2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-03-25)

发布时间：2020-03-25

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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、全球首个股票指数期货合约是由美国堪萨斯交易所推出的（）。【选择题】

A.国际市场货币IMM

B.价值线指数期货合约

C.国民抵押协会债券

D.S&P500指数期货合约

正确答案:B

答案解析:选项B正确：1982年，美国堪萨斯交易所推出全球首个股票指数期货合约——价值线指数期货合约；芝加哥期货交易所则紧随其后，同年推出了S&P500指数期货合约。

2、

基金托管人为基金份额持有人办理（）业务。

Ⅰ.安全保管基金财产

Ⅱ.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

Ⅲ.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

Ⅳ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：基金托管人应当履行下列职责：
（1）安全保管基金财产；（Ⅰ正确）
（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；（Ⅳ正确）
（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；（Ⅱ正确）
（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
（5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（7）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；
（9）按照规定召集基金份额持有人大会；
（10）按照规定监督基金管理人的投资运作；
（11）国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

3、目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。【选择题】

A.资产结构化理财产品

B.利率结构化理财产品

C.挂钩不同标的资产的理财产品

D.股权结构化理财产品

正确答案:C

答案解析:选项C正确：利用最基础的金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合或者与基础金融工具相结合，开发设计出具有复杂特性的金融衍生产品，通常称为结构化金融衍生工具。目前我国各家商业银行推广的挂钩不同标的资产的理财产品等都是其典型代表。

4、下列债券中不可以进行跨市场转托管的是（）。【选择题】

A.附息国债

B.地方债

C.企业债

D.证券公司次级债

正确答案:D

答案解析:选项D正确：跨市场交易的债券。目前，除了国债（包括附息国债和地方债）和企业债可以跨市场转托管，其他债券品种（包括公司债、证券公司次级债、中小企业私募）债都不能跨市场转托管。

5、

对基金投资进行限制的主要目的有（）。

Ⅰ.降低风险

Ⅱ.避免基金操纵市场

Ⅲ.发挥基金引导市场的积极作用

Ⅳ.增加基金资产的收益水平

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：对基金投资进行限制的主要目的有：

（1）引导基金分散投资，降低风险；（Ⅰ正确）

（2）避免基金操纵市场；（Ⅱ正确）

（3）发挥基金引导市场的积极作用。（Ⅲ正确）

6、债券风险较小的原因是（）。
Ⅰ.公司破产时债券偿付在前
Ⅱ.债券的市场价格较稳定
Ⅲ.利息是费用范围，不受公司盈利影响
Ⅳ.债券没有固定的期限【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：考察债券的特点。债券风险较小的原因是：

（1）公司破产时债券偿付在前；（Ⅰ正确）

（2）债券的市场价格较稳定；（Ⅱ正确）

（3）利息是费用范围，不受公司盈利影响 。（Ⅲ正确）

7、募集机构在向投资者推介私募基金之前，应对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估，投资者的评估结果有效期为（）。【选择题】

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。

8、个人投资者的特点包括（）。【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：个人投资者的特点包括以下四个方面：

9、下列属于证券公司监管制度的是（）。【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：在长期的实践探索基础上，对证券公司实施有效监管的基础性制度已经基本形成，主要包括证券公司业务许可制度、以诚信与资质为标准的市场准入制度（Ⅳ正确）、分类监管制度（Ⅲ正确）、以净资本和流动性为核心的风险监控和预警制度（Ⅰ正确）、合规管理制度、客户交易结算资金第三方存管制度（Ⅱ正确）、信息报送与披露制度等。

10、20xx年6月30日，某期国债距到期日还有3年，面值100元，票面利率年息3.75%，每年付息1次，下次付息日在1年以后。1年期、2年期、3年期贴现率分别为4%、4.4%、5%。该债券的理论价格是（）元。【选择题】

A.93.24

B.95.10

C.95.25

D.96.66

正确答案:D

答案解析:

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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