2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-01-14)

发布时间：2020-01-14

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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、股权登记日之后的1个工作日通常为（）。【选择题】

A.股利宣布日

B.股权登记日

C.除息除权日

D.派发日

正确答案:C

答案解析:

选项C正确：（1）除息除权日，通常为股权登记日之后的1个工作日，本日之后(含本日)买入的股票不再享有本期股利；

（2）股利宣布日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间；

（3）股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期，在此日期持有公司股票的股东方能享受股利发放；
（4）派发日，即股利正式发放给股东的日期。根据证券存管和资金划转的效率不同，通常会在几个工作日之内到达股东账户。

2、

证券发行市场上的机构投资者包括（）。

Ⅰ.企业和事业法人

Ⅱ.商业银行

Ⅲ.政府机构

Ⅳ.证券投资基金

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券投资者可分为机构投资者和个人投资者两大类。机构投资者主要有政府机构（Ⅲ项正确）、金融机构、企业和事业法人（Ⅰ项正确）及各类基金。参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。银行业金融机构包括商业银行（Ⅱ项正确）、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。基金性质的机构投资者包括证券投资基金（Ⅳ项正确）、社保基金、企业年金和社会公益基金。

3、

证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入（）。

【选择题】

A.注册资本

B.总资本

C.总资产

D.净资本

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入净资本。长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的50%。

4、

普通股票股东依法享有的权利包括（）。

Ⅰ.参与公司重大决策

Ⅱ.分配公司剩余资产

Ⅲ.依法转让持有的股份

Ⅳ.依法查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、董事会会议决议以及财务会计报告

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:

选项C符合题意：根据《公司法》的规定，普通股票股东依法享有以下权利：

（1）公司重大决策参与权；（Ⅰ正确）

（2）公司资产收益权和剩余资产分配权；（Ⅱ正确）

（3）查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告的权利；（Ⅳ正确）

（4）持有的股份可依法转让的权利。（Ⅲ正确）

5、关于债券的票面价值，下列描述正确的是（）。【选择题】

A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额

B.票面金额定得较小，发行成本也就较小

C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买

D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑

正确答案:D

答案解析:选项D正确：A项，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，还要规定债券的票面金额；B项，票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高；C项，票面金额定得较大，有利于少数大额投资者购买，但使小额投资者无法参与。

6、金融期货通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流的功能称为（）。【选择题】

A.套期保值功能

B.价格发现功能

C.投机功能

D.套利功能

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融期货通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流的功能称为套期保值功能。价格发现功能就是指市场通过公开、公正、高效、竞争的交易运行机制，形成具有真实性、预期性、连续性和权威性价格的过程。期货投机是指在期货市场上以获取价差收益为目的的期货交易行为。套利是指在两个不同的市场中，以有利的价格同时买进或卖出同种或本质相同的证券的行为。

7、影响股票投资价值的外部因素主要包括（）。【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括宏观经济因素、行业因素及市场因素。

8、契约型证券投资基金反映的是（）。【选择题】

A.债券债务关系

B.委托代理关系

C.所有权关系

D.信托关系

正确答案:D

答案解析:选项D正确：契约型证券投资基金反映的是信托关系。股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系。

9、下列关于证券交易所监事会的说法错误的是（）。【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券交易所监事会人员不得少于五人，其中会员监事不得少于两名，职工监事不得少于两名，专职监事不得少于一名。监事每届任期三年。会员监事由会员大会选举产生，职工监事由职工大会、职工代表大会或者其他形式民主选举产生，专职监事由中国证监会委派。证券交易所理事、高级管理人员不得兼任监事。

10、下列关于金融市场特点的叙述中，正确的有（）。
Ⅰ.市场参与者之间的关系不是单纯的买卖关系
Ⅱ.市场交易必须在有形的场所中进行
Ⅲ.商品的特殊性
Ⅳ.市场参与者之间的关系是一种借贷关系【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：金融市场的特点可概括为：
（1）商品的特殊性。金融市场以货币头寸、票据、债券、股票等金融工具为交易对象；（Ⅲ项正确）
（2）金融市场具有价格的一致性，利率在市场机制作用下趋向一致；
（3）金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场，且金融交易活动在有形和无形的交易平台集中进行；
（4）金融市场是一个自由竞争市场；
（5）金融市场的非物质化；
（6）金融市场交易之间不是单纯的买卖关系，更主要的是借贷关系，体现了资金所有权和使用权相分离的原则；（Ⅰ、Ⅳ项正确）
（7）现代金融市场是信息市场。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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