2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-05-10)

发布时间：2021-05-10

2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、利率衍生工具主要包括（）。Ⅰ.远期利率协议Ⅱ.利率期权Ⅲ.利率期货Ⅳ.利率互换【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：利率衍生工具是指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期利率协议（Ⅰ正确）、利率期货（Ⅲ正确）、利率期权（Ⅱ正确）、利率互换（Ⅳ正确）以及上述合约的混合交易合约。

2、股票买卖印花税由（）在同投资者办理交收过程中代为扣收，然后再同中国结算公司集中结算。【选择题】

A.证券经纪商

B.中国证监会

C.证券交易所

D.国务院

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股票买卖印花税由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收，然后再同中国结算公司集中结算。

3、基金托管人为基金份额持有人办理（）业务。Ⅰ.安全保管基金财产Ⅱ.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立Ⅲ.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜Ⅳ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：基金托管人应当履行下列职责：（1）安全保管基金财产；（Ⅰ正确）（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；（Ⅳ正确）（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；（Ⅱ正确）（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；（6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；（7）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；（9）按照规定召集基金份额持有人大会；（10）按照规定监督基金管理人的投资运作；（11）国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

4、短期国库券的特点包括（）。Ⅰ.违约风险极小                                                          Ⅱ.流动性强Ⅲ.违约风险大        Ⅳ.流动性弱【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：短期国库券是政府部门发行的短期债券，主要用于弥补财政入不敷出和为到期的政府债券提供融资。因为有政府信用作担保，短期国库券几乎没有违约风险（Ⅰ正确）；同时因为期限短，有活跃的二级市场可供交易，短期国库券流动性很强（Ⅱ正确）。

5、绝对估值法就是（）。【选择题】

A.现金流贴现法

B.股权自由现金流贴现法

C.红利贴现法

D.企业自由现金流贴现法

正确答案:A

答案解析:选项A正确：绝对估值法的基本原理在于：假设价值来源于未来流入的现金流，将这一系列现金流以一定比率贴现到现在，再进行加总就得到了相应价值。因此，绝对估值法也就是现金流贴现法。

6、科创板上市公司可能退市的情形主要包括（）。Ⅰ.重大违法强制退市Ⅱ.交易类强制退市Ⅲ.财务类强制退市Ⅳ.规范类强制退市【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》科创板上市公司可能退市的情形主要包括：一是重大违法强制退市；二是交易类强制退市；三是财务类强制退市；四是规范类强制退市。此外，科创板上市公司股票被终止上市的，不得重新申请上市。

7、（）是指市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。【选择题】

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

正确答案:A

答案解析:选项A正确：市场风险是指市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。

8、上证成分股指数也叫做（）。【选择题】

A.上证综合指数

B.上证180指数

C.上证380指数

D.上证红利指数

正确答案:B

答案解析:选项B正确：上证成分股指数简称“上证180指数”，是上海证券交易所对原上证30指数进行调整和更名产生的指数。

9、某投资者以100元的价格平价购买了年息8%、每年付息1次的债券，持有2年后按106元价格卖出，该投资者持有期收益率是（）。【选择题】

A.8.6%

B.9.12%

C.10.85%

D.12.24%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：持有期收益率是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益。公式：P债券买入价， 债券卖出价，T为债券期限；t为现金流到达时间；C为债券每期付息金额；y为持有期收益率。y=10.85%

10、下列关于个人投资者的说法正确的是（）。Ⅰ.个人投资者用于投资的资金主要来源于自有资金Ⅱ.个人投资者的投资行为缺乏战略考虑Ⅲ.个人投资者的投资运作过程中较易出现非理性的操作行为Ⅳ.个人投资者信息渠道、信息搜集处理能力、投资分析与操作能力、交易成本与效率等诸多方面与职业投资机构相比均处于劣势【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：个人投资者的特点包括以下四个方面：（1）资金规模有限作为个体参与者，他们用于投资的资金主要来源于自有资金（Ⅰ正确）。即使在允许进行信用交易的证券市场中，他们可以按一定的保证金比率向证券商融入资金，数量通常也不会太大。（2）专业知识相对匮乏个人投资者大多数是在业余时间参与投资，与职业投资机构相比，其在信息渠道、信息搜集处理能力、投资分析与操作能力、交易成本与效率等诸多方面均处于劣势（Ⅳ正确）。（3）投资行为具有随意性、分散性和短期性这使得他们的投资行为往往缺乏战略考虑（Ⅱ正确），投资运作过程中较易出现非理性的操作行为（Ⅲ正确）。（4）投资的灵活性强个人投资者由于投资规模相对较小，进退较职业投资机构更为容易，在投资决策和实施的时滞上比较短，仅从这个意义上讲，他们较机构投资者有更多的短期投资获利机会。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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