产品收益

正确答案:A

答案解析:选项A正确：不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

2、股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式简称为（）。【选择题】

A.配股

B.增发

C.定向增发

D.发行可转换公司债券

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式简称为增发。配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权。

3、1984年1月，新设（），至此，中央银行制度的基本框架初步确立。【选择题】

A.中国银行

B.中国工商银行

C.中国农业银行

D.中国人民银行

正确答案:B

答案解析:选项B正确：1984年1月，新设中国工商银行，中国人民银行过去承担的工商信贷和储蓄业务由中国工商银行专业经营，至此，中央银行制度的基本框架初步确立。

4、根据2016年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引 (修订征求意见稿）》，（）是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。 【选择题】

A.负债业务

B.利润表

C.表外业务

D.资产业务

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据2016年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引 (修订征求意见稿）》，表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。负债业务、资产业务属于表内业务。

5、股票的（）即理论价值，也是股票未来收益的现值。【选择题】

A.清算价值

B.内在价值

C.账面价值

D.票面价值

正确答案:B

答案解析:

选项B正确：股票的内在价值即理论价值，也是股票未来收益的现值，股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值，股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动；

股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值；

股票的账面价值又称“股票净值”或“每股净资产”，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数；

股票的票面价值又称“面值”，即在股票票面上标明的金额。

6、全面风险管理模式体现的风险管理理念和方法有（）。【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：全面风险管理模式体现了以下风险管理理念和方法：

7、2017年城投企业境外债券共计发行（）只，发行规模为127.2亿美元。【选择题】

A.20

B.30

C.40

D.50

正确答案:C

答案解析:选项C正确：2017年城投企业境外债券共计发行40只，发行规模为127.2亿美元。除了金融、房地产、城投企业之外的其他产业债券发行114只，规模为681.85亿美元。

8、风险规避主要是通过（）来实现的。【选择题】

A.风险与收益相匹配

B.设立有限的风险容忍度

C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域

D.经济资本配置

正确答案:D

答案解析:选项D正确：风险规避策略，是指金融机构通过拒绝或退出某一业务或市场来消除本机构对该业务或市场的风险暴露。在现代金融机构风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现。

9、上证50ETF期权合约的最小报价单位是（）。【选择题】

A.0.0001元

B.0.001元

C.0.01元

D.0.1元

正确答案:A

答案解析:选项A正确：上证50ETF期权合约的最小报价单位是0.0001元。

10、

我国债券市场的主体部分是（）。

【选择题】

A.固定收益债券市场

B.全国银行间债券市场

C.交易所市场

D.企业债市场

正确答案:B

答案解析:选项B正确：经过近几年的迅速发展，银行间债券市场目前已成为我国债券市场的主体部分。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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