2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-08-02)

发布时间：2020-08-02

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》，主要内容包括以下（）。Ⅰ.维持适当门槛，支持机构“走出去”Ⅱ.规范业务范围，完善组织架构Ⅲ.督促母公司加强管控，完善境外机构管理Ⅳ.加强持续监管，完善跨境监管合作【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》，主要内容包括以下四个方面：（1）维持适当门槛，支持机构“走出去”。整合两类机构“走出去”的条件，要求机构诚实守信、合规经营、财务状况及资产流动性良好、内部控制有力。（2）规范业务范围，完善组织架构。要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构24个月过渡期以达到法规要求。（3）督促母公司加强管控，完善境外机构管理。要求母公司完善境外机构法人治理，建立对境外机构重大事项的集体决策制度，健全境外机构管理制度，建立健全覆盖境外机构及境外业务的合规管理、风险管理和内部控制体系。（4）加强持续监管，完善跨境监管合作。细化证券基金经营机构信息报送要求，明确规定证券基金经营机构及相关人员的法律责任。完善跨境监管合作，加强与境外监管机构的信息交流，及时了解境外机构相关情况，有效防范和处置跨境金融风险。

2、下列关于远期交易、现货交易和期货交易说法中正确的是（）。 Ⅰ.远期交易和现货交易都是实物商品 Ⅱ.远期和现货交易目的都是为了商品所有权的转移和商品价值的实现Ⅲ.期货交易的标的物是标准化期货合约 Ⅳ.期货交易实质是证券交易【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：远期交易和现货交易的标的物都是实物商品（Ⅰ正确），交易的目的都是为了商品所有权的转移和商品价值的实现（Ⅱ正确），因而都是商品交易。期货交易的标的物是商品所有权的凭证——标准化的期货合约（Ⅲ正确），交易目的不是实现商品的交割，而是为了风险规避或投机获利，其实质是一种证券交易（Ⅳ正确）。

3、下列属于间接融资的是（）。Ⅰ.商业信用Ⅱ.国家信用Ⅲ.消费信用Ⅳ.银行信用【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：消费信用既属于直接融资，又属于间接融资（Ⅲ正确）。银行信用属于间接融资（Ⅳ正确）。商业信用（Ⅰ错误）和国家信用（Ⅱ错误）都是直接融资。

4、公司债券进入银行间债券市场交易流通的条件包括（）。 Ⅰ.近两年没有违法和重大违规行为 Ⅱ.债权债务关系确立并登记完毕 Ⅲ.实际发行额不少于人民币4亿元 Ⅳ.单个投资人持有量不超过该期公司债券发行量的10%【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：符合以下条件的公司债券可以进入银行间债券市场交易流通：（1）依法公开发行；（2）债权债务关系确立并登记完毕；（Ⅱ正确）（3）发行人具有较完善的治理结构和机制，近两年没有违法和重大违规行为；（Ⅰ正确）（4）实际发行额不少于人民币5亿元；（Ⅲ错误）（5）单个投资人持有量不超过该期公司债券发行量的30%。（Ⅳ错误）

5、关于股票的永久性特征描述，正确的是（）。Ⅰ.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系Ⅱ.股票代表着股东的永久性投资，显然股票持有者不能转让其股东身份 Ⅲ.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证Ⅳ.由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：股票代表着股东的永久性投资，但是股东可以出售其股票而转让其股东身份，但股东不能要求退股。（Ⅱ错误）

6、金融衍生工具是指（）。【选择题】

A.建立在基础产品或基础变量之上，但其价格不随基础金融产品的价格(或数值)变动的派生金融产品

B. 建立在金融衍生产品之上，其价格取决于基础金融产品的价格(或数值)变动的派生金融产品

C. 基础金融产品本身

D.建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品的价格(或数值)变动的派生金融产品

正确答案:D

答案解析:选项D正确：金融衍生工具又被称为“金融衍生产品”，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格（或数值）变动的派生金融产品。

7、关于证券公司从事IB业务的下列说法中，正确的是（）。Ⅰ.证券公司取得IB资格的条件包括全资拥有或者控股一家期货公司 Ⅱ.证券公司作为期货公司的介绍经纪商，能够为客户提供协助开户等服务 Ⅲ.介绍经纪商可以招揽投资者从事股指期货交易 Ⅳ.证券公司可以办理期货保证金业务【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或交割；不得代期货公司、客户收付期货保证金；不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。（Ⅳ错误）

8、关于债券期货交易说法正确的是（）。Ⅰ.债券期货交易在时间、空间上把债券的成交和交割两个环节完全分离开来Ⅱ.期货交易功能是规避风险和价格发现Ⅲ.期货交易大多数都通过对冲平仓方式了结 Ⅳ.期货实行每日无负债结算制度【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：债券期货交易在时间、空间上把债券的成交和交割两个环节完全分离开来（Ⅰ正确）。其交易过程分为预约成交和定期交割两个步骤。期货交易功能是规避风险和价格发现（Ⅱ正确）。期货交易有实物交割与对冲平仓两种履约方式，其中绝大多数都通过对冲平仓方式了结（Ⅲ正确） 。在期货交易中，以保证金制度为基础，实行每日无负债结算制度，每日进行结算（Ⅳ正确），信用风险较小。

9、对货币市场基金认识不正确的是（）。【选择题】

A.现金能够进行货币市场基金投资

B.货币市场基金投资对象期限较长，一般在1年以上

C.货币市场基金的优点是资本安全性高，购买限额低，流动性强，收益较高，管理费用低，有些还不收取赎回费用

D.货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具

正确答案:B

答案解析:选项B说法不正确：货币市场基金投资对象期限较短，一般在1年以内。货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。货币市场基金的优点是资本安全性高，购买限额低，流动性强，收益较高，管理费用低，有些还不收取赎回费用 。货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具。

10、商业银行发行的，固定期限不低于5年，索偿排在存款和其他债券之后的商业银行长期债券是（）。【选择题】

A.金融债券

B.商业银行次级债券

C.混合资本债券

D.公司债券

正确答案:B

答案解析:选项B正确：商业银行次级债券是指固定期限不低于5年的、清偿排在存款和其他债券之后的商业银行长期债券。清偿顺序在股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上，发行之日起10年内不可赎回的有价证券是混合资本债券。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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