2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-06-25)

发布时间：2020-06-25

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列属于金融衍生产品的是（）。Ⅰ.股票Ⅱ.互换Ⅲ.基金Ⅳ.远期【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：金融衍生产品包括远期（Ⅳ正确）、期货、期权、互换（Ⅱ正确）等。股票和基金是基础金融产品。

2、优先股票的特征不包括（）。【选择题】

A.股息率固定

B.一般无表决权

C.股息分派优先

D.具有优先认股权

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：优先股票的特征包括：（1）股息率固定；（A不符合题意）（2）股息分派优先；（C不符合题意）（3）剩余资产分配优先；（4）一般无表决权。（B不符合题意）优先认股权是普通股票股东的权利，不是优先股票的特征。

3、下列关于债券现金流的确定，说法正确的是（）。【选择题】

A.付息间隔短的债券，风险相对较小

B.有利于发行人的条款会提高债券价值

C.有利于持有人的条款会相应降低债券价值

D.免税债券的价值一般小于与可比的应纳税债券

正确答案:A

答案解析:选项A正确：债券在存续期内定期支付利息，付息间隔短的债券，风险相对较小。选项BC不正确：一般来说，凡是有利于发行人的条款都会相应降低债券价值；反之，有利于持有人的条款则会提高债券价值。选项D不正确：投资者拿到的实际上是税后现金流，因此，免税债券（如政府债券）与可比的应纳税债券（如公司债券、资产证券化债券等等）相比，价值大一些。

4、（）的建立标志着现代金融市场的初步形成。【选择题】

A.英格兰银行

B.阿姆斯特丹银行

C.英格兰证券交易所

D.阿姆斯特丹证券交易所

正确答案:D

答案解析:选项D正确：1602年成立于荷兰的阿姆斯特丹证券交易所，标志着现代金融市场的初步形成。

5、除了重大决策参与权与盈余及剩余资产分配权外，普通股东还享有的其他权利主要有（）。Ⅰ.优先认股权Ⅱ.退还股票的权利 Ⅲ.转让股票的权利 Ⅳ.了解公司经营状况的权利【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股票不能退还，只能转让（Ⅱ错误）。普通股的持有者是股份公司的基本股东，依法享受资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。除了上面的基本权利外，普通股票股东还可以享有由法律和公司章程所规定的其他权利。《中华人民共和国公司法》规定，股东还有以下主要权利：第一，股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询（Ⅳ正确）；第二，股东持有的股份可依法转让（Ⅲ正确）；第三，公司为增加注册资本发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股。股东大会应对向原有股东发行新股的种类及数额作出决议，股东的这一权利又称“优先认股权”或“配股权”（Ⅰ正确）。

6、下列关于沪深300指数的说法正确的有（）。Ⅰ.反映中国证券市场股票价格变动的概貌Ⅱ.反映中国证券市场股票价格变动的运行状况 Ⅲ.成分股数量为300只 Ⅳ.基点为975. 47点【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：沪深300指数的基点为1000点。（Ⅳ错误）

7、金边债券是指（）。【选择题】

A.政府债券

B.企业债券

C.保险公司次级债

D.金融债券

正确答案:A

答案解析:选项A正确：政府债券的等级是最高的，通常被称为“金边债券”。

8、我国《基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责（）。Ⅰ.安全保管基金财产Ⅱ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户Ⅲ.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料Ⅳ.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产（Ⅰ正确）；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户（Ⅱ正确）；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料（Ⅲ正确）；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格（Ⅳ正确）；按照规定召集基金份额持有人大会；按照规定监督基金管理人的投资运作；国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

9、市场利率影响股票价格的途径包括（）。Ⅰ.利率下降，利息负担减轻，公司净盈利和股息增加，股票价格上升 Ⅱ.利率下降，对固定收益证券的需求减少，资金流向股票市场，对股票的需求增加，股票价格上升 Ⅲ.利率下降，其他投资工具收益相应增加，一部分资金会流向储蓄、债券等其他收益固定的金融工具，对股票需求减少，股价下降 Ⅳ.利率下降，投资者能以较低利率借到所需资金，增加融资和对股票的需求，股票价格上涨【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：此题考察利率对股价的影响。首先，大部分公司都负有负债，利率越高，利息负担越重，公司净利润和可供派发的股息相应减少；其次，利率提高会导致资金流入其他收益固定的金融工具，对股票的需求减少；最后，利率提高，一部分投资者要负担较高的利息才能借到资金进行证券投资。所以市场利率提高，股票价格会下降；反之，市场利率降低，股票价格会上升。（Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确）利率提高，其他投资工具收益相应增加，一部分资金会流向储蓄、债券等其他收益固定的金融工具，对股票需求减少，股价下降。（Ⅲ错误）

10、一般说来，金融工具的流动性与偿还期（）。【选择题】

A.成正比关系

B.成反比关系

C.成线性关系

D.无确定关系

正确答案:B

答案解析:选项B正确：金融工具的流动性与偿还期成反比例关系，一般而言，流动性强的金融资产，其要求偿还的期限较短。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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