2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-07-26)

发布时间：2021-07-26

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、金融衍生工具按产品形态分类，可以分为（）。【选择题】

A.交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具

B.货币衍生工具和信用衍生工具

C.独立衍生工具和嵌入式衍生工具

D.金融远期合约和金融期货

正确答案:C

答案解析:选项C正确：金融衍生工具按产品形态分类，可以分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具；金融衍生工具按交易场所可以分为交易所交易的衍生工具和场外交易市场（简称“OTC”）交易的衍生工具；金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具；金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。

2、在美国发行的外国债券被称为（）。【选择题】

A.武士债券

B.扬基债券

C.熊猫债券

D.龙债券

正确答案:B

答案解析:选项B正确：在美国发行的外国债券被称为扬基债券，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的吸收美元资金的债券。在日本发行的外国债券称为“武士债券”，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券。在中国发行的外国债券称为熊猫债券。

3、企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（）。【选择题】

A.0.04

B.0.05

C.0.08

D.0.1

正确答案:D

答案解析:选项D正确：企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于 10%。

4、IOB系统的特点有（）。Ⅰ.做市商必须在90%以上的交易时段提供至少一个交易市场规模的双边报价 Ⅱ.做市商必须在90%以上的交易时段提供至少三个交易市场规模的双边报价 Ⅲ.可以不参与收盘集合竞价阶段报价Ⅳ.必须参与收盘集合竞价阶段报价【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：本题主要考查IOB系统的特点。IOB系统是针对存托凭证的做市商报价系统。做市商必须在90%以上的交易时段提供至少一个交易市场规模的双边报价，但可以不参与收盘集合竞价阶段报价。

5、（）可以避免过度短线操作给股市带来的动荡。【选择题】

A.人民币汇率改革

B.股指期货

C.国际资本流动

D.欧元区的形成

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股指期货推出以后，基金经理和投资机构主要通过股指期货和股票组合进行投资，这样就可以避免由于过度短线操作给股市带来的动荡。

6、（）又称长期金融市场，是期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。【选择题】

A.外汇市场

B.货币市场

C.资本市场

D.金融衍生品市场

正确答案:C

答案解析:选项C正确：资本市场又称长期金融市场，是期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所，资本市场主要包括股票市场、债券市场和基金市场等；选项A：外汇市场是指经营外币和以外币计价的票据等有价证券买卖的市场；选项B：货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等；选项D：金融衍生品市场金融衍生品是指以杠杆或信用交易为特征，在传统金融产品（货币、债券、股票等）的基础上派生出来的，具有新价值的金融工具，如期货、期权、互换及远期等。

7、诚信租行是一家金融租赁公司，拟今年上市，因此聘请A投资银行进行IPO材料的编写，按照行业分类，在联合国统计署按经济活动类型分类中，A投资银行属于金融中介的（）子类。【选择题】

A.不包含保险和养老基金的金融中介活动

B.保险和养老基金

C.非银行金融中介结构

D.辅助金融中介的活动

正确答案:D

答案解析:选项D正确：投资银行属于辅助金融中介的活动，选项C是按照业务特征及货币创造、交换媒介和支付手段的功能划分。

8、外国债券一般是由发行地所在国的（）承销。Ⅰ.证券公司Ⅱ.政府证券管理机构Ⅲ.金融机构 Ⅳ.政府【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：外国债券一般由发行地所在国的证券公司（Ⅰ正确）、金融机构（Ⅲ正确）承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。

9、证券交易所的交易采取的组织方式是（）。【选择题】

A.经纪制

B.代理制

C.做市商制

D.自助制

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券交易所的交易采取经纪制；场外交易采取做市商制，即投资者直接与证券商进行交易。

10、资产证券化服务商的职责包括（）。Ⅰ.监督证券化中交易各方的行为，定期审查有关资产组合情况的信息Ⅱ.负责收取相关资产到期的本金和利息，将其交付予受托人Ⅲ.对过期欠账服务机构进行催收，确保资金及时、足额到位Ⅳ.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：服务商对资产项目及其所产生的现金流进行监理和保管：负责收取这些资产到期的本金和利息，将其交付予受托人（Ⅱ正确）；对过期欠账服务机构进行催收，确保资金及时、足额到位（Ⅲ正确）；定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告（Ⅳ正确）。服务机构通常由发起人担任，为上述服务收费，以及通过在定期汇出款项前用所收款项进行短期投资而获益。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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