2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-11-29)

发布时间：2021-11-29

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在某一特定时期内，如果某交易员的初始投资资产为100万，其投资收益率为20％，且投资组合的VaR值为80万元，那么其经风险调整后的资本收益（RAROC）为（）。【选择题】

A.20％

B.25％

C.40％

D.50％

正确答案:B

答案解析:选项B正确：金融机构通常采用的业绩评价指标为经风险调整后的资本收益（RAROC），计算如下：RAROC=收益／VaR值=100×20％÷80=25％。

2、证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的（）等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录。 Ⅰ.买卖数量Ⅱ.出价方式Ⅲ.证券名称Ⅳ.价格幅度【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的买卖数量（Ⅰ正确）、出价方式（Ⅱ正确）、证券名称（Ⅲ正确）、价格幅度（Ⅳ正确）等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录。

3、股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式简称为（）。【选择题】

A.配股

B.增发

C.定向增发

D.发行可转换公司债券

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式简称为增发。配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权。

4、将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置，反映了金融市场的（）功能。【选择题】

A.资金融通

B.价格发现

C.风险管理

D.提供流动性

正确答案:C

答案解析:选项C正确：本题主要考查金融市场的功能之一：风险管理，通过保险、对冲等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理、防范和化解。同时，金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能。

5、证券投资者保护基金的来源有（）。Ⅰ.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定上限后，交易经手费的10%纳入基金Ⅱ.所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%~5%缴纳基金Ⅲ.发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入 Ⅳ.国内外机构、组织和个人的捐赠【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券投资者保护基金的来源有：（1）上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定上限后，交易经手费的20%纳入基金；（Ⅰ错误）（2）所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%~5%缴纳基金；（Ⅱ正确）（3）发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入；（Ⅲ正确）  （4）国内外机构、组织和个人的捐赠；（Ⅳ正确）（5）依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。

6、中小企业私募债的期限一般为（）年。【选择题】

A.半年

B.1年

C.2年

D.3年

正确答案:C

答案解析:选项C正确：中小企业私募债的期限一般为2年。

7、金融衍生工具市场的作用包括（）。Ⅰ.促进了资本垄断的形成Ⅱ.促进了一个国家或地区金融市场国际竞争力的提高Ⅲ.完善了现代金融市场的组织体系Ⅳ.提供了抵抗金融风险的市场基础和手段【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：金融衍生工具市场的作用包括：（1）金融衍生工具市场的发展对完善国家金融市场体系，提高金融运作效率，维护金融安全有重要意义；（2）金融衍生产品交易是现代金融市场的重要内容，金融衍生工具市场提供的金融衍生产品合约和交易平台，推动了现代金融市场的发展，对提高金融竞争力有重要的意义；（3）金融衍生工具市场特有功能与提供的金融衍生产品是金融市场风险管理的基础和手段，对国内金融机构分散金融风险，提高风险管理能力，减缓国际金融风险的冲击有重要意义。总之，金融衍生产品的发展，完善了现代金融市场的组织体系，提供了抵抗金融风险的市场基础和手段，促进了一个国家或地区金融市场国际竞争力的提高。（Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确）

8、常见的另类投资基金包括（）。Ⅰ.对冲基金Ⅱ.股权投资基金Ⅲ.创业投资基金Ⅳ.不动产投资基金【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：常见的另类投资基金包括对冲基金、股权投资基金、创业投资基金（风险投资基金）、不动产投资基金等。

9、资产证券化起源于（）。【选择题】

A.希腊

B.英国

C.美国

D.德国

正确答案:C

答案解析:选项C正确：资产证券化起源于美国，最初是对住宅抵押贷款的证券化。

10、常用的信用风险限额指标不包括（）。【选择题】

A.单一客户贷款集中度限额

B.行业限额

C.敏感度限额

D.单一集团客户授信集中度限额

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：常用的信用风险限额指标包括单一客户贷款集中度限额、单一集团客户授信集中度限额、行业限额等。敏感度限额属于市场风险限额指标。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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