2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-03-20)

发布时间：2020-03-20

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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、

下列关于基金管理公司提供投资咨询服务的说法中，错误的有（）。

Ⅰ.基金管理公司提供投资咨询服务须报经中国证监会审批

Ⅱ.基金管理公司可以直接向境内保险公司提供投资咨询服务

Ⅲ.基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时，不得有侵害基金份额持有人和其他客户合法权益的行为

Ⅳ.基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时，应先与投资咨询客户约定分享投资收益

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：2006年2月，中国证监会基金部《关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》规定，基金管理公司无须报经中国证监会审批（Ⅰ说法错误），可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。同时规定，基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时，不得有侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益、承诺投资收益、与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失（Ⅳ说法错误）、通过广告等公开方式招揽投资咨询客户以及代理投资咨询客户从事证券投资的行为。

2、从2007年6月起，浮动利率债券的基准利率是（）。【选择题】

A.1年期银行定期存款利率

B.7天回购利率

C.北京银行间同业拆放利率

D.上海银行间同业拆放利率

正确答案:D

答案解析:选项D正确：从2007年6月起，浮动利率债券以上海银行间同业拆放利率（Shibor）为基准利率。Shibor是中国货币市场的基准利率，是以16家报价行的报价为基础，剔除一定比例的最高价和最低价后的算术平均值，自2007年1月4日正式运行。

3、基金市场的主要参与者包括（）。【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：在基金市场上存在许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类。我国证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。 

4、下列各项中，属于按照账户用途划分的我国证券账户的种类的是（）。
Ⅰ.人民币普通股票账户
Ⅱ.人民币特种股票账户
Ⅲ.证券投资基金账户
Ⅳ.创业板交易账户【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：我国证券账户按用途划分为：人民币普通股票账户（Ⅰ正确）、人民币特种股票账户（Ⅱ正确）、证券投资基金账户（Ⅲ正确）、创业板交易账户（Ⅳ正确）和其他账户等。

5、对于事先已确定发行条款的国债，我国采取（）方式发行。【选择题】

A.行政分配

B.公开招标

C.银行发售

D.承购包销

正确答案:D

答案解析:选项D正确：对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承购包销方式，发行人和承销商签订承购包销合同，承销商按合同规定的已确定发行条款承销。

6、以ADR为例，与直接投资外国股票相比，投资ADR给投资者带来好处包括（）。【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：以ADR为例，与直接投资外国股票相比，投资ADR给投资者也能带来好处。

7、20xx年1月1日，中国人民银行发行的1年期中央银行票据，每张面值为100元人民币，年贴现率为8%，则该票据的理论价格为（）。【选择题】

A.92.59元

B.93.78元

C.94.22元

D.95.13元

正确答案:A

答案解析:

8、（）是为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。【选择题】

A.限仓制度

B.保证金制度

C.无负债结算制度

D.大户报告制度

正确答案:A

答案解析:选项A正确：限仓制度是为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。

9、证券公司长期次级债计入净资本的数额不超过净资本的（）。【选择题】

A.0.2

B.0.3

C.0.4

D.0.5

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司长期次级债计入净资本的数额不超过净资本的50%。

10、

目前而言，我国金融衍生产品市场的发展现状主要表现在（）。

Ⅰ.金融市场监管力度加大，制度建设稳步推进

Ⅱ.金融市场管理机制逐渐完善

Ⅲ.信息披露制度不健全

Ⅳ.金融市场规模持续增长

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:

选项C正确：我国金融衍生产品市场的发展现状主要表现在以下几点：

（1）金融市场规模持续增长；（Ⅳ项正确）

（2）金融市场监管力度加大，制度建设稳步推进；（Ⅰ项正确）

（3）信息披露制度不健全。（Ⅲ项正确）

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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